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被告人李某，男，1986年10月4日生，住江蘇省泰州市姜堰區(qū)。因涉嫌犯保險(xiǎn)詐騙罪，于2018年5月22日被刑事拘留，分別于同年6月1日、6月20日被取保候?qū)彙?

辯護(hù)人李某杰，江蘇偉*律師事務(wù)所律師。

被告人金某，男，1990年7月7日生，住江蘇省泰州市姜堰區(qū)。因涉嫌犯保險(xiǎn)詐騙罪，于2018年4月21日被刑事拘留，分別于同年5月28日、6月21日被取保候?qū)彙?

被告人劉某松，男，1978年1月3日生，住江蘇省泰州市姜堰區(qū)。因涉嫌犯保險(xiǎn)詐騙罪，分別于2018年5月30日、同年6月21日被取保候?qū)彙?

辯護(hù)人孫某玲，江蘇恒*律師事務(wù)所律師。

泰州醫(yī)藥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院以泰高新檢訴刑訴〔2018〕161號起訴書指控被告人李某、金某、劉某松犯保險(xiǎn)詐騙罪，于2018年8月9日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。泰州醫(yī)藥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院指派檢察員陳成出庭支持公訴，上列被告人及辯護(hù)人到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控：

2013年10月4日，被告人金某駕駛車輛與熊某發(fā)生交通事故，致熊某受傷，事故發(fā)生時(shí)所駕車輛尚在中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司泰州中心支公司（以下簡稱平安保險(xiǎn)泰州支公司）汽車商業(yè)險(xiǎn)有效期內(nèi)。在熊某治療期間，被告人金某因無力賠償，遂至泰州市姜堰區(qū)紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請道路救援基金，并結(jié)識了該公司工作人員被告人李某。被告人李某在處理該事故時(shí)發(fā)現(xiàn)熊某為農(nóng)村居民戶口，平安保險(xiǎn)泰州支公司只能按照農(nóng)村戶口標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行賠償，遂產(chǎn)生偽造證明材料，使保險(xiǎn)公司按照城鎮(zhèn)戶口賠償標(biāo)準(zhǔn)理賠的企圖。

被告人金某、李某偽造了“泰州市西西特種設(shè)備制造有限公司勞動合同”等材料，虛構(gòu)了熊某的職工身份及工資情況。被告人李某還指使被告人劉某松與熊某簽訂委托協(xié)議，劉某松代表熊某全權(quán)處理交通事故理賠事宜，但并未約定收取代理費(fèi)等事項(xiàng)。后被告人李某、金某借走熊某的居民身份證，并在熊某不知情的情況下使用該身份證辦理了一張尾號為8580的中信銀行卡，用于后期平安保險(xiǎn)泰州支公司支付理賠款。被告人劉某松在明知材料系偽造的情況下，仍將材料送至平安保險(xiǎn)泰州支公司申請理賠，并代表熊某簽訂了道路交通事故賠償協(xié)議書，但未告知熊某賠償協(xié)議內(nèi)容。2014年1月7日，平安保險(xiǎn)泰州支公司分兩次向上述中信銀行卡匯入賠償金計(jì)人民幣132100元，事后被告人劉某松未向熊某告知平安保險(xiǎn)泰州支公司支付保險(xiǎn)金的事實(shí)，亦未向熊某收取代理費(fèi)用。

經(jīng)平安保險(xiǎn)泰州支公司泰州中心支公司重新核算，按照2013年農(nóng)村戶口賠償標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)支付熊某賠償金人民幣71408元，故平安保險(xiǎn)泰州支公司泰州中心支公司多支付賠償金人民幣60692元。

為證實(shí)以上指控，公訴機(jī)關(guān)提供了相關(guān)證據(jù)，據(jù)此認(rèn)為，被告人李某、金某、劉某松以非法占有為目的，共同進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百九十八條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究刑事責(zé)任，且系共同犯罪。被告人李某、劉某松犯罪以后自動投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕處罰；被告人金某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。

被告人李某、金某、劉某松對起訴指控的犯罪事實(shí)和罪名均無異議。

辯護(hù)人李宇杰提出的辯護(hù)意見是：熊某居住在城鎮(zhèn)一年以上，經(jīng)營不銹鋼業(yè)務(wù)，本即應(yīng)按城鎮(zhèn)戶口理賠，被告人李某偽造合同等材料的行為不影響熊某的理賠數(shù)額，未造成保險(xiǎn)公司財(cái)產(chǎn)損失，公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪證據(jù)不足。

辯護(hù)人孫某玲提出的辯護(hù)意見是：1、被告人劉某松有自首情節(jié)，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；2、被告人劉某松在共同犯罪中所起作用較小，情節(jié)輕微；3、被告人劉某松違法所得少，且已退出全部違法所得；4、被告人劉某松是初犯、偶犯，主觀惡性不深，建議對其免予刑事處罰。

經(jīng)審理查明：

2013年10月4日，被告人金某駕駛車輛與熊某發(fā)生交通事故，致熊某受傷，事故發(fā)生時(shí)所駕車輛尚在平安保險(xiǎn)泰州支公司汽車商業(yè)險(xiǎn)有效期內(nèi)。在熊某治療期間，被告人金某因無力賠償，遂至泰州市姜堰區(qū)紫荊財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請道路救援基金，并結(jié)識了該公司工作人員被告人李某。被告人李某在處理該事故時(shí)發(fā)現(xiàn)熊某為農(nóng)村居民戶口，雖在泰州市姜堰區(qū)居住超過一年，但無具體工作單位和收入證明，平安保險(xiǎn)泰州支公司只能按照農(nóng)村戶口標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行賠償，遂產(chǎn)生偽造熊某居住、工作情況等證明材料，使平安保險(xiǎn)泰州支公司按照城鎮(zhèn)戶口賠償標(biāo)準(zhǔn)多支付保險(xiǎn)賠償金的企圖。

