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中國保險監督管理委員會|保監稽查〔2015〕263號|2015-12-29發布|2015-12-29實施|現行有效
保監稽查〔2015〕263號

一、各單位要高度重視防范和處置非法集資工作，提升防范和處置非法集資的責任意識。各保險機構（含下屬各分支機構，下同）要切實承擔人員管控、風險管控、監測預警、風險處置、系統防控的主體責任。各保監局要積極落實屬地責任，加強轄內防范和處置非法集資工作的組織領導，督促公司落實主體責任；加強與當地黨委政府的溝通，取得支持；加強對轄內保險機構非法集資防控工作的監督檢查；有效處置風險，防止媒體不當炒作；加強對社會公眾的非法集資風險宣傳教育。
二、各單位要加強對防范和處置非法集資工作的組織領導。要成立防范和處置非法集資專項工作領導小組，明確工作目標、工作職責和工作流程，主要負責人要親自擔任組長，并指定專人具體負責此項工作。
三、各保險機構要將非法集資風險防控工作納入全面風險管理體系，制定與業務種類、規模及性質相適應的非法集資風險管理制度。
四、各保險機構要加強非法集資風險監測預警。要建立包括資金監測、輿情監測、投訴監測、人員往來監測在內的系統性風險監測預警機制；要創新風險監測預警方法，主動運用互聯網、大數據等信息科技手段加強非法集資風險識別預警。
五、各保險機構要建立常規排查與專項排查相結合的非法集資風險排查機制，風險排查包括但不限于以下方式：
（一）定期針對重點問題、重點機構、重點人員開展常規風險排查。針對主導型案件，重點排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個人借貸和資金往來情況；針對參與型案件，重點排查基層機構高管和銷售人員社會兼職、代銷第三方理財產品情況；針對被利用型案件，重點排查公司承保驗標、保單批改和外部機構利用公司名義虛假宣傳情況。
（二）各保險機構省級分公司范圍內發生2起（含）以上同類同質非法集資案件或涉案金額超過100萬的重大非法集資案件后，應及時啟動專項風險排查，比照已發生案件，對該省級分公司及其下屬分支機構的人員、業務、財務、資金及相關管理情況開展全面風險排查。
六、各保險機構要切實加強對從業人員和經營場所的管理。要通過正面宣傳和警示教育，發動員工自覺防范風險；要建立內部舉報獎勵制度，強化正面激勵；要強化職場管理，防范風險滋生。各保險集團公司要切實加強交叉銷售業務管控，避免出現行業間風險防控漏洞。
七、各保險機構要堅持依法處置非法集資案件，積極配合有關部門做好以下工作：
（一）啟動應急預案，迅速成立由主要負責人任組長的處置工作小組，明確職責分工，完善工作機制；
（二）深入開展排查，全面掌握基本案情、涉案金額和涉案人員，摸清風險底數；
（三）積極配合偵辦，協調配合公安司法機關開展案件調查和偵辦工作，必要時對涉案關鍵人員采取控制措施；
（四）協助管控資產，借助公安司法機關力量，做好涉案資產的查封、扣押、凍結等保全措施，防止涉案資產流失；
（五）積極維護穩定，妥善應對客戶投訴，引導受害人合理合法表達有關訴求，切實防止發生群體性事件；
（六）強化輿論引導，加強輿情監測，既要積極引導輿論正面報道，又要防止負面炒作；
（七）及時報告總結，加強信息報送，確保溝通順暢，防止類似問題重復出現。
八、各保監局要綜合采取現場和非現場檢查等手段，加強對保險市場銷售行為的監管，要密切關注第三方理財、P2P網絡借貸等重點領域和新的風險點，要加強與各級政府部門的外部信息溝通，及時發現非法集資風險苗頭，及時預警，及時報告。
九、各保監局在非法集資案件處置中要緊密依靠當地政府，與公安司法機關、宣傳部門和其他有關部門積極協作，敢于擔當，快速反應，組織指導和督促當地保險機構第一時間控制局面，有序化解矛盾，防止發生嚴重影響保險業和社會穩定的群體性、突發性和極端性事件。
十、各單位要切實做好非法集資案件的后續問責、整改、警示教育工作，完善風險防控的閉環管理。各保險機構在案件后續處置中要深入查明案發原因，厘清責任并確保責任追究到位，要針對內部管控和體制機制問題切實采取整改措施，并在公司內部開展警示教育。各保監局要通過監督檢查、督辦問責等方式推動保險機構嚴格執行問責整改制度，徹底消除風險隱患。
十一、各單位要定期對防范和處置非法集資工作進行歸納總結。每月要對發生的非法集資案件進行重點分析，深入了解案件特性及發案原因，制定整改措施；每季度要對轄內非法集資案件風險情況、防范和處置非法集資的管理制度執行情況和執行效果進行專項評估，主動查找制度缺陷和執行不足；每年要對防范和處置非法集資工作進行全面總結，提出下階段工作計劃。
十二、各單位近期應根據保險業防范和處置非法集資工作視頻會的要求做好以下工作：
（一）各保監局應于2015年12月31日前，召開轄內保險中介機構防范和處置非法集資工作會，傳達落實保險業防范和處置非法集資工作視頻會的會議精神和工作要求。
（二）各保監局、各保險機構總公司應于2015年12月31日前，將防范和處置非法集資工作領導小組名單報送至保監會稽查局，各保險機構省級分公司應將領導小組名單報送至當地保監局。
（三）各單位應于2016年1月15日前，將本單位貫徹落實保險業防范和處置非法集資工作視頻會工作部署的情況報送至保監會稽查局。
（四）各保險機構應于每年6月30日前，向保監會稽查局報送上一年度非法集資風險排查報告。
聯系人及電話：楊智明
陳婕妤
中國保監會
2015年12月29日