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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2016〕53號|2016-06-27發(fā)布|2016-06-27實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2016〕53號

各保監(jiān)局，各保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為全面深化市場準(zhǔn)入退出機(jī)制改革，規(guī)范保險公司分支機(jī)構(gòu)市場退出行為，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，我會決定在廣西轄區(qū)開展市場退出機(jī)制試點(diǎn)工作，并制定了《廣西轄區(qū)保險公司分支機(jī)構(gòu)市場退出管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
中國保監(jiān)會
2016年6月27日
廣西轄區(qū)保險公司分支機(jī)構(gòu)市場退出管理指引
第一章
總則
第一條
為規(guī)范保險公司分支機(jī)構(gòu)市場退出行為，保護(hù)保險消費(fèi)者合法權(quán)益，防范和化解保險經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險公司管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合廣西保險業(yè)實(shí)際，制定本指引。
第二條
本指引所稱的保險公司分支機(jī)構(gòu)是指經(jīng)廣西保監(jiān)局批準(zhǔn)，在廣西行政轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的保險公司市級分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部、專屬機(jī)構(gòu)等分支機(jī)構(gòu)。
第三條
本指引所稱市場退出，是指保險公司分支機(jī)構(gòu)因撤銷或被吊銷經(jīng)營許可證，退出保險市場。市場退出包括主動退出、勸導(dǎo)退出和強(qiáng)制退出。
第四條
保險公司分支機(jī)構(gòu)市場退出，應(yīng)堅持下列原則：
（一）程序規(guī)范，控制風(fēng)險；
（二）審慎決策，妥善處理；
（三）保護(hù)保險消費(fèi)者合法權(quán)益。
第二章
主動退出
第五條
主動退出是指保險公司根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略及運(yùn)營實(shí)際，主動申請撤銷分支機(jī)構(gòu)，廣西保監(jiān)局對其申請依法予以許可，被撤銷機(jī)構(gòu)退出保險市場的行為。
第六條
保險公司分支機(jī)構(gòu)主動退出市場的，省級分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險法》《保險公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，持總公司批準(zhǔn)文件向廣西保監(jiān)局提出申請，且申請撤銷理由充分，善后事宜處理妥當(dāng)。
第七條
保險公司分支機(jī)構(gòu)主動退出市場的，其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證自廣西保監(jiān)局批準(zhǔn)撤銷之日起失效。
第三章
勸導(dǎo)退出
第八條
勸導(dǎo)退出指保險公司分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中存在不具備基本經(jīng)營條件、服務(wù)能力嚴(yán)重欠缺、嚴(yán)重?fù)p害保險消費(fèi)者合法權(quán)益或嚴(yán)重擾亂當(dāng)?shù)乇ｋU市場秩序、存在重大風(fēng)險隱患等情形時，廣西保監(jiān)局可通過下發(fā)風(fēng)險提示函或監(jiān)管建議函的方式，要求省級分公司對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、建議在一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)的相關(guān)銷售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷該機(jī)構(gòu)。
第九條
保險公司分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級分公司對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改或者建議直接撤銷該機(jī)構(gòu)：
（一）自登記成立取得營業(yè)執(zhí)照后無正當(dāng)理由超過6個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個月以上的；
（二）連續(xù)6個月以上無規(guī)范的營業(yè)場所的；
（三）1年內(nèi)變更營業(yè)場所3次以上，對經(jīng)營造成不利影響的；
（四）連續(xù)6個月以上無符合監(jiān)管要求的高級管理人員的；
（五）連續(xù)6個月以上無關(guān)鍵崗位工作人員或者缺乏必要的辦公設(shè)備、客戶服務(wù)設(shè)施的；
（六）其他不具備基本經(jīng)營條件情形的。
第十條
保險公司市級分公司、中心支公司存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級分公司對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，建議在一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)的相關(guān)銷售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷該機(jī)構(gòu)：