被告人金某、李某偽造了“泰州市西西特種設(shè)備制造有限公司勞動合同”“工資停發(fā)證明”“工資結(jié)算表”“租賃協(xié)議”等材料，虛構(gòu)了熊某系泰州市西西特種設(shè)備制造有限公司職工，月工資3000元的事實(shí)。被告人李某還指使被告人劉某松與熊某簽訂委托協(xié)議，劉某松代表熊某全權(quán)處理交通事故理賠事宜，但并未約定收取代理費(fèi)等事項(xiàng)。后被告人李某、金某又以辦理賠償事宜為由借走熊某的居民身份證，并在熊某不知情的情況下使用該身份證辦理了一張尾號為8580的中信銀行卡，用于后期平安保險(xiǎn)泰州支公司支付理賠款。被告人劉某松在明知材料系偽造的情況下，仍將材料送至平安保險(xiǎn)泰州支公司申請理賠，并于2013年12月30日至平安保險(xiǎn)泰州支公司代表熊某簽訂了道路交通事故賠償協(xié)議書，但未告知熊某賠償協(xié)議內(nèi)容。2014年1月7日，平安保險(xiǎn)泰州支公司分兩次向上述尾號8580的中信銀行卡匯入賠償金計(jì)人民幣132100元，事后被告人劉某松未向熊某告知平安保險(xiǎn)泰州支公司支付保險(xiǎn)金的事實(shí)，亦未向熊某收取代理費(fèi)用。

在保險(xiǎn)理賠期間，被告人金某先行支付熊某賠償款人民幣70000元，該款由被告人李某墊付。2014年1月7日至8日，被告人金某、李某分8次將尾號為8580銀行卡中的132100元全部取出，被告人金某分得人民幣8000元，被告人劉某松分得人民幣5000元，扣除被告人李某先行墊付的款項(xiàng)，余款由被告人李某支配。

經(jīng)平安保險(xiǎn)泰州支公司重新核算，按照2013年農(nóng)村戶口賠償標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)支付熊某賠償金人民幣71408元，平安保險(xiǎn)泰州支公司多支付賠償金人民幣60692元。

案發(fā)后，被告人李某、劉某松自動投案，如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，被告人金某歸案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。被告人李某向平安保險(xiǎn)泰州支公司退出人民幣20000元。

本案審理期間，被告人李某、劉某松、金某分別向平安保險(xiǎn)泰州支公司退出違法所得人民幣27692元、5000元、8000元；三被告人均預(yù)繳財(cái)產(chǎn)刑保證金。

上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的常住人口基本信息表，抓獲經(jīng)過，扣押清單、照片，在職證明，保險(xiǎn)理賠材料，取款憑證，收條，銀行開戶信息、賬戶交易明細(xì)，證人周某、熊某、仲某等人的證言，搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)以及被告人李某、金某、劉某松與前述證據(jù)相互印證的供述證實(shí)，足以認(rèn)定。

針對辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見，根據(jù)本案的事實(shí)和證據(jù)，本院評判如下：

關(guān)于辯護(hù)人李宇杰提出“公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某的行為未造成保險(xiǎn)公司財(cái)產(chǎn)損失，犯罪證據(jù)不足”的辯護(hù)意見，經(jīng)查認(rèn)為，證人周某的證言反映，熊某申請理賠時(shí)，未取得個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照，不符合城鎮(zhèn)居民賠償標(biāo)準(zhǔn)，該證言與被告人的有罪供述及在卷其他證據(jù)能夠印證。被告人李某作為保險(xiǎn)公司工作人員，違反保險(xiǎn)法規(guī)，伙同他人偽造相關(guān)材料騙取保險(xiǎn)金并從中獲利，其行為構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)提交的相關(guān)證據(jù)充分，故對該辯護(hù)意見，本院不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人孫某玲提出“被告人劉某松在共同犯罪中所起作用較小，建議對其免予刑事處罰”的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為，被告人劉某松作為執(zhí)業(yè)律師，明知是偽造的材料，仍向保險(xiǎn)公司提交申請理賠，在當(dāng)事人不知情的情況下履行相關(guān)手續(xù)，最終騙得保險(xiǎn)金，不能認(rèn)定其在共同犯罪中作用較小，亦不屬犯罪情節(jié)輕微的情形，不宜對其免予刑事處罰。故對該辯護(hù)意見，本院亦不予采納。

本院認(rèn)為，被告人李某、金某、劉某松以非法占有為目的，共同進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪，且系共同犯罪，依法應(yīng)予懲處。被告人李某、劉某松犯罪后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首；被告人金某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，依法均予以從輕處罰。被告人李某、金某、劉某松主動退出全部違法所得，預(yù)繳財(cái)產(chǎn)刑保證金，均酌情予以從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某、金某、劉某松犯保險(xiǎn)詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控的罪名正確，量刑建議適當(dāng)，提請從輕處罰的理由成立，本院依法予以支持。對相關(guān)辯護(hù)人提出的其余合理辯護(hù)意見，本院予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第三款、第七十二條第一款、第三款之規(guī)定，判決如下：

一、被告人李某犯保險(xiǎn)詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣一萬元。

（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金已預(yù)繳。）

二、被告人金某犯保險(xiǎn)詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬元。

（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金已預(yù)繳。）

三、被告人劉某松犯保險(xiǎn)詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金已預(yù)繳。）

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向江蘇省泰州市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長  吳**

人民陪審員  馬**

人民陪審員  欒**

二〇一八年十二月二十五日

書記員  王*