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新華保險，壽險業轉型的先行者之一，如今又在探索新的發展路徑。

“想繼續擴大資產管理規模，獲得管理規模效應，財富管理是最為重要的抓手。財富管理相對資產管理是保險企業價值管理的又一層延伸。”新華保險黨委書記、首席執行官、總裁李全如是說。

財富管理，一個對于保險來講相對陌生的金融詞匯，卻在2019年年底，由新華保險引入公司戰略發展中。那時的新華保險，正在適應“改朝換代”，正在經歷“二次騰飛”。

一年過后，再一次引領新方向的新華保險，對于財富管理或許有了更深的認識。

12月17日，在其舉辦的2020年開放日上，新華保險管理層用一年的“體會與收獲”，再一次向市場闡述財富管理的由來、發展及未來。

“二次騰飛”第二程

強化財富管理“支柱”作用

說起構建財富管理平臺，還要回到新華保險提出“二次騰飛”口號時。

那時，新華保險管理層剛剛經歷一次大換新，從董事長到總裁，主要班子成員的更替讓原本一直走在轉型道路上的新華保險面臨新的抉擇。

是繼續直轉，還是掉頭轉，這是橫亙在新華保險及新領導層面前的一道問題。在2019年新華保險年中會議上，新管理層首次提出“二次騰飛”的發展目標，也是換屆后新華保險最大的動作，從戰略方向開始。

“二次騰飛”對于一家成熟的壽險公司來講，難度并不亞于創業初期。換個方向重新出發的新華保險，備受市場關注。

在2019年年底的新華保險開放日上，李全詮釋“二次騰飛”的內容，并提出“1+2+1”的戰略構想，即以壽險業務為主體，以財富管理、康養服務為兩翼，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局，重塑具有新華特色和長遠生命力的發展格局。財富管理概念首次露面，也給保險業帶來另一種發展之路。

經歷一年的探索實踐后，新華保險也進入了“二次騰飛”的第二程。在本次開放日上，新華保險又一次對財富管理重點解讀，定位為公司“資產負債雙輪驅動、規模價值全面發展”模式中的重要支柱。

戰略目標再升級

用3-5年打造統一財富管理平臺

一場新冠疫情，讓穩步前進的保險業如臨寒冬，業務不進反退的現實，讓行業看到了“以不變應萬變”的力量。

對于新華保險來講，這場疫情似乎讓其更加堅定了正在走的這條路。逆勢而上的業績表現，是新華保險在2020年年中業績發布會上發出“沒有下調全年發展目標”的底氣。

數據顯示，前三季度新華保險實現保費收入1343.55億元，同比增長24.5%。這樣亮眼的成績，新華保險解釋為“得益于在資產負債方面相互的驅動”。

所以，在這次開放日上，新華保險又定下了未來3-5年的目標：

公司將依托保險主業，服務整體“1+2+1”發展戰略，調整資金來源結構，打造統一財富管理平臺。

在持續做大做強保險業務的同時，以養老金、第三方資金作為突破口，以科技賦能加強渠道獲客能力，進一步豐富產品體系，形成雙輪驅動效應，帶動負債業務再上新臺階。

具體來看，包含三個階段：

2019-2020年是過渡調整期

明確財富管理在公司層面的定位，進行內部架構職能調整和人員配置。

2021-2023年是深化建設期

針對多元化客戶需求，在渠道、投資、風控、管理方面匹配能力，持續拓展第三方資源，實現科技賦能。

2024-2025年是體系完善期

建成集成化聯動式財富管理平臺，客戶需求可全方位得到響應。

盤點 “彈藥”儲備

全方位競爭優勢凸顯

“壽險業一定得跟資產管理、財富管理相連。”李全表示，“投資對于壽險業發展的重要性不言而喻，壽險公司的利潤很大一部分是來自于投資方面，而且如果保險公司出問題，往往是投資方面出問題。”

這代表了新歷史階段的新華保險對投資的態度，更是其大力發展資產管理、財富管理的重要原因。

近年來，從需求層面看，中國居民特別是高凈值人群的財富管理需求不斷增強，需求結構也在發生變化。在供給與政策層面，保險資管逐步打開了進入財富管理市場的通道，保險資管新規的落地，明確了保險資管產品可以面向合格個人投資者銷售，這意味著保險資管產品擁有了高凈值人群代表的財富管理市場這個值得開墾的“藍海”。

但在此背景下，金融機構的競爭將更加激烈。所以，想要贏得先機，就得抓住這片“藍海”。李全表示，要想繼續擴大資產管理規模，獲得管理規模效應，財富管理是最為重要的抓手。

據李全介紹，現在的新華保險已具備了長期管理大量資金的豐富經驗，而且擁有打造統一財富管理平臺的諸多優勢，例如：

規模大、供應穩定、期限長期的優質資金來源；全面的投資管理體系，強大的投資管理人才隊伍和經驗；全面的投資管理資質和20多年在資本市場上的投資管理經驗；豐富的資產類別，橫跨一、二級市場各類標準和另類資產，且具備以優質長期資產為基礎的產品創設能力；強大的客戶基礎，資管產品的個人零售業務與保險銷售升級融合將釋放巨大潛力等。

“財富管理相對資產管理是保險企業價值管理的又一層延伸，通過豐富的產品體系為客戶提供超出保障需求以外的財富增值服務，同時又可以發揮投資優勢，更有效地服務實體經濟發展、助力國家養老體系建設，實現利益相關者的多方共贏。”

戰略實施階段

多頭準備已就緒

在發布會上，李全表示，為了實現打造統一財富管理平臺的目標，新華保險已經做好了三方面準備。

平臺搭建方面

將通過差異化市場定位，突出保險系資管機構的投資原則嚴格控制風險，堅持資金運用的“穩健性、長期性、安全性”要求，持續做大做強壽險主業，并逐步打造統一、融合型財富管理平臺。具體以新華保險資產管理公司為主體，協同養老公司、新華資產香港公司完成財富管理平臺的搭建。進一步強化渠道建設，搭建融合化的銷售平臺，依托科技賦能支持，讓保險銷售和財富管理銷售產生協同效應。

投資能力建設方面

將圍繞“一中心、雙核力、三支柱”發展思路，不斷提升投資能力建設。投資策略上始終堅持長期投資和價值投資的理念，堅持絕對收益目標導向，追求符合資金特性的長期、持續、穩定的收益。

資管產品開發方面

境內財富管理平臺以新華資產為主，建立涵蓋現金管理類、債券類、混合偏債類、混合偏股類，股票型、量化和指數策略類和FOF等完整的產品體系。境外財富管理平臺以新華資產香港公司為主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分別覆蓋不同的資產類別、投資策略、行業和主題，為客戶提供持續穩健的投資回報。特別是在養老金產品方面，新華保險將完善第二支柱養老金產品線、積極開拓第三支柱個人養老保障業務產品線。

“未來，新華保險將持續打造由內及外的投資閉環，提升投研專業化程度；與業界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道; 創新產品設計，豐富投資策略；加快科技賦能布局，優化管理體系；逐步構建成熟的‘一體兩翼+科技賦能’，即‘1+2+1’發展布局，實現公司‘二次騰飛’的發展目標。”