（一）2年內(nèi)本級機(jī)構(gòu)發(fā)生2次以上因損害保險消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的50人以上的群訪群訴事件，或3年內(nèi)本級及轄屬分支機(jī)構(gòu)發(fā)生3次以上因損害保險消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的50人以上的群訪群訴事件，影響較為惡劣的；
（二）2年內(nèi)本級機(jī)構(gòu)發(fā)生2次以上因損害保險消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的超過100人的非正常集中退保、給付事件，或3年內(nèi)本級及轄屬分支機(jī)構(gòu)發(fā)生3次以上因損害保險消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的超過100人的非正常集中退保、給付事件，影響較為惡劣的；
（三）2年內(nèi)本級機(jī)構(gòu)因發(fā)生重大違法、違規(guī)行為而受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)2次以上從重處罰，或3年內(nèi)本級及轄屬分支機(jī)構(gòu)因發(fā)生重大違法、違規(guī)行為而受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)3次以上從重處罰的；
（四）2年內(nèi)本級機(jī)構(gòu)發(fā)生2起以上造成損失金額在200萬元以上單個重大案件，或3年內(nèi)本級及轄屬分支機(jī)構(gòu)發(fā)生3起以上造成損失金額在200萬元以上單個重大案件的；
（五）其他重大風(fēng)險危及機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營，或其他嚴(yán)重?fù)p害保險消費(fèi)者合法權(quán)益、影響較為惡劣的情形。
第十一條
保險公司支公司及以下層級分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級分公司對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、建議在一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)相關(guān)銷售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷該機(jī)構(gòu)：
（一）2年內(nèi)發(fā)生2次以上因損害保險消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的30人以上的群訪群訴事件，影響較為惡劣的；
（二）2年內(nèi)發(fā)生2次以上因損害保險消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)的超過50人以上的非正常集中退保、給付事件，影響較為惡劣的；
（三）2年內(nèi)因發(fā)生侵害保險消費(fèi)合法權(quán)益的重大違法、違規(guī)行為而受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)2次以上從重處罰的；
（四）2年內(nèi)發(fā)生2起以上造成損失金額在100萬元以上單個重大案件的；
（五）其他重大風(fēng)險危及機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營，或其他嚴(yán)重?fù)p害保險消費(fèi)者合法權(quán)益、影響較為惡劣的情形。
第十二條
保險公司分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，廣西保監(jiān)局可以要求省級分公司對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、建議一定期限內(nèi)停止該機(jī)構(gòu)相關(guān)銷售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)、建議撤銷該分支機(jī)構(gòu)：
（一）財產(chǎn)保險公司市級分公司、中心支公司在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會根據(jù)《機(jī)動車輛保險理賠服務(wù)質(zhì)量測評指標(biāo)體系》（DB45/T1100
2014）及其他機(jī)動車輛保險理賠服務(wù)規(guī)范組織的車輛理賠服務(wù)測評中2年內(nèi)累計3次不及格的，或市級分公司、中心支公司本級及轄屬各分支機(jī)構(gòu)在車輛理賠服務(wù)測評中3年內(nèi)累計5次不及格的；
（二）財產(chǎn)保險公司縣支公司（含縣級營業(yè)部或營銷服務(wù)部）在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會根據(jù)《機(jī)構(gòu)車輛保險理賠服務(wù)質(zhì)量測評指標(biāo)體系》（DB45/T1100
2014）及其他機(jī)動車輛保險理賠服務(wù)規(guī)范組織的車輛理賠服務(wù)測評中2年內(nèi)累計3次不及格的；
（三）人身保險公司市級分公司、中心支公司在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會根據(jù)相關(guān)服務(wù)規(guī)范組織的服務(wù)測評中2年內(nèi)累計3次不及格的，或市級分公司、中心支公司本級及轄屬各分支機(jī)構(gòu)在服務(wù)測評中3年內(nèi)累計5次不及格的；
