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被處罰單位名稱：中國人壽保險股份有限公司葫蘆島分公司

地址：遼寧省葫蘆島市龍港區龍灣大街25號

法定代表人：張東生

根據《中華人民共和國保險法》（2015年修訂）第一百五十四條及《中華人民共和國行政處罰法》（2017年修訂）第三十七條第一款有關規定，我分局對中國人壽保險股份有限公司葫蘆島分公司（以下簡稱“中國人壽葫蘆島分公司”）涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查，中國人壽葫蘆島分公司存在未妥善保管業務經營活動完整賬簿、原始憑證和有關資料的行為：

一、2010年10月至2011年10月期間，中國人壽葫蘆島分公司在對銀保業務進行風險檢查和清理整頓時，發現存在該公司客戶持有保單在該公司“綜合業務處理系統”中無承保記錄的問題。經調查組核查，上述保單為5年期定額保單，承保年度分別2005年和2006年，共涉及17位客戶、23筆保單，保費合計22.5萬元。其中10位客戶、13筆保單，保費合計15.1萬元的保單存在手工承保臺賬有登記，而該公司“綜合業務處理系統”無承保記錄的問題；7位客戶、10筆，保費合計7.4萬元的保單存在手工承保臺賬沒有登記，該公司“綜合業務處理系統”亦無承保記錄的問題。

二、2011年10月，中國人壽葫蘆島分公司在辦理2位客戶領取保單滿期給付金過程中，發現保單已在該公司“綜合業務處理系統”中被掛失、撤單、退保。經調查組核查，上述2位客戶分別于2006年9月和10月通過銀行系統購買了國壽鴻豐兩全保險， 保險期限5年，保費分別為12萬元和20萬元。這2筆保單分別于2007年1月1日和1月15日先后被掛失、撤單、退保，保險金被他人冒領。調查組對上述2筆保單的業務檔案進行了查詢，發現保單掛失操作、撤單操作均無業務檔案，相關財務憑證亦丟失。

上述事實，由以下證據證實：

（一）保險司法案件專報一覽表；

（二）行政處罰案件調查筆錄；

（三）關于客戶持有保單與公司系統不一致情況的報告；

（四）關于發現客戶持有的保單被撤單的報告；

（五）中國人壽葫蘆島分公司2011年銀保客戶持有定額保單公司系統無記錄案件和銀保客戶保險金被冒領案件的調查報告；

（六）關于我公司遼寧分公司對葫蘆島分公司銀保業務風險排查情況的報告；

（七）關于對葫蘆島分公司2011年度案件相關人員延期追責的申請；

（八）關于中國人壽遼寧省分公司案件問責清理工作情況報告；

（九）關于計提其他應收款減值準備的請示；

（十）關于葫蘆島分公司其他應收款減值準備的批復；

（十一）關于中國人壽葫蘆島分公司銀保定額保單業務系統無記錄案件審結延期說明的報告（葫中國人壽辦發〔2021〕1 號）；

（十二）關于中國人壽葫蘆島分公司銀保客戶保險金被冒領案件審結延期說明的報告（葫中國人壽辦發〔2021〕2 號）；

（十三）中國人壽葫蘆島分公司2011年銀保客戶持有定額保單公司系統無記錄案件和銀保客戶保險金被冒領案件的情況說明；

（十四）葫蘆島分公司2011年銀保定額保單業務系統無記錄案件簡介；

（十五）葫蘆島分公司2011年銀保客戶保險金被冒領案件簡介；

（十六）立案決定書（葫公龍刑立字〔2011〕925號）；

（十七） 立案告知書（葫公龍刑立告字〔2011〕923號）；

（十八）中國人壽葫蘆島分公司黨委會記錄。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述未妥善保管業務經營活動完整賬簿、原始憑證和有關資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修訂）第八十七條的規定，根據《中華人民共和國保險法》（2015年修訂）第一百六十九條，我分局決定對中國人壽保險股份有限公司葫蘆島分公司處罰款人民幣六萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向遼寧銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

葫蘆島銀保監分局

2021年10月9日