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國家外匯管理局|匯發(fā)〔2003〕118號|2003-10-08發(fā)布|2003-10-08實(shí)施|失效/廢止
匯發(fā)〔2003〕118號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行：
為切實(shí)貫徹執(zhí)行《保險業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定》（匯發(fā)[2003]95號），規(guī)范對保險外匯業(yè)務(wù)的操作管理，國家外匯管理局?jǐn)M定了《保險業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程》，定于2003年11月1日起正式實(shí)施。現(xiàn)將該操作規(guī)程印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。
收到本文后，各分局應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)至所轄分支局、外資銀行和保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)；各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)至所屬分支行。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。
附件：《保險業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程》
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入、退出管理項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）開辦外匯業(yè)務(wù)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《保險業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定》（匯發(fā)［2002］95號）
（以下簡稱《暫行規(guī)定》）
1、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的申請書及可行性報告；
2、保監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
3、保監(jiān)會批準(zhǔn)的公司章程；
4、會計師事務(wù)所對其外匯資本金的驗資報告（正本）；
5、保險公司外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識考核文件；
6、與申請外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；
7、國家外匯管理局要求的其他文件和資料。
1、保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)保監(jiān)會批準(zhǔn)從事保險業(yè)務(wù)。
2、資本金在人民幣5億元以上（含）的保險公司（在全國范圍經(jīng)營保險業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于500萬美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯資本金。
3、資本金在人民幣5億元以下的保險公司（在特定地區(qū)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于200萬美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯資本金。
4、內(nèi)控和資金管理制度必須包括嚴(yán)格的授權(quán)、復(fù)核制度以及外匯合規(guī)性審核等相關(guān)內(nèi)容。
5、在其他審核條件滿足的情況下，沒有外匯資本金的保險公司可同時向外匯局申請以人民幣資本金購匯。
6、保險公司提出外匯投資業(yè)務(wù)申請，應(yīng)明確所申請的投資業(yè)務(wù)品種，如外匯拆借、買賣外幣債券等。
1、審批程序：不在京的保險公司向所在地外匯局分局提出申請，由分局初審合格后，上報國家外匯管理局核準(zhǔn)，由國家外匯管理局向合格的保險公司發(fā)放《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。所在地外匯局分局負(fù)責(zé)對保險公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識考核。在京保險公司，可直接向國家外匯管理局提出開辦外匯業(yè)務(wù)的申請。北京外匯管理部負(fù)責(zé)對北京地區(qū)保險公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識考核。
2、外匯局應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《暫行規(guī)定》的要求審核公司提交的證明文件。沒有外匯資本金的，可以用購匯申請代替；缺少其他材料的，應(yīng)及時通知公司補(bǔ)交。外匯局應(yīng)當(dāng)充分研究該公司開辦外匯業(yè)務(wù)的可行性，考察該公司業(yè)務(wù)經(jīng)營、場所設(shè)備和工作人員情況，及時組織對保險公司外匯業(yè)務(wù)的從業(yè)人員進(jìn)行外匯管理知識考核。保險公司外匯業(yè)務(wù)人員包括：外匯業(yè)務(wù)的主要負(fù)責(zé)人和各有關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；簽訂外匯保險單、收取外匯保險費(fèi)和核算外匯賠償?shù)臉I(yè)務(wù)操作人員；從事有關(guān)外匯資金收付、外匯報表編制和外匯資金運(yùn)用的財務(wù)和會計人員。
3、分局進(jìn)行初審的時間要求：分局接到申請后，應(yīng)當(dāng)及時辦理審核并組織有關(guān)人員外匯管理知識考核工作，辦理時限1個月。初審合格的，應(yīng)及時將文件轉(zhuǎn)報總局，為總局留有審核時間。上述審核時間從分局收到保險公司完整的申請材料當(dāng)天開始。
4、外匯局將在收到保險公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的完整文件后3個月內(nèi)，做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請的保險公司。對不在京的保險公司，初審不合格的，由分局書面通知申請公司；審核不合格的，由總局書面通知分局，分局轉(zhuǎn)告公司。
5、總局批準(zhǔn)公司外匯業(yè)務(wù)后，由分局轉(zhuǎn)報的，以局發(fā)文回復(fù)分局，分局轉(zhuǎn)發(fā)給公司；公司直接上報的，以局發(fā)文回復(fù)公司。
6、保險公司收到批文后1個月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件到總局領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。總局發(fā)證應(yīng)加蓋局章，并按照IC（發(fā)證年份）（當(dāng)年流水號）的方式編寫許可證號。如發(fā)放2002年第3張《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，編號為IC2002003。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
外國保險公司分公司開辦外匯業(yè)務(wù)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的申請書及可行性報告；
2、保監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
3、總公司的公司章程（應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的中文譯本）；