（四）人身保險公司縣支公司（含縣級營業(yè)部或營銷服務(wù)部）在廣西保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會根據(jù)相關(guān)服務(wù)規(guī)范組織的服務(wù)測評中2年內(nèi)累計3次不及格的。
第十三條
保險公司省級分公司根據(jù)廣西保監(jiān)局的監(jiān)管建議對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改的，應(yīng)制定整改方案，并將整改方案報送廣西保監(jiān)局。
保險公司分支機(jī)構(gòu)因出現(xiàn)本指引第九條被廣西保監(jiān)局要求進(jìn)行整改的，整改期限不得超過3個月；因出現(xiàn)本指引第十、十一、十二條規(guī)定的情形被廣西保監(jiān)局要求進(jìn)行整改的，整改期限不得超過6個月。
第十四條
保險公司省級分公司根據(jù)廣西保監(jiān)局的監(jiān)管建議一定期限內(nèi)停止分支機(jī)構(gòu)相關(guān)銷售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)的，省級分公司應(yīng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止該機(jī)構(gòu)相關(guān)渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)的出單權(quán)，并將情況報送廣西保監(jiān)局。
第十五條
保險公司省級分公司根據(jù)廣西保監(jiān)局的監(jiān)管建議撤銷保險公司分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)制定善后處理措施和應(yīng)急預(yù)案，并按照有關(guān)規(guī)定提交撤銷申請材料，經(jīng)批準(zhǔn)后依法撤銷該分支機(jī)構(gòu)。其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證自批準(zhǔn)撤銷之日起失效。
保險公司分支機(jī)構(gòu)因嚴(yán)重侵害保險消費(fèi)合法權(quán)益引發(fā)群訪群訴事件、非正常集中退保、給付事件而被廣西保監(jiān)局建議撤銷的，保險公司省級分公司應(yīng)在風(fēng)險處置完畢后啟動撤銷程序。
第四章
強(qiáng)制退出
第十六條
強(qiáng)制退出是指保險公司分支機(jī)構(gòu)因違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定被撤銷行政許可或被吊銷許可證等而被強(qiáng)制退出保險市場。
第十七條
強(qiáng)制退出的具體情形包括：
（一）因出現(xiàn)《行政許可法》第六十九條第二款規(guī)定情形導(dǎo)致行政許可被撤銷的；
（二）因違反《保險法》《機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例》《農(nóng)業(yè)保險條例》等法律法規(guī)導(dǎo)致經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證被依法吊銷的；
（三）因出現(xiàn)《保險法》第七十八條規(guī)定情形導(dǎo)致經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證失效但仍然開展業(yè)務(wù)的；
（四）因出現(xiàn)《反洗錢法》第三十二條情形導(dǎo)致經(jīng)營許可證被依法吊銷的。
（五）法律法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第十八條
保險公司分支機(jī)構(gòu)被強(qiáng)制退出市場的，自出現(xiàn)本指引第十七條規(guī)定的情形之日起停止所有銷售業(yè)務(wù)，其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證同時失效。
第五章
監(jiān)測及預(yù)警
第十九條
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)建立分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營狀況監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，對轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)測的同時，每半年開展一次運(yùn)營狀況專項(xiàng)排查。
第二十條
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)日常監(jiān)測和專項(xiàng)排查獲取的信息對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，將分支機(jī)構(gòu)分為正常類機(jī)構(gòu)、關(guān)注類機(jī)構(gòu)和不良類機(jī)構(gòu)。
正常類機(jī)構(gòu)是指各類設(shè)施齊備、外部形象良好、員工隊(duì)伍穩(wěn)定、內(nèi)部管理規(guī)范、經(jīng)營質(zhì)量較好、客戶服務(wù)水平較高、業(yè)務(wù)發(fā)展正常、保險消費(fèi)投訴處理機(jī)制健全且矛盾糾紛化解能力較強(qiáng)的分支機(jī)構(gòu)。
關(guān)注類機(jī)構(gòu)是指存在營業(yè)場所建設(shè)不規(guī)范、設(shè)施配備不齊全、外部形象不佳、基礎(chǔ)管理薄弱、管理人員配備不足、保險消費(fèi)投訴處理機(jī)制缺失或者矛盾糾紛化解能力較弱等情形但尚未達(dá)到不良標(biāo)準(zhǔn)的分支機(jī)構(gòu)，以及按照公司考核評價制度的規(guī)定被評為經(jīng)營異常、重點(diǎn)關(guān)注的分支機(jī)構(gòu)。
