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為進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》進(jìn)行了修訂，形成了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《管理規(guī)定》修訂的背景是什么？

答：2004年，《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（下稱原規(guī)定）出臺(tái),2011年、2012年《關(guān)于調(diào)整<保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定>有關(guān)規(guī)定的通知》《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項(xiàng)的通知》先后印發(fā)，共同構(gòu)成保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度體系并運(yùn)行至今。截至2021年第三季度末，已有31家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開業(yè)運(yùn)營，通過發(fā)行保險(xiǎn)資管產(chǎn)品、受托管理等方式管理資產(chǎn)總規(guī)模約18.72萬億元。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為保險(xiǎn)資金的核心管理人，已經(jīng)成為我國金融市場(chǎng)的重要參與者。

十余年來，我國金融市場(chǎng)發(fā)生深刻變化，特別是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進(jìn)，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的發(fā)展與監(jiān)管提出了更高的要求。現(xiàn)有保險(xiǎn)資管公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問題，亟需修訂完善。

二、《管理規(guī)定》修訂的總體原則是什么？

答：一是堅(jiān)持貫徹黨中央國務(wù)院關(guān)于金融改革發(fā)展的有關(guān)精神，落實(shí)包括“資管新規(guī)”在內(nèi)的重大法律法規(guī)的基本要求。

二是堅(jiān)持問題導(dǎo)向。統(tǒng)籌考慮保險(xiǎn)資管公司當(dāng)前發(fā)展存在的問題和未來一段時(shí)期的發(fā)展方向，全面梳理保險(xiǎn)資管公司發(fā)展需求和原規(guī)定存在的滯后、缺位等問題，提高針對(duì)性。

三是體現(xiàn)市場(chǎng)化、專業(yè)化改革方向。重點(diǎn)修訂股東資質(zhì)、高管資格、業(yè)務(wù)規(guī)則等關(guān)鍵環(huán)節(jié)監(jiān)管要求，做好事中事后監(jiān)管。

四是全面強(qiáng)化監(jiān)管。細(xì)化監(jiān)管要求，明確違規(guī)情形，完善監(jiān)管手段機(jī)制，加大對(duì)違法違規(guī)行為的制約和懲處力度。

三、《管理規(guī)定》的主要內(nèi)容是什么？

答：《管理規(guī)定》共計(jì)7章、85條，在篇章結(jié)構(gòu)和條款內(nèi)容方面都進(jìn)行了大幅修訂，主要內(nèi)容：

一是新增公司治理專門章節(jié)。結(jié)合近年來監(jiān)管實(shí)踐，從總體要求、股東義務(wù)、激勵(lì)約束機(jī)制、股東會(huì)及董事會(huì)監(jiān)事會(huì)要求、專業(yè)委員會(huì)設(shè)置、獨(dú)立董事制度、董事監(jiān)事要求、高管兼職管理等方面明確了要求，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管約束。

二是將風(fēng)險(xiǎn)管理作為專門章節(jié)，從風(fēng)險(xiǎn)管理體系、風(fēng)險(xiǎn)管理要求、內(nèi)控審計(jì)、子公司風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行全面增補(bǔ)。

三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)要求。落實(shí)國務(wù)院金融委擴(kuò)大對(duì)外開放決策部署，對(duì)作為保險(xiǎn)資管公司股東的境內(nèi)外保險(xiǎn)公司一視同仁，不再限制外資保險(xiǎn)公司持股比例上限。此外，對(duì)所有類型股東明確和設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件，嚴(yán)格對(duì)非金融企業(yè)股東的管理要求。

四是優(yōu)化經(jīng)營原則及相關(guān)要求。原規(guī)定主要從受托管理保險(xiǎn)資金角度規(guī)定了保險(xiǎn)資管公司的基本經(jīng)營原則。本次修訂增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機(jī)制，完善資產(chǎn)獨(dú)立性和禁止債務(wù)抵消表述，進(jìn)一步明確了嚴(yán)禁開展通道業(yè)務(wù)等禁止行為，并對(duì)銷售管理、審慎經(jīng)營等提了要求。

五是增補(bǔ)監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補(bǔ)了分級(jí)監(jiān)管、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容。

四、《管理規(guī)定》在落實(shí)擴(kuò)大對(duì)外開放方面有什么舉措？

答：一方面，全面貫徹落實(shí)國務(wù)院金融委辦公室對(duì)外發(fā)布的“取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%”舉措，《管理規(guī)定》不再限制外資保險(xiǎn)公司持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股份的比例上限。另一方面，設(shè)置境內(nèi)外股東統(tǒng)一適用的股東資質(zhì)條件，不因境內(nèi)外差異而作出區(qū)別對(duì)待，有助于更好吸引國際優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。

五、《管理規(guī)定》在促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量發(fā)展方面有什么思路？

答：一是明確機(jī)構(gòu)功能定位。在機(jī)構(gòu)定義上，明確保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司“以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值為目的”，立足長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資。在股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上，適當(dāng)降低保險(xiǎn)公司股東總體持股比例上限，要求境內(nèi)外保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資管公司的股份不得低于50%，在明確保險(xiǎn)資管公司是保險(xiǎn)資金核心管理人的同時(shí)，為吸引包括境外優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資管機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各類股東提供空間。在業(yè)務(wù)范圍上，除受托管理保險(xiǎn)資金外，豐富開展保險(xiǎn)資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)、受托管理其他中長(zhǎng)期資金和合格投資者資金等的表述，促進(jìn)多元化發(fā)展。

二是強(qiáng)化關(guān)鍵崗位管理。明確董事、監(jiān)事和高管任職資格，特別是從嚴(yán)加強(qiáng)董事長(zhǎng)這一關(guān)鍵崗位的任職資格要求。同時(shí)，將近年來實(shí)施的首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官的監(jiān)管實(shí)踐通過制度化方式再次予以明確，強(qiáng)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理的人員崗位要求。

三是全面增補(bǔ)制度空白。現(xiàn)行規(guī)定對(duì)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的公司治理、經(jīng)營原則、風(fēng)險(xiǎn)管理等缺乏較為系統(tǒng)、明確的規(guī)定。《管理規(guī)定》結(jié)合近年來的監(jiān)管實(shí)踐和“資管新規(guī)”要求，對(duì)影響保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)都進(jìn)行了全面增補(bǔ)完善，進(jìn)一步強(qiáng)化規(guī)則約束，引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司實(shí)現(xiàn)規(guī)范化運(yùn)作。

四是引導(dǎo)發(fā)揮監(jiān)督合力。在明確分類監(jiān)管思路，增補(bǔ)監(jiān)管評(píng)級(jí)、違規(guī)記錄、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎(chǔ)上，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)發(fā)揮信息披露、外部審計(jì)和自律組織管理作用，引導(dǎo)發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督合力，提升監(jiān)管有效性。