4、會計師事務(wù)所對其外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金的驗資報告（正本）；
5、保險公司外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識考核文件；
6、與申請外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；
7、國家外匯管理局要求的其他文件和資料。
1、保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)保監(jiān)會批準(zhǔn)從事保險業(yè)務(wù)。
2、營運(yùn)資金在人民幣5億元以上（含）的外國保險公司分公司（在全國范圍經(jīng)營保險業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于500萬美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯營運(yùn)資金。
3、營運(yùn)資金在人民幣5億元以下的外國保險公司分公司（在特定地區(qū)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于200萬美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯營運(yùn)資金。
4、內(nèi)控和資金管理制度必須包括嚴(yán)格的授權(quán)、復(fù)核制度以及外匯合規(guī)性審核等相關(guān)內(nèi)容。
5、外國保險公司分公司提出外匯投資業(yè)務(wù)申請，應(yīng)明確所申請的投資業(yè)務(wù)品種，如外匯拆借、買賣境外債券等。
1、審批程序：不在京的外國保險公司分公司向所在地外匯局分局提出申請，由分局初審合格后，上報國家外匯管理局核準(zhǔn)，由國家外匯管理局向合格的外國保險公司分公司發(fā)放《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。所在地外匯局分局負(fù)責(zé)對外國保險公司分公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識考核。在京外國保險公司分公司，可直接向國家外匯管理局提出開辦外匯業(yè)務(wù)的申請。北京外匯管理部負(fù)責(zé)對北京地區(qū)的外國保險公司分公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識考核。
2、外匯局應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《暫行規(guī)定》的要求審核公司提交的證明文件，缺少材料的，應(yīng)及時通知公司補(bǔ)交。同時，外匯局應(yīng)當(dāng)充分研究該公司開辦外匯業(yè)務(wù)的可行性，考察該公司業(yè)務(wù)經(jīng)營、場所設(shè)備和工作人員情況，并及時對從業(yè)人員的外匯管理知識進(jìn)行考核。
3、分局進(jìn)行初審的時間要求：分局接到申請后，應(yīng)當(dāng)及時辦理審核工作并組織有關(guān)人員的外匯管理知識考核工作，辦理時限1個月。初審合格的，應(yīng)及時將文件轉(zhuǎn)報總局，為總局留有審核時間。上述審核時間從分局收到公司完整的申請材料當(dāng)天開始。
4、外匯局收到外國保險公司分公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的完整文件后3個月內(nèi)，做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請公司。對不在京的外國保險公司分公司，初審不合格的，由分局書面通知申請公司；審核不合格的，由總局書面通知分局，分局轉(zhuǎn)告公司。
5、總局批準(zhǔn)公司外匯業(yè)務(wù)后，由分局轉(zhuǎn)報的，以局發(fā)文回復(fù)分局，分局轉(zhuǎn)發(fā)給公司；公司直接上報的，以局發(fā)文回復(fù)公司。
6、外國保險公司分公司收到核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件到總局領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。總局發(fā)證應(yīng)加蓋局章，并按照IC（發(fā)證年份）（當(dāng)年流水號）的方式編寫許可證號。如發(fā)放2002年第3張《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，編號為IC2002003。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險公司分支機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)出具的、授權(quán)其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)和承諾其資金風(fēng)險最后清償?shù)奈募?br>2、開辦外匯業(yè)務(wù)申請書（包括業(yè)務(wù)需求、人員配置、營業(yè)場所和設(shè)施等情況）；
3、上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
4、保監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
5、外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識考核文件；
6、與申請外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；
7、外匯局要求的其他文件和資料。
1、上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)及該分支機(jī)構(gòu)均經(jīng)過保監(jiān)會批準(zhǔn)從事保險業(yè)務(wù)。
2、上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)已經(jīng)獲得外匯局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
3、所屬保險公司授權(quán)該分支機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)，并對承諾其資金風(fēng)險的最后清償。
4、內(nèi)控和資金管理制度必須包括嚴(yán)格的授權(quán)、復(fù)核制度以及外匯合規(guī)性審核等相關(guān)內(nèi)容。
5、保險公司分支機(jī)構(gòu)一律不得從事外匯投資業(yè)務(wù)。
6、保險公司分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍不得超過其上級公司現(xiàn)有的業(yè)務(wù)范圍。
1、國家外匯管理局各分局是保險公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格的最終核準(zhǔn)部門，所在地外匯局負(fù)責(zé)初審和組織對有關(guān)從業(yè)人員的外匯管理知識考核。
2、分支局應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《暫行規(guī)定》的要求審核公司提交的證明文件，對沒有上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)授權(quán)文件的，不予考慮其外匯業(yè)務(wù)申請；缺少其他材料的，應(yīng)及時通知公司補(bǔ)交。同時，應(yīng)當(dāng)充分研究該公司開辦外匯業(yè)務(wù)的可行性，考察該公司業(yè)務(wù)經(jīng)營、場所設(shè)備和工作人員情況，并及時對從業(yè)人員外匯管理知識進(jìn)行考核。
