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為加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護銀行保險機構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人回答了記者提問。

一、發(fā)布《辦法》的背景是什么？

近年來，少數(shù)銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權(quán)益。

針對上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會不斷彌補監(jiān)管短板，加強公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點。為進一步強化對大股東行為的規(guī)范約束，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。

二、為什么要界定大股東？大股東的認定標準是什么？

根據(jù)監(jiān)管實踐，目前中小機構(gòu)股權(quán)普遍較為分散，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標準實施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。因此，為增強監(jiān)管效率和精準性，《辦法》將控股股東和部分需要重點監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”，并提出更為嚴格的監(jiān)管標準。

《辦法》主要從持股比例、對金融機構(gòu)的影響等角度對大股東進行認定。其中，持股比例標準根據(jù)各類銀行保險機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。對金融機構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認定標準。

三、《辦法》對大股東提出了哪些要求？

《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責任義務(wù)等四個方面，進一步規(guī)范大股東行為，強化責任義務(wù)。其中，持股行為方面，強調(diào)大股東應(yīng)當以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實、透明，進一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨立運作，嚴禁不當干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責任義務(wù)方面，進一步明確大股東在落實監(jiān)管規(guī)定、配合風險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責任義務(wù)。

四、在股權(quán)管理方面，《辦法》對銀行保險機構(gòu)提出了哪些要求？

《辦法》進一步壓實銀行保險機構(gòu)股權(quán)管理的主體責任，明確董事會承擔股權(quán)管理的最終責任，董事長是處理股權(quán)事務(wù)的第一責任人。《辦法》強調(diào)銀行保險機構(gòu)應(yīng)當堅持獨立自主經(jīng)營，建立有效的風險隔離機制，切實防范利益沖突和風險傳染。《辦法》要求銀行保險機構(gòu)加強股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點關(guān)注大股東行為，并建立大股東權(quán)利義務(wù)清單、信息跟蹤核實、定期評估通報等機制，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權(quán)益。

五、《辦法》如何與現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度銜接？

《辦法》在銀行保險機構(gòu)公司治理、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，重點從大股東角度出發(fā)，明確其責任義務(wù)，規(guī)范其股東行為，加強事中事后監(jiān)管。《辦法》作為專門針對大股東的監(jiān)管制度，是對現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度的細化補充和完善統(tǒng)一，部分不一致的要求，也均作了例外規(guī)定。

六、《辦法》關(guān)于禁止大股東不當干預(yù)公司經(jīng)營的條款，是否意味著全面限制大股東參與公司經(jīng)營管理？

《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營。對大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當行使的股東權(quán)利，如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東（大）會參會權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵。

七、規(guī)范大股東表決權(quán)委托的主要考慮是什么？

實踐案例表明，表決權(quán)委托是當前股權(quán)代持、隱瞞關(guān)系等股權(quán)亂象的突出表現(xiàn)之一，違規(guī)股東往往通過表決權(quán)委托，變相轉(zhuǎn)移股東權(quán)利、超比例持股。因此，為進一步遏制上述股權(quán)亂象，避免大股東通過私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險機構(gòu)控制權(quán)，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關(guān)聯(lián)方、一致行動人的委托參加股東大會。

八、《辦法》施行后，對現(xiàn)有不符合要求的股東行為如何規(guī)范，如股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等？

按照“新老劃斷”原則，對新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴要求，從嚴規(guī)范；對《辦法》實施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險機構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。