国产综合自拍-国产综合色在线视频-国产综合色在线视频区-国产综合色精品一区二区三区-一级特黄a大片免费-一级特黄a免费大片

中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)稽查〔2011〕1539號|2011-09-26發(fā)布|2011-09-26實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)稽查〔2011〕1539號

保監(jiān)稽查〔2011〕1539號
各保監(jiān)局，各保險集團(tuán)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保險中介公司：
《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號，以下簡稱《指導(dǎo)意見》）出臺后，各公司積極貫徹落實，制定實施了案件責(zé)任追究（以下簡稱“問責(zé)”）辦法，加強(qiáng)了案件風(fēng)險防控工作，但在具體執(zhí)行過程中，部分機(jī)構(gòu)還存在理解不準(zhǔn)確、落實不到位等問題。為了規(guī)范保險案件問責(zé)工作，有效落實案件問責(zé)制度，現(xiàn)對保險案件問責(zé)管理的有關(guān)事項說明如下，請遵照執(zhí)行。
一、對《指導(dǎo)意見》有關(guān)事項的解釋說明
（一）關(guān)于問責(zé)事項和標(biāo)準(zhǔn)如何界定的問題
《指導(dǎo)意見》第3條規(guī)定，問責(zé)事項分為司法案件、重大行政處罰案件和重大違規(guī)案件等三類，《指導(dǎo)意見》第10條至第15條分別針對這三類案件列示了不同的問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。其中：
司法案件主要根據(jù)涉案金額、損失金額來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。《指導(dǎo)意見》第10條至第14條所列示的各項金額為司法案件的問責(zé)判斷標(biāo)準(zhǔn)。
重大行政處罰案件主要根據(jù)各保險機(jī)構(gòu)受到行政處罰的結(jié)果來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。《指導(dǎo)意見》第10條至第14條所列示的受到重大行政處罰的家次為重大行政處罰案件的問責(zé)判斷標(biāo)準(zhǔn)。重大行政處罰案件不以涉案金額或損失金額為問責(zé)判斷依據(jù)。重大行政處罰包括機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證，高管人員被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)等情形。受到其他金融監(jiān)管部門單次罰款超過300萬元以上的案件也屬重大行政處罰案件，應(yīng)比照“一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行責(zé)任追究。
重大違規(guī)案件主要根據(jù)違規(guī)案件給公司造成的重大損失結(jié)果、對社會影響程度，或者形成的系統(tǒng)性風(fēng)險情況來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。其中，“重大損失”指因嚴(yán)重違規(guī)，給公司造成數(shù)額在200萬元以上的經(jīng)濟(jì)損失；“對社會影響程度”可以從社會輿論、群體性事件等因素綜合考慮確定。《指導(dǎo)意見》第15條對重大違規(guī)案件的問責(zé)作出了原則性規(guī)定，各保險機(jī)構(gòu)可結(jié)合上述最低標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步明確重大違規(guī)案件問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。
（二）關(guān)于涉案金額、損失金額如何確定的問題
涉案金額指違法違規(guī)行為涉及的所有資金總額。保險機(jī)構(gòu)挽回的損失金額、涉案人退贓金額等不得抵減涉案金額。
損失金額指案件發(fā)生給保險機(jī)構(gòu)造成的經(jīng)濟(jì)利益的減少，包括案發(fā)時造成的直接損失和保險機(jī)構(gòu)因案件發(fā)生而承擔(dān)或墊付的資金，但不包括因違法違規(guī)行為被人民法院判處的罰金或者被行政機(jī)關(guān)處罰的罰款。案發(fā)后保險機(jī)構(gòu)挽回的損失金額、涉案人退贓金額，以及扣押的涉案人傭金、津貼、其他可折現(xiàn)的利益等不得抵減損失金額。
當(dāng)涉案金額、損失金額同時達(dá)到問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)從“涉案金額”與“損失金額”對應(yīng)的問責(zé)處理標(biāo)準(zhǔn)中擇其重者進(jìn)行問責(zé)。
（三）關(guān)于問責(zé)對象及部分特殊人員如何問責(zé)的問題
《指導(dǎo)意見》明確了“雙線問責(zé)”的原則，各保險機(jī)構(gòu)除了對直接責(zé)任人和部門負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人等間接責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)外，對案件負(fù)有間接責(zé)任的其他人員也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行問責(zé)。
