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黃石銀保監分局行政處罰決定書（黃銀保監罰決字〔2021〕7號）

當事人：人保汽車保險銷售服務有限公司黃石市營業部

地址：黃石市經濟技術開發區圣泉南路8號辦公樓

主要負責人：高廣

當事人：高廣

住址：黃石市下陸區桂林南路

職務：人保汽車保險銷售服務有限公司黃石市營業部總經理

根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局對人保汽車保險銷售服務有限公司黃石市營業部（以下簡稱“人保汽銷黃石營業部”）涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。在法定期限內，當事人提出無陳述申辯意見。本案現已審理終結。

經查，人保汽銷黃石營業部存在以下違法行為：

一、委托未執業登記銷售人員從事保險銷售

2019年1-2月，人保汽銷黃石營業部委托2名未執業登記銷售人員代理銷售車險業務共計91單，上述業務傭金共計20230元。

人保汽銷黃石營業部負責人高廣對違法行為應承擔管理責任。

上述事實有事實確認書、業務清單、財務憑證、保險中介監管信息系統執業登記信息查詢頁面截圖、情況說明、調查筆錄等證據證明。

二、利用業務便利為其他機構或個人牟取不正當利益

2019年1-12月，人保汽銷黃石營業部通過汽車經銷商及其員工介紹獲取客戶資源并承接保險代理銷售業務后，給予汽車經銷商及其員工介紹費，涉及24筆，共計22815.21元。

人保汽銷黃石營業部負責人高廣對違法行為應承擔管理責任。

上述事實有事實確認書、業務清單、相關銀行流水明細、情況說明、詢問筆錄、調查筆錄等證據證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述“委托未執業登記銷售人員從事保險銷售”行為違反了《保險銷售從業人員監管辦法》（保監會令[2013]2號）第十六條“保險公司、保險代理機構不得委托未持有資格證書及本機構發放的執業證書的人員從事保險銷售”的規定。根據《保險代理人監管規定》（中國銀行保險監督管理委員會2020年第11號）第九十四條“保險公司、保險專業代理機構、保險兼業代理機構未按規定委托或者聘任個人保險代理人、保險代理機構從業人員，或者未按規定進行執業登記和管理的，由保險監督管理機構責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款”的規定，我分局決定對人保汽銷黃石營業部給予警告，并處5000元罰款；給予高廣警告，并處1000元罰款的行政處罰。

上述“利用業務便利為其他機構或個人牟取不正當利益”行為違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百三十一條規定“保險代理人、保險經紀人及其從業人員在辦理保險業務活動中不得有下列行為：（八）利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益”的規定。根據《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百六十五條“保險代理機構、保險經紀人有本法第一百三十一條規定行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節嚴重的，吊銷業務許可證”、第一百七十一條“保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格”的規定，我分局決定對人保汽銷黃石營業部處6萬元罰款；對高廣給予警告，并處1萬元罰款的行政處罰。

綜上所述，我分局決定對人保汽銷黃石營業部給予警告，并處6.5萬元罰款；給予高廣警告，并處1.1萬元罰款的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀保監會湖北監管局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

2021年9月17日