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編輯：邢莉

來源：險企高參

北部灣財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“北部灣財險”）增資擴股之路受阻。

日前，上市公司中恒集團披露的一項投資計劃其中涉及北部灣財險。中恒集團計劃以5.5億元資金，參與北部灣財險的增發(fā)，及認購該公司即將發(fā)行的資本補充債券。

讓人意想不到的是，公告發(fā)出第二天，上交所向中恒集團提出問詢，要求中恒集團就相關事項進行進一步核實并補充披露。北部灣財險系中恒集團的關聯(lián)法人，這筆交易亦引發(fā)市場質(zhì)疑。

北部灣財險成立已有8年時間，不過經(jīng)營狀況難言樂觀，保費收入連年增長的同時，凈利方面卻存在較大波動，償付能力充足率持續(xù)下降。

在人事方面，今年以來北部灣財險高層“大換血”。上半年財務負責人、總精算師均有變動。今年9月董事長秦敏的任職資格獲批。11月北部灣保險以全國公開招聘方式選聘公司總經(jīng)理1人及副總經(jīng)理3人。

涉跨業(yè)投資、關聯(lián)交易，

擬投資方遭上交所問詢

11月22日中恒集團的兩封晚間公告。中恒集團提出，北部灣財險于近期籌備增資擴股事項，擬增發(fā)3億股股份，將注冊資本由15億元增加至18億元。中恒集團擬以出資金額不超過人民幣4.5億元，認購數(shù)量不超過3億股，參與此次增資擴股計劃。

在另一份公告中，中恒集團擬利用自有資金認購北部灣財險即將發(fā)行的“2021年第一期資本補充債券”，認購金額不超過1億元，投資期限不低于5年。對于此次認購，中恒集團表示是為了提高公司資金使用效率，增加資金收益。后續(xù)將根據(jù)戰(zhàn)略、經(jīng)營需要另行決定贖回或繼續(xù)持有。

這兩封公告為何會引發(fā)上交所問詢呢？

具體來看，其遭問詢的主要原因，一方面在于北部灣財險第一大股東與中恒集團為關聯(lián)方，中恒集團投資估值率較高的北部灣財險，引發(fā)上交所對其利益輸送或提供資金支持的質(zhì)疑。

公開資料顯示，北部灣財險系廣西金融投資集團有限公司（以下簡稱“廣投集團”）參股子公司，而廣投集團則是中恒集團控股股東廣投集團的全資子公司，因而北部灣財險系中恒集團的關聯(lián)法人。

但事實上，中恒集團近年來多筆對外投資涉及關聯(lián)交易，并涉及控股股東廣投集團。僅在今年，中恒集團作為廣投集團的一致行動人參與國海證券非公開發(fā)行股票的認購，認購金額超過超過2億元。2021年3月，公司又以近10億元認購關聯(lián)方重慶萊美藥業(yè)股份有限公司股份，并通過直接及間接持股、表決權(quán)持股等累計持有該公司42.92%股份。

另一方面則在于，北部灣財險目前盈利能力表現(xiàn)不佳，且主業(yè)與中恒集團主業(yè)協(xié)同度不高，存跨行業(yè)投資風險。

上交所指出，北部灣財險 2020 年及 2021 年 1-8 月營業(yè)收入、貨幣資金均波動較大。此外，評估報告顯示，最近一年一期的主要金融監(jiān)管指標中，實際資本、償付能力充足率、保險保障基金下滑。

公開資料顯示，北部灣財險是在廣西壯族自治區(qū)黨委、自治區(qū)人民政府的大力推動、支持下，由廣西金融投資集團作為主發(fā)起人，聯(lián)合區(qū)內(nèi)外共13家大型企業(yè)共同發(fā)起，于2013年1月18日成立，是首家總部設于廣西的全國性法人保險機構(gòu)。

償付能力持續(xù)下降，

前三季度虧損1.26億元

盡管已成立8年時間，不過北部灣財險經(jīng)營狀況難言樂觀。

財報顯示，北部灣財險2013年-2020年分別實現(xiàn)保險業(yè)務收入3.27億元、9.12億元、12.87億元、14.97億元、20.48億元、28.33億元、30.88億元、36.08億元。