對兼有不同層級職務(wù)（級）的人員（包括分管負(fù)責(zé)人兼部門負(fù)責(zé)人，分管負(fù)責(zé)人主持工作等）問責(zé)時，應(yīng)以其實際承擔(dān)的對問責(zé)事項負(fù)有管控責(zé)任的職務(wù)（級）確定問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，但問責(zé)決定應(yīng)落實到其最高職務(wù)（級）上，即人事調(diào)整、經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)針對其最高職務(wù)（級）進(jìn)行。對兼有兩個以上同等職務(wù)（級）的人員問責(zé)時，問責(zé)決定應(yīng)落實到其所兼的所有職務(wù)（級）上，如涉及到降職、撤職等情況，不得維持其中的任一職務(wù)（級）不變。
（四）關(guān)于自查發(fā)現(xiàn)案件如何確定的問題
《指導(dǎo)意見》第19條所稱自查發(fā)現(xiàn)案件，是指保險機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，主動發(fā)現(xiàn)的案件。經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。
該條規(guī)定的自查發(fā)現(xiàn)案件從輕處理政策只適用于自然人作案的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。
（五）關(guān)于減輕問責(zé)如何判定的問題
《指導(dǎo)意見》第20條所稱減輕問責(zé)，指案發(fā)后積極做好案件處置工作，主動追繳資金和積極賠償損失的，可以根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。追繳資金和賠償損失達(dá)到損失金額50%以上的，問責(zé)時可以減輕處分的等級。
二、問責(zé)工作管理要求
（一）加強(qiáng)問責(zé)工作的基礎(chǔ)管理
各單位應(yīng)對案件問責(zé)工作進(jìn)行歸口管理，從監(jiān)測、登記、督辦、歸檔、報送等方面加強(qiáng)全流程管理。
1.加強(qiáng)案件問責(zé)監(jiān)測與問責(zé)判斷。日常工作中，應(yīng)加強(qiáng)對司法案件、重大行政處罰案件的統(tǒng)計監(jiān)測，對司法案件涉案金額、損失金額及時監(jiān)測累計值，對各級分支機(jī)構(gòu)受到重大行政處罰情況及時匯總統(tǒng)計。發(fā)生案件后，應(yīng)及時判斷是否達(dá)到單一案件問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)或者累計問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。
2.建立健全問責(zé)臺賬。對于已進(jìn)入問責(zé)程序的案件，及時登記問責(zé)信息，對案件問責(zé)的處理情況及問責(zé)決定的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤督辦，并根據(jù)后續(xù)問責(zé)情況更新相關(guān)內(nèi)容。
3.建立完善問責(zé)檔案。對于問責(zé)已完成的案件應(yīng)及時歸檔。問責(zé)檔案應(yīng)包括案件問責(zé)調(diào)查報告、所有被問責(zé)人員的問責(zé)處理決定書等資料。問責(zé)檔案應(yīng)保存至少三年。
4.加強(qiáng)問責(zé)信息報送。要加強(qiáng)對轄區(qū)內(nèi)或系統(tǒng)內(nèi)問責(zé)信息報送工作的指導(dǎo)與管理，加強(qiáng)問責(zé)信息報送時效與報送內(nèi)容的審核，規(guī)范問責(zé)信息報送工作。
（二）及時規(guī)范開展問責(zé)工作
1.及時開展問責(zé)調(diào)查。涉嫌問責(zé)的案件發(fā)生后，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)及時開展問責(zé)調(diào)查，查清案情，并對相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任歸屬情況進(jìn)行確認(rèn)；問責(zé)調(diào)查應(yīng)做到事實清楚、證據(jù)充分、責(zé)任明晰；問責(zé)調(diào)查結(jié)束后應(yīng)及時出具案件問責(zé)調(diào)查報告。各保監(jiān)局應(yīng)視案件具體情況開展問責(zé)調(diào)查工作。
2.及時進(jìn)行案件問責(zé)。各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)問責(zé)調(diào)查結(jié)果及時做出問責(zé)決定。對于問責(zé)時限臨近時司法尚未判決的立案查處案件，若案情明確的，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)就已經(jīng)掌握的案情，依據(jù)已經(jīng)確定的涉案金額（損失金額），按照相應(yīng)的管控責(zé)任先行開展問責(zé)工作。各保監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對轄區(qū)內(nèi)保險機(jī)構(gòu)問責(zé)工作的窗口指導(dǎo)。
