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中國保險監督管理委員會||2012-09-20發布|2012-09-20實施|現行有效


關于保險公司投資股權和不動產能力備案事項的說明
為規范保險公司投資股權和不動產能力備案行為，進一步提高監管效率，根據《保險資金投資股權暫行辦法》（以下簡稱股權辦法）、《保險資金投資不動產暫行辦法》（以下簡稱不動產辦法）及有關規定，現將有關事項說明如下：
一、保險公司開展股權或不動產投資，應當按照《股權辦法》、《不動產辦法》及有關規定，履行必要的決策程序，自行評估投資管理能力。
二、保險公司自我評估符合規定標準的，應當向中國保監會提交備案材料。備案材料應當要件齊備，清晰闡明必備要點（見附件1、2）。
三、保險公司備案材料一式兩份，原件、復印件各一份，并附電子版光盤。報告材料應當采用A4紙張規格，并用275×315毫米規格的硬皮活頁夾裝訂成冊。活頁夾封面和側面標注：“保險公司投資股權（或不動產）能力備案材料”、公司名稱、報告日期等。除固定格式外，正文標題字體為四號仿宋，正文內容字體為小四號仿宋，并用1.5倍行距，雙面印刷，頁碼置于每頁下端居中。報告材料應當按順序歸集，附分隔標簽，加蓋騎縫章，載明主要承辦人員姓名和聯系方式。
四、中國保監會將采用適當方式，審核保險公司提交的備案材料，全面評估其投資管理能力。達到規定標準的予以備案；未達到規定標準的，將通知保險公司，說明不予備案的理由。
五、保險公司投資股權或不動產能力備案后，可按照《股權辦法》、《不動產辦法》及有關規定，開展股權或不動產投資，并依規履行報告義務。保險公司投資能力下降，不再符合監管要求的，不得開展新的投資，并及時向中國保監會報告；整改達到監管要求后，可重新開展股權或不動產投資。
六、保險公司將自用性不動產轉換為投資性不動產的，應當在轉換前完成投資不動產能力備案。
附件1：保險公司投資股權能力備案要件及要點
一、備案報告
為公司正式發文，說明經公司自評，符合《保險資金投資股權暫行辦法》及有關規定，擬開展股權投資業務。
二、決策文件及承諾書
公司股東（大）會、董事會或決策機構開展股權投資的決議。必要時，還應附上會議紀要或者相關記錄。
公司應當承諾報送材料真實、準確、完整，不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。承諾函應當由公司法定代表人或其授權代表簽字，加蓋公司公章。
三、業務制度文本
制度應當為公司正式文件，涵蓋公司治理、管理制度、決策程序、內部控制等方面；具體內容包括但不限于：授權機制和投資操作、風險預算和全程管控、激勵約束和責任追究、信息披露和關聯交易、后續管理和退出安排、應急處置和危機解決等。
四、組織架構及專業團隊說明
說明公司股權投資組織架構、資產管理部門崗位設置，列明股權投資專業團隊、人員資質和從業經驗，并提供資產管理部門設立文件、相關專業人員從業簡歷和資質證書等證明文件。保險公司聘請專業機構提供投資咨詢和技術支持的，應當提供雙方簽署的協議、專業機構資質說明及相關證明材料。
五、運作機制及合規性說明
說明公司股權投資的決策方式、發展規劃、投資目標和投資方式、資產托管、運作流程、風控安排等。開展直接投資的，應當說明公司發展戰略和市場定位。開展重大股權投資的，還應當說明公司并購整合和跨業管理能力。說明公司最近三年的合法合規情況。
附件2：保險公司投資不動產能力備案要件及要點
一、備案報告
為公司正式發文，說明經公司自評，符合《保險資金投資不動產暫行辦法》及有關規定，擬開展不動產投資業務。
二、決策文件及承諾函
公司股東（大）會、董事會或決策機構開展不動產投資的決議。必要時，還應附上會議紀要或者相關記錄。
公司應當承諾報送材料真實、準確、完整，不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。承諾函應當由公司法定代表人或其授權代表簽字，并加蓋公司公章。
三、業務制度文本
制度應當為公司正式文件，涵蓋業務流程和風控機制等方面，具體內容包括但不限于：授權機制、項目評審和投資決策，投資操作、風險監測、壓力測試和全程管理，資產估值、財務分析、信息披露和關聯交易等，明確崗位職責、風險責任、應急處置和責任追究，覆蓋風險識別、預警、控制和處置全過程。
四、組織架構及專業團隊說明
說明公司不動產投資組織架構、資產管理部門崗位設置；列明不動產投資專業團隊、人員資質和從業經驗，并提供資產管理部門設立文件、相關專業人員從業簡歷和資格證書等證明文件。保險公司聘請投資機構提供投資咨詢和技術支持的，應當提供雙方簽署的協議、投資機構資質說明及相關證明材料。
五、運作機制及合規性說明
說明資金來源、資產托管、資產配置、運作流程及風控安排等，并說明公司最近三年的合法合規情況。