北部灣財險的保費收入連年增長的同時，凈利方面卻存在較大波動。北部灣財險2013年-2020年分別實現(xiàn)凈利潤-1.71億元、-1.73億元、-9738.62萬元、4530.54萬元、8069.62萬元、1億元、525.76萬元、1.06億元。北部灣財險在經(jīng)歷三年虧損后，2016年開啟盈利之路。

但是今年前三季度，凈利潤又轉(zhuǎn)虧。三季度償付能力報告顯示，北部灣財險2021年前三季度實現(xiàn)保險業(yè)務收入29.5億元，實現(xiàn)凈利潤-1.26億元。

此外，自成立以來，北部灣財險的償付能力充足率持續(xù)下降。北部灣財險2013年-2020年分別實現(xiàn)償付能力充足率為889.17%、827.83%、488.66%、306.56%、296.76%、256.29%、202.30%、187.71%。

自2015年開始，北部灣財險償付能力充足率驟降，此后連年下滑。對此，北部灣財險表示，公司2015年度償付能力充足率變化的主要原因一是業(yè)務規(guī)模的增長對最低資本要求提高；二是經(jīng)營虧損致使實際資本下降。分子、分母共同作用使得年內(nèi)償付能力充足率下降。

險企高參了解到，為提高償付能力充足率，滿足業(yè)務持續(xù)經(jīng)營的需要。2020年11月5日，北部灣財險發(fā)布一則《關于股東廣西金融投資集團有限公司（下稱“廣西金投集團”）為公司資本補充債券提供擔保的重大關聯(lián)交易信息披露公告》。

上述交易協(xié)議的主要內(nèi)容包括廣西金投集團為北部灣財險資本補充債券提供全額無條件不可撤銷的連帶責任保證擔保，本次擔保金額不超過8億元。擔保與反擔保是常規(guī)動作，擔保的目的在于增信、降低融資成本。

董事長走馬上任不足兩月，

公開招聘“一正三副”

除經(jīng)營層面的挑戰(zhàn)之外，今年以來北部灣財險高層經(jīng)歷“大換血”。

9月10日，廣西銀保監(jiān)局對外發(fā)布關于秦敏任職資格的批復，核準秦敏北部灣財險董事長的任職資格。

北部灣財險網(wǎng)顯示，新任董事長秦敏1969年9月生，畢業(yè)于廣西大學高級管理人員工商管理專業(yè),獲高級管理人員工商管理碩士學位。而關于秦敏的過往履職情況，北部灣財險暫未披露。

在迎來新任董事長之前，的財務負責人、總精算師職位也有所變動。今年4月，北部灣財險正式聘任寧園園為財務負責人，免去陳山財務負責人職務。陳山目前為北部灣財險的總經(jīng)理。另外，總精算師雷智因個人原因申請辭去總精算師職務，7月北部灣財險正式聘任陳永武為北部灣財險總精算師職務。

更為惹人關注的是，董事長秦敏任職資格獲批2個月后，11月2日，北部灣財險在官微上發(fā)布高層次崗位招聘公告。公告顯示，為適應公司高質(zhì)量發(fā)展需要，北部灣財險現(xiàn)以全國公開招聘方式選聘公司總經(jīng)理1人及副總經(jīng)理3人。

根據(jù)披露，北部灣財險總經(jīng)理要求具備的任職資格條件有：具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔任國家機關、大中型企業(yè)相當管理職務5年以上的，可以不受前款關于任職經(jīng)歷的限制。

另外，3名副總經(jīng)理則分別對口負責北部灣財險分管產(chǎn)品業(yè)務、戰(zhàn)略規(guī)劃、投資分析；分管承保業(yè)務以及分管理賠業(yè)務，不同對口對應聘副總經(jīng)理的要求也不同。

“北部灣財險這家地方國資背景的險企，這次把“總經(jīng)理、副總經(jīng)理”這些觸及到公司經(jīng)營最高層的崗位拿到市場上來公開招聘，”一位財險公司從業(yè)多年的高管人士告訴險企高參，“應該是想通過市場化的競聘增加公司活力，依照市場化選拔方式，以促進現(xiàn)代企業(yè)制度管理。而跟隨‘能力’大小選拔出來的管理層，也或?qū)⒂绊懕辈繛池旊U未來業(yè)務發(fā)展的走向。”