3.嚴(yán)格做好減輕問責(zé)處理工作。對于符合減輕問責(zé)條件的案件，各保險機(jī)構(gòu)在做出減輕問責(zé)決定前，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求意見，同時提交問責(zé)調(diào)查報告。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對保險機(jī)構(gòu)提出的案件減輕問責(zé)處理意見應(yīng)認(rèn)真核查研究，并及時給予指導(dǎo)。
4.規(guī)范延長問責(zé)時限的處理程序。對于案發(fā)之日起6個月內(nèi)不能做出問責(zé)處理決定的已立案查處案件，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在問責(zé)期限滿前10個工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出延期申請，并根據(jù)案件責(zé)任調(diào)查情況等說明延期的原因。經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意，可適當(dāng)延長，但每次延長期限不得超過3個月。
對于跨地區(qū)（省、自治區(qū)、直轄市或計劃單列市）發(fā)生的違法違規(guī)行為，應(yīng)由涉案人所屬省級機(jī)構(gòu)或總公司作出問責(zé)決定，并由其向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出延期申請。
（三）加強(qiáng)問責(zé)監(jiān)督檢查工作
1.各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期抽查系統(tǒng)內(nèi)各級機(jī)構(gòu)的問責(zé)執(zhí)行情況，當(dāng)發(fā)現(xiàn)不及時問責(zé)、虛假問責(zé)、相互串通頂替責(zé)任、問責(zé)不力、問責(zé)決定未有效落實等行為時，應(yīng)按照《指導(dǎo)意見》第23條規(guī)定進(jìn)行處理，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告處理結(jié)果。
2.各保監(jiān)局要認(rèn)真監(jiān)督轄區(qū)內(nèi)保險機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究工作，對于保險機(jī)構(gòu)弄虛作假、逃避責(zé)任追究的行為要堅決制止，依法嚴(yán)肅處理。
（四）加強(qiáng)問責(zé)工作的后續(xù)管理
各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《指導(dǎo)意見》的要求，對受到責(zé)任追究的人員進(jìn)行管理。受到責(zé)任追究的人員，應(yīng)取消當(dāng)年年度考核評優(yōu)和評選各類先進(jìn)的資格。
1.進(jìn)一步明確問責(zé)尺度。受到撤職紀(jì)律處分的人員，原則上應(yīng)在其原職基礎(chǔ)上至少下調(diào)兩級或降為普通員工；受到留用察看紀(jì)律處分的人員，其所任職務(wù)自然撤銷。受到調(diào)離處理的人員一年內(nèi)不得提拔或在其他單位擔(dān)任高于其原職的職務(wù)（級）；受到引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等組織處理的人員，一年內(nèi)不得重新?lián)闻c其原職相當(dāng)?shù)穆殑?wù)（級），兩年內(nèi)不得提拔或在其他單位擔(dān)任高于其原職的職務(wù)（級）。
2.加強(qiáng)問責(zé)信息的使用。各保險機(jī)構(gòu)在提拔、任用、錄用員工或與營銷員簽署代理合同時，應(yīng)了解并確認(rèn)其是否存在被問責(zé)情況，防止出現(xiàn)《指導(dǎo)意見》第25條規(guī)定的各類禁止性情形。
3.加強(qiáng)問責(zé)信息通報工作。各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)本著懲教結(jié)合的原則，在做出問責(zé)決定后，及時將案件問責(zé)情況在公司系統(tǒng)內(nèi)予以通報。
（五）把握好行政處罰與案件問責(zé)的關(guān)系
保險機(jī)構(gòu)因管理不力發(fā)生案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定，對違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員實施行政處罰。保險機(jī)構(gòu)的內(nèi)部問責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰各自獨立，不能替代。
三、其他要求
各保險機(jī)構(gòu)現(xiàn)行問責(zé)辦法及其他問責(zé)相關(guān)規(guī)定與本通知內(nèi)容有沖突的，應(yīng)及時修訂。修訂后的問責(zé)辦法應(yīng)報監(jiān)管機(jī)構(gòu)重新備案。
中國保險監(jiān)督管理委員會
二〇一一年九月二十六日