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中國保險監督管理委員會||2017-12-14發布|2017-12-14實施|現行有效


一、通過電子郵件將意見發送至：law@circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區金融大街15號中國保監會法規部法務處（郵政編碼：100033），并請在信封上注明“規章征求意見”字樣。
三、通過傳真方式將意見發送至：010-66288161。
意見反饋截止時間為2018年1月16日。
中國保監會
2017年12月14日
保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定（征求意見稿）
第一章?總則
第一條?為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政許可法》和有關法律、行政法規，制定本規定。
第二條?中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。
中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。
本規定所稱保險監督管理機構是指中國保監會及其派出機構。
第三條?本規定所稱保險公司，是指經中國保監會批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。
本規定所稱省級以下分支機構，是指除省級分公司以外的分公司、中心支公司、支公司、營業部。
本規定所稱同類保險公司，是指同屬財產險類保險公司、同屬人身險類保險公司或者同屬再保險公司。
本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。
專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理，由中國保監會另行規定。
第四條?本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人、審計責任人；
（三）省級分公司總經理、副總經理、總經理助理；
（四）省級以下分支機構負責人,包括分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；支公司、營業部經理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。
第五條?保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。
第二章?任職資格條件
第六條?保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定，遵守保險公司章程。
第七條?保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。
第八條?保險機構董事、監事和高級管理人員在取得任職資格核準前應當通過保險監督管理機構組織或者認可的保險法規及相關知識測試。
第九條?保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。
保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。
第十條?保險機構高級管理人員應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位。
保險公司省級分公司及其以下分支機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其學歷要求可以放寬至大學專科：
（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其他專業資格；
（五）擬在西部地區任職的從業人員;
（六）擬在自治州（縣）任職的少數民族從業人員。
第十一條?保險公司總經理應當從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上，并且具有下列任職經歷之一：
（一）擔任保險公司省級分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；
（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；
（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；
（四）具備其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。
第十二條?保險公司副總經理、總經理助理應當從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。
第十三條?保險公司董事會秘書應當從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。
第十四條?保險公司省級分公司總經理應當從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上，并且具有下列任職經歷之一：
（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；
（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；
（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；
（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。
第十五條?保險公司省級分公司副總經理、總經理助理應當從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。
第十六條?保險公司在計劃單列市設立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用第十四條、第十五條規定。
第十七條?保險公司省級以下分支機構負責人應當從事金融工作3年以上或者經濟工作5年以上。
第十八條?保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士研究生以上學歷的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。
第十九條?保險機構主持工作的副總經理或者其他高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。
第二十條?境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。
第二十一條?保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。
第二十二條?保險機構高級管理人員兼任其他經營管理職務不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定,不得兼任存在利益沖突的職務,并具有必要的時間履行職務。
第二十三條?保險機構董事和高級管理人員兼職不得出現下列情形:
（一）同時擔任兩家保險公司董事長，但兼任的保險公司同屬一家保險集團公司或者保險集團公司董事長兼任子公司董事長的除外;
（二）同時擔任同一家保險公司的董事長和總經理;
（三）同時擔任同一家保險機構內三個以上高級管理人員職務,但兼任總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人等中國保監會規定承擔特定職責的人員除外。
第二十四條?保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，保險監督管理機構不予核準其任職資格：
（一）《公司法》第一百四十六條和《保險法》第八十二條規定的情形；
（二）被判處其他刑罰，執行期滿未逾3年；
（三）被金融監管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；
（四）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；
（五）申請前2年內受到保險監督管理機構警告或者罰款的行政處罰；
（六）因涉嫌從事違法犯罪活動，被保險監督管理機構或其他有權機關立案調查，尚未作出處理結論；
（七）受到其他行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（八）因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯合懲戒對象且應在保險領域實施相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄的；
（九）自被金融監管部門認定為不適當人選之日起未逾2年；
（十）中國保監會規定的其他情形。
第二十五條?保險公司整頓、接管期間或者出現重大風險時，負有直接責任的董事、監事或者高級管理人員，在整頓、接管或者重大風險處置期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。
第三章?任職資格核準
第二十六條?保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。
第二十七條?保險機構應當按要求提交任職資格申請及相關材料。保險機構及其擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
保險機構在決定聘任董事、監事和高級管理人員前，應按照本規定的要求對擬任人員進行必要的盡職調查，確保擬任人員符合相關規定。
第二十八條?保險機構應當在擬任董事、監事和高級管理人員任職前向保險監督管理機構提交下列書面材料一份，并同時提交有關電子文檔：
（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請文件；
（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；
（四）擬任董事、監事或者省級分公司總經理助理以上職務高級管理人員的任前調查報告，任前調查報告應當對保險機構就擬任人員是否符合任職資格條件進行調查的過程及結果進行詳細記錄；
（五）接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書；
（六）任職前在原任職保險公司擔任董事、監事或高級管理人員職務，根據中國保監會規定應當進行離任審計的，其原任職保險公司出具的最近一次離任審計報告或者審計意見；
（七）中國保監會規定的其他材料。
