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被處罰個人姓名：梁華

身份證件種類及號碼：中華人民共和國居民身份證，210105***********

住址：遼寧省阜新市細河區******

職務：中國平安(51.130, -0.28, -0.54%)財產保險股份有限公司阜新中心支公司總經理

依據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局對中國平安財產保險股份有限公司阜新中心支公司（以下簡稱“平安財險阜新中支”）虛列業務及管理費套取資金和虛構中介業務套取手續費一案進行了立案調查、審理。你系該違法違規行為責任人員，我分局依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及你依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查明，平安財險阜新中支存在以下違法行為：

一、虛列業務及管理費套取資金

2020年9月至2021年4月期間，平安財險阜新中支向阜新某修配廠、某廢舊物資回收廠和某商貿有限公司等3家企業通過支付咨詢服務費、虛開發票的方式，虛列費用。上述款項支付到3家企業賬戶后，由對方支取現金或轉賬給平安財險阜新中支個代業務部經理。共涉及費用5筆，獲取資金合計580289元。扣除有關稅費后，實際使用資金523252元，用于為合作中介機構代理人發放年終福利、下鄉走訪補助，業務員激勵，年會費用等。

上述行為有以下證據證實：現場檢查通知書、現場檢查事實與評價、現場檢查事實確認書和現場檢查報告，調查筆錄及情況說明，三家企業營業執照，平安財險阜新中支虛列報銷明細表、5筆費用審核流程截圖及財務憑證，轉賬記錄截圖，套取費用使用臺賬及憑證，平安財險遼寧分公司《關于梁華等職務調整的通知》、平安財險阜新中支班子分工、梁華勞動合同等。

二、虛構中介業務套取手續費

（一）虛構個人代理中介業務。一是平安財險阜新中支直銷的團體車險業務掛在個人代理人名下，套取手續費。共涉及54戶團體客戶，合計保費1700086.12元，套取手續費225176.94元。扣除稅費后，實際使用資金212431元，主要用于維護客戶關系及支付為內勤業務員或公司聯系客戶的中間人的費用支出。二是平安財險阜新中支內勤業務經理將本人直銷的車險業務掛在其下屬個人代理人名下，涉及12筆，合計保費24744.65元，獲取手續費1804.35元。扣除稅費后，實際獲取手續費1702.22元。

（二）虛構專業中介代理業務。平安財險阜新中支與某汽車保險銷售公司存在代理合作關系，主要負責阜新某4S店銷售的現代和寶馬兩個品牌的汽車新車保險業務。平安財險阜新中支將某修理廠營銷的非現代、寶馬品牌的車險業務掛在某汽車保險銷售公司的代理業務下，涉及31筆，合計保費47881.16元，套取手續費6937.52元。扣除支付的稅費后，實際使用資金5500元，主要用于維護客戶，宴請相關4S店負責人，共計花費5610元，差額110元由平安財險阜新中支車商業務部經理支付。

上述行為有以下證據證實：現場檢查通知書、現場檢查事實與評價、現場檢查事實確認書和現場檢查報告，調查筆錄及情況說明，平安財險阜新中支團體業務虛掛代理業務明細及套取費用使用明細，內勤業務經理虛掛代理業務清單，某修理廠掛某汽車保險銷售公司業務明細清單、套取費用使用明細及財務憑證，平安財險遼寧分公司《關于梁華等職務調整的通知》、平安財險阜新中支班子分工、梁華勞動合同等。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述第一項行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規定。你作為平安財險阜新中支總經理，統籌中支所有工作，分管客服理賠部、車險部、綜合管理部、團體業務部。平安財險阜新中支虛列業務及管理費套取資金的行為均經過你審批或同意，應負直接責任。依據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規定，我分局決定給予你警告、并處罰款人民幣3萬元。

上述第二項行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規定。你作為平安財險阜新中支總經理，統籌中支所有工作，分管客服理賠部、車險部、綜合管理部、團體業務部。平安財險阜新中支虛構中介業務套取手續費的行為均經過你審批或同意，應負直接責任。依據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規定，我分局決定給予你警告、并處罰款人民幣2萬元。

我分局決定給予你警告、并處罰款人民幣5萬元。

你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向遼寧銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

阜新銀保監分局

2021年10月9日