不良類機(jī)構(gòu)是指存在本指引第九、十、十一、十二條規(guī)定情形的機(jī)構(gòu)。
第二十一條
保險公司省級分公司對關(guān)注類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投入必要的資源，加大扶持力度，加強(qiáng)營業(yè)場所和員工隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，促使其持續(xù)健康發(fā)展。
第二十二條
保險公司省級分公司對不良類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)測，分析主客觀原因，并主動采取相應(yīng)的處理措施：
（一）決定予以保留的，應(yīng)制定切實(shí)可行的整改措施，給予人、財、物等政策扶持，改善經(jīng)營條件，加強(qiáng)風(fēng)險管控，促使其規(guī)范管理，提高經(jīng)營能力；
（二）決定予以撤銷的，應(yīng)在制定善后處理措施和應(yīng)急預(yù)案后按規(guī)定程序辦理分支機(jī)構(gòu)撤銷手續(xù)。
第二十三條
保險公司省級分公司應(yīng)分別于每年的7月31日和1月31日前向廣西保監(jiān)局提交分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營狀況報告。分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營狀況報告應(yīng)反映轄區(qū)分支機(jī)構(gòu)的基本經(jīng)營情況和分類結(jié)果。對不良類分支機(jī)構(gòu)應(yīng)說明具體情況，并附整改方案或撤銷計劃。
第二十四條
廣西保監(jiān)局對各保險公司省級分公司提交的分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營狀況報告進(jìn)行審核，并運(yùn)用非現(xiàn)場監(jiān)管、調(diào)研巡查、現(xiàn)場檢查等方式核查報告的真實(shí)性，重點(diǎn)核查是否存在應(yīng)報未報的不良類分支機(jī)構(gòu)及相應(yīng)處理措施。
廣西保監(jiān)局運(yùn)用日常監(jiān)管獲取的數(shù)據(jù)核查分支機(jī)構(gòu)的分類結(jié)果，對不準(zhǔn)確的分類結(jié)果進(jìn)行必要的調(diào)整，并予以通報。
第二十五條
廣西保監(jiān)局對于存在不良類分支機(jī)構(gòu)但不按照本指引第二十二條規(guī)定采取相應(yīng)處理措施的保險公司省級分公司，將向其發(fā)出風(fēng)險提示函或監(jiān)管建議函，要求其限期整改，或者建議一定期限人停止相關(guān)銷售渠道或相關(guān)業(yè)務(wù)，直至建議撤銷分支機(jī)構(gòu)。
第二十六條
保險公司省級分公司應(yīng)于不良分支機(jī)構(gòu)整改結(jié)束后向廣西保監(jiān)局報送整改報告，整改報告應(yīng)至少包括：采取的整改措施、整改的效果、下一階段的工作措施等內(nèi)容。
第二十七條
廣西保監(jiān)局對公司報送的不良類分支機(jī)構(gòu)整改報告進(jìn)行審核，視情況進(jìn)行現(xiàn)場核查，并采取相應(yīng)的處理措施。
（一）對整改后達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營條件，經(jīng)營管理狀況明顯改善的，視作正常經(jīng)營機(jī)構(gòu)，允許繼續(xù)經(jīng)營。
（二）對整改后雖然達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的基本經(jīng)營條件，但仍然存在本指引第二十條第三款規(guī)定情形的，轉(zhuǎn)為關(guān)注類機(jī)構(gòu)，并給予半年的觀察期。觀察期結(jié)束，經(jīng)營管理狀況明顯改善的，視作正常經(jīng)營機(jī)構(gòu)，允許繼續(xù)經(jīng)營，經(jīng)營管理狀況改善無望的，建議省級分公司撤銷該分支機(jī)構(gòu)。
（三）對整改后既未達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定的基本經(jīng)營條件，經(jīng)營管理狀況也無改善希望的，建議省級分公司撤銷該分支機(jī)構(gòu)。
第六章
市場退出后續(xù)處理
第二十八條
保險公司分支機(jī)構(gòu)退出市場的，省級分公司應(yīng)當(dāng)在收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件之日起15個工作日內(nèi)交回其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，依法辦理注銷手續(xù)，并在指定報紙或認(rèn)可的媒體予以公告。
公告內(nèi)容應(yīng)至少包括退出分支機(jī)構(gòu)的基本信息、未滿期保險責(zé)任承繼機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話、聯(lián)系人電話及省級分公司投訴電話等。
第二十九條
保險公司分支機(jī)構(gòu)退出市場的，省級分公司應(yīng)成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組并指定部門和專人負(fù)責(zé)退出機(jī)構(gòu)的客戶后續(xù)服務(wù)、資產(chǎn)清理、行政事務(wù)、人員安置、公告發(fā)布等善后事宜。
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)在善后事宜處理完畢后及時將有關(guān)情況書面報告廣西保監(jiān)局。
第三十條
