2017年以來,銀行業保險業市場亂象整治工作取得明顯成效,為統籌疫情防控和經濟社會恢復發展奠定了堅實基礎。當前經濟金融環境下,防范化解金融風險任務仍然艱巨,迫切需要強基固本,真正構筑起科學管用的內控合規管理體系。為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署,鞏固拓展亂象整治成果,夯實銀行保險機構穩健合規經營的根基,銀保監會印發《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》。
《通知》提出,“內控合規管理建設年”活動要立足新發展階段、貫徹新發展理念,堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,著力補齊內控合規機制明顯短板,堅決破解屢查屢犯頑瘴痼疾,大力整治人民群眾反映強烈的行業陋習,實現內控體系更加健全、內控效能持續提升、合規意識更加牢固、合規文化持續厚植的建設目標,構筑起“不敢違規、不能違規、不想違規”的有效機制,牢牢守住不發生系統性風險的底線,為構建新發展格局提供有力金融支持。
《通知》明確,內控合規管理建設必須常抓不懈、久久為功,“內控合規管理建設年”活動重在壓實銀行保險機構主體責任,將常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合。一是突出黨建引領,確保重大決策部署落到實處;二是突出頂層合規,強化公司治理主體履職盡職;三是突出問題導向,破解重點領域屢查屢犯頑瘴痼疾;四是突出關鍵少數,狠抓重要崗位關鍵人員教育管理;五是突出常態治理,深化內控合規管常管長機制建設。各銀行保險機構要將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為機構發展戰略、內控目標和管理行動,牢固樹立“內控優先、合規為本”的理念,高級管理人員要帶頭合規、率先垂范,促進內控合規要求內化于心、外化于行,持續提升內控合規管理水平。
《通知》要求,各銀行保險機構要對照工作要點深入查找內控合規薄弱環節,重點加強股權管理、授信業務、影子銀行和交叉金融、互聯網業務等領域的內控合規建設。開展屢查屢犯問題集中整治,確保2021年各類屢查屢犯問題發生率顯著低于2020年,整改問責要堅持更嚴標準和更高要求。各級監管部門要切實加強對內控合規管理建設的指導監督,深入推動亂象整治發現問題的整改問責,加強與紀檢監察部門的的監督貫通和協作懲治,推進清廉文化建設,重點關注機構發現問題、揭示風險的能力和落實整改、強化問責的力度,對機構自查不力、整改緩慢、問責不到位、屢查屢犯問題壓降不達標、弄虛作假的,要依法進行監管問責。
各銀行保險機構、行業自律組織和各級監管部門要按照活動進度安排,與近期已開展相關工作相結合,扎實深入推進各項活動,推動銀行業保險業高質量發展,以優異成績迎接建黨100周年。
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