2017年以來,銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治工作取得明顯成效,為統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會恢復發(fā)展奠定了堅實基礎。當前經(jīng)濟金融環(huán)境下,防范化解金融風險任務仍然艱巨,迫切需要強基固本,真正構筑起科學管用的內控合規(guī)管理體系。為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署,鞏固拓展亂象整治成果,夯實銀行保險機構穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營的根基,銀保監(jiān)會印發(fā)《關于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內控合規(guī)管理建設年”活動的通知》。
《通知》提出,“內控合規(guī)管理建設年”活動要立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念,堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,著力補齊內控合規(guī)機制明顯短板,堅決破解屢查屢犯頑瘴痼疾,大力整治人民群眾反映強烈的行業(yè)陋習,實現(xiàn)內控體系更加健全、內控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設目標,構筑起“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機制,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線,為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
《通知》明確,內控合規(guī)管理建設必須常抓不懈、久久為功,“內控合規(guī)管理建設年”活動重在壓實銀行保險機構主體責任,將常態(tài)化的強內控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結合。一是突出黨建引領,確保重大決策部署落到實處;二是突出頂層合規(guī),強化公司治理主體履職盡職;三是突出問題導向,破解重點領域屢查屢犯頑瘴痼疾;四是突出關鍵少數(shù),狠抓重要崗位關鍵人員教育管理;五是突出常態(tài)治理,深化內控合規(guī)管常管長機制建設。各銀行保險機構要將黨中央、國務院關于經(jīng)濟金融工作各項要求轉化為機構發(fā)展戰(zhàn)略、內控目標和管理行動,牢固樹立“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念,高級管理人員要帶頭合規(guī)、率先垂范,促進內控合規(guī)要求內化于心、外化于行,持續(xù)提升內控合規(guī)管理水平。
《通知》要求,各銀行保險機構要對照工作要點深入查找內控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié),重點加強股權管理、授信業(yè)務、影子銀行和交叉金融、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務等領域的內控合規(guī)建設。開展屢查屢犯問題集中整治,確保2021年各類屢查屢犯問題發(fā)生率顯著低于2020年,整改問責要堅持更嚴標準和更高要求。各級監(jiān)管部門要切實加強對內控合規(guī)管理建設的指導監(jiān)督,深入推動亂象整治發(fā)現(xiàn)問題的整改問責,加強與紀檢監(jiān)察部門的的監(jiān)督貫通和協(xié)作懲治,推進清廉文化建設,重點關注機構發(fā)現(xiàn)問題、揭示風險的能力和落實整改、強化問責的力度,對機構自查不力、整改緩慢、問責不到位、屢查屢犯問題壓降不達標、弄虛作假的,要依法進行監(jiān)管問責。
各銀行保險機構、行業(yè)自律組織和各級監(jiān)管部門要按照活動進度安排,與近期已開展相關工作相結合,扎實深入推進各項活動,推動銀行業(yè)保險業(yè)高質量發(fā)展,以優(yōu)異成績迎接建黨100周年。
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