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)妥善做好市場退出機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)工作，并以書面、電話、短信等方式通知有關(guān)投保人、被保險人或者受益人，對交付保險費(fèi)、領(lǐng)取保險金事宜進(jìn)行充分告知，確保客戶合法權(quán)益得到有效維護(hù)。
第三十一條
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)退出機(jī)構(gòu)存量客戶的后續(xù)服務(wù)工作，接受投保人、被保險人或者受益人的咨詢，受理保全、理賠、交付續(xù)期保險費(fèi)、領(lǐng)取保險金等事宜。
保險公司省級分公司委托其他保險機(jī)構(gòu)代為處理退出機(jī)構(gòu)存量客戶后續(xù)服務(wù)工作的，應(yīng)當(dāng)簽訂委托代理協(xié)議，確定雙方的權(quán)利和義務(wù)，明確委托事項(xiàng)的工作內(nèi)容、要求和質(zhì)量，指定相關(guān)部門對受托機(jī)構(gòu)給予指導(dǎo)，進(jìn)行監(jiān)督。
第三十二條
保險公司省級分公司應(yīng)及時清理和妥善管理退出機(jī)構(gòu)的印章、檔案資料，及時回銷單證，到銀行、工商、稅務(wù)等部門辦理注銷登記，確保不留風(fēng)險隱患。
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)指定相關(guān)部門妥善保管退出機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。
第三十三條
保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)妥善安置退出機(jī)構(gòu)的工作人員和業(yè)務(wù)人員，并采取有效措施防止因機(jī)構(gòu)退出引發(fā)群體性事件。
第三十四條
保險公司分支機(jī)構(gòu)退出市場的，其下轄分支機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)經(jīng)營，但省級分公司應(yīng)指定上級直接管理機(jī)構(gòu)，并確保能夠?qū)嵤┯行Ч芸亍?br>保險公司分支機(jī)構(gòu)退出市場的，保險公司應(yīng)按照《保險統(tǒng)計管理規(guī)定》和屬地原則統(tǒng)計和報送其存續(xù)業(yè)務(wù)的相關(guān)數(shù)據(jù)。
第三十五條
保險公司分支機(jī)構(gòu)市場退出過程中，因退出風(fēng)險防范工作不到位，后續(xù)工作措施不當(dāng)引發(fā)重大負(fù)面社會影響的，廣西保監(jiān)局將依法追究省級公司及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
第三十六條
保險機(jī)構(gòu)、其他單位或個人故意引發(fā)或造成群訪群訴事件或非正常集中退保、給付事件的，廣西保監(jiān)局將依法會同有關(guān)國家機(jī)關(guān)采取相應(yīng)的法律措施。
第七章
附則
第三十七條
本指引下列用語的含義：
（一）規(guī)范的營業(yè)場所，是指按照總公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)裝修并配置辦公設(shè)備、客戶服務(wù)設(shè)施，且符合《廣西轄區(qū)保險公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級管理人員管理指引》要求的營業(yè)場所。
（二）關(guān)鍵崗位工作人員，是指除機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人外維持機(jī)構(gòu)正常運(yùn)轉(zhuǎn)所必須的下列崗位或承擔(dān)下列崗位職責(zé)的工作人員：
1.財產(chǎn)保險公司市級分公司、中心支公司的出單崗、查勘定損崗、理賠內(nèi)勤崗、財務(wù)崗、統(tǒng)計崗（可兼任）、反洗錢崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）、投訴處理崗（可兼任）等崗位工作人員及部門負(fù)責(zé)人；支公司的出單崗、查勘定損崗、理賠內(nèi)勤崗（可兼任）、反洗錢崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）等崗位工作人員，營銷服務(wù)部的綜合柜員。
2.人身保險公司市級分公司、中心支公司銷售管理崗、培訓(xùn)崗、保全崗、理賠崗、財務(wù)崗、統(tǒng)計崗（可兼任）、反洗錢崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）、投訴處理崗（可兼任）等崗位工作人員及部門負(fù)責(zé)人，支公司銷售管理崗、培訓(xùn)崗、綜合柜員（錄單、保全、理賠）、反洗錢崗（可兼任）、單證管理崗（可兼任）等崗位工作人員；營銷服務(wù)部綜合柜員（鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務(wù)部除外）。
（三）從重處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度內(nèi)，適用較重的處罰，但適用警告和沒收違法所得的除外。
（四）案件，是指中國保監(jiān)會《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》第三條規(guī)定的案件。
（五）相關(guān)服務(wù)規(guī)范，是指中國保監(jiān)會、廣西保監(jiān)局及中國保險行業(yè)協(xié)會等單位制定的保險服務(wù)規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)。
（六）“以上”，包括本數(shù)。
第三十八條
本指引由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第三十九條
本指引自印發(fā)之日起施行。