第二十九條?保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第三十條?保險監督管理機構在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。
第三十一條?保險監督管理機構可以對保險機構擬任董事、監事和高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；
（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。
任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第三十二條?保險監督管理機構應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。
第三十三條?已核準任職資格的保險機構董事、監事和高級管理人員，任職符合下列情形的，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外：
（一）在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務；
（二）保險公司董事、監事轉任同類保險公司董事長以外的董事、監事；
（三）保險公司總經理以外的高級管理人員，轉任同類保險公司同級或者下級職務；
（四）省級以下分支機構負責人轉任同類保險公司省級以下分支機構負責人。
保險公司副總經理、總經理助理、董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人按同級職務管理。
保險機構董事改任或者兼任高級管理人員、監事改任高級管理人員應當重新報經中國保監會核準任職資格。
保險機構董事、監事和高級管理人員任職時存在本規定第二十四條規定情形的，不適用本條第一款的規定。
第三十四條?已核準任職資格的高級管理人員，依照本規定第三十三條第一款規定任職的，其任職保險機構應當自任命決定作出之日起10日內向保險監督管理機構報告，提交下列書面材料一份，并同時提交有關電子文檔：
（一）任職報告文件；
（二）中國保監會統一制作的高級管理人員任職報告表；
（三）保險機構任命文件復印件；
（四）轉任同類保險公司省級分公司總經理助理以上職務高級管理人員的，還應當提供任前調查報告，對保險公司就任職人員是否符合任職資格條件進行調查的過程及結果進行詳細記錄；
（五）任職前在原任職保險公司擔任董事、監事或高級管理人員職務，根據中國保監會規定應當進行離任審計的，其原任職保險公司出具的最近一次離任審計報告或者審計意見；
（六）與新任職保險機構簽訂的勞動合同簽章頁復印件；
（七）中國保監會規定的其他材料。
保險監督管理機構審查發現存在不符合任職資格條件的情形，可以責令保險公司改正。
第三十五條?保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后，保險機構超過2個月未任命；
（二）超過3年未從事保險業；
（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；
（四）出現《公司法》第一百四十六條或者《保險法》第八十二條規定的情形；
（五）依法被判處刑罰；
（六）中國保監會認定的其他情形。
出現前款第（三）至（五）項規定情形的，保險機構應當立即解除相關人員的職務。
第四章?監督管理
第三十六條?除本規定第三十三條第一款規定的情形外，未經保險監督管理機構核準任職資格，保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。
第三十七條?保險機構負責人不能履行職務或缺位時，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間累計不得超過6個月。保險機構應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。
臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。
第三十八條?保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向保險監督管理機構報告：
（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；
（二）依照保險監管規定對高級管理人員作出的處分決定；
（三）因任職資格失效，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；
（四）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；
（五）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；
（六）指定或者撤銷臨時負責人的決定；
（七）根據本規定第四十五條、第四十六條規定，暫停職務的決定。
保險機構依照本規定第三十四條的規定已經報告的不再重復報告。
第三十九條?保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向保險監督管理機構報告。
第四十條?保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。
第四十一條?保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。
第四十二條?保險機構出現下列情形之一的，保險監督管理機構可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：
（一）在業務經營、資金運用、公司治理、關聯交易或者內控制度等方面出現重大隱患的；
（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；
（三）中國保監會規定的其他情形。
第四十三條?保險機構出現下列情形之一的，保險監督管理機構可以要求其上級機構作出書面說明，對保險機構或者直接負責的董事、監事、高級管理人員出示監管函，進行監管談話，并可以視情形責令限期整改：
（一）頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響；
（二）未按照本規定履行對高級管理人員的任職管理責任；
（三）中國保監會規定的其他情形。
第四十四條?中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。
保險監督管理機構應當在保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統中記錄下列內容：
（一）任職資格申請材料的基本內容；
（二）保險機構根據本規定第三十四條、第三十八條、第三十九條規定報告的情況；
（三）與該人員相關的風險提示函、監管函和監管談話記錄；
（四）離任審計報告；
（五）受到刑罰、行政處罰和被認定為不適當人選記錄；
（六）中國保監會規定的其他內容。
中國保監會建立保險機構董事、監事和高級管理人員職業評價體系，開展履職情況評價。
第四十五條?保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。
第四十六條?保險機構出現下列情形之一的，保險監督管理機構可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：
（一）償付能力嚴重不足；
（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；
（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；
（四）未按照規定辦理再保險；
（五）未按照規定運用保險資金。
第四十七條?保險機構董事、監事和高級管理人員在任職期間出現下列情形之一的，保險監督管理機構可以將其認定為不適當人選：
（一）策劃、組織、指使、參與所任職機構不配合依法監管；
（二）5年內受到保險監督管理機構或其他金融監管部門行政處罰累計達到2次；
（三）5年內被保險監督管理機構出示重大風險提示函、監管函累計達到3次，或者3年內被監管談話累計達到3次；
（四）在重大群體性事件中失職、瀆職，造成惡劣影響；
（五）中國保監會根據審慎監管原則認定的其他情形。
保險監督管理機構可以根據審慎監管原則對認定為不適當人選的保險機構董事、監事和高級管理人員及所在保險機構采取相應的措施。
第四十八條?保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；
（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。
第五章?法律責任
第四十九條?隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，保險監督管理機構不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。
第五十條?以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由保險監督管理機構撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。
第五十一條?保險機構或者其從業人員違反本規定，由保險監督管理機構依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由保險監督管理機構責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。
第六章?附則
第五十二條?保險集團公司、保險控股公司和一般相互保險組織董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。
再保險公司、保險資產管理公司及其他依法設立的保險組織董事、監事和高級管理人員任職資格管理參照適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。
第五十三條?外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。
第五十四條?中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。
第五十五條?保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附中文譯本。
第五十六條?本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。
本規定所稱“以上”，包括本數。
第五十七條?本規定由中國保監會負責解釋。
第五十八條?本規定自201X年X月X日起施行；中國保監會2010年1月8日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2010〕2號）、2014年1月23日發布的《關于修改的決定》（保監會令〔2014〕1號）同時廢止。