3、外匯局將在收到保險公司分支機(jī)構(gòu)申請開辦外匯業(yè)務(wù)的完整文件后3個月內(nèi)，做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請公司。初審不合格的，由所在地外匯局書面通知申請公司；審核不合格的，由分局書面通知所在地外匯局，所在地外匯局轉(zhuǎn)告公司。
4、分局批準(zhǔn)公司外匯業(yè)務(wù)后，由所在地外匯局轉(zhuǎn)報的，以局發(fā)文回復(fù)分局；公司直接上報的，以局發(fā)文回復(fù)公司。分局批準(zhǔn)保險公司分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)向總局報備。
5、保險公司分支機(jī)構(gòu)收到核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件到所轄分局領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。分局發(fā)證，應(yīng)加蓋分局局章，并按照（所屬地區(qū)簡稱）IC（發(fā)證年份）（當(dāng)年流水號）的方式編寫許可證號。如上海分局2002年發(fā)放第3張《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，編號為滬IC2002003。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）、外國保險公司分公司和保險公司分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請書和可行性報告；
2、《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》有效期內(nèi)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營和財務(wù)情況報告；
3、《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
4、新增外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識考核文件；
5、與申請外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；
6、外匯局要求的其他文件和資料。
1、持有有效期內(nèi)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
2、對申請擴(kuò)大的外匯業(yè)務(wù)的可行性、經(jīng)營理念等具有充分詳實(shí)的論證。
3、對于新增外匯業(yè)務(wù)設(shè)計了較為完善的內(nèi)部控制制度和資金管理制度。
4、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況良好，無重大違規(guī)、違紀(jì)行為發(fā)生。
5、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)擴(kuò)大的業(yè)務(wù)范圍不得超過其上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的業(yè)務(wù)范圍。
1、外匯局對保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的審核權(quán)限與保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)的相同。
2、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的審核程序與開辦外匯業(yè)務(wù)申請的審核程序相同，原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的發(fā)證外匯局負(fù)責(zé)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的最終審核。有關(guān)從業(yè)人員的外匯管理知識考核由原負(fù)責(zé)考核的外匯局進(jìn)行。
3、對擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)申請的審核時間和通知方式與申請開辦外匯業(yè)務(wù)的審核時間和通知方式相同。
4、對于經(jīng)核準(zhǔn)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，原發(fā)證外匯局應(yīng)向其重新發(fā)放《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，發(fā)證程序和編號方式不變。
5、分局批準(zhǔn)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)按季度向總局報備。
6、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)在收到核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件、原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正副本到核準(zhǔn)其外匯業(yè)務(wù)的外匯局領(lǐng)取新的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。外匯局應(yīng)當(dāng)銷毀舊證。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的申請書；
2、近3年的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營和財務(wù)情況報告；
3、會計師事務(wù)所出具的外匯資本金或外匯營運(yùn)資金的審計報告；
4、原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
5、保險公司分支機(jī)構(gòu)還需提供上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)同意其繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的授權(quán)書；
6、外匯局要求的其他文件和資料。
1、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)遵守各項外匯管理法規(guī)，按照規(guī)定及時準(zhǔn)確報送各項管理信息，進(jìn)行國際收支申報，接受外匯局檢查。
2、經(jīng)營期內(nèi)沒有受到外匯局或保險監(jiān)督管理部門的行政處罰，公司法人無刑事違法行為。
3、受到有關(guān)部門行政處罰的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過處罰部門認(rèn)可其違規(guī)行為得到改正、經(jīng)濟(jì)處罰已經(jīng)完成。
1、外匯局對保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的審核權(quán)限與保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)的相同。
2、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的審核程序與其開辦外匯業(yè)務(wù)申請的審核程序相同，原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》發(fā)證外匯局負(fù)責(zé)重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的最終審核。
3、對重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)申請的審核時間和通知方式不變。
4、對于經(jīng)核準(zhǔn)繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，原發(fā)證外匯局應(yīng)向其重新發(fā)放《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，發(fā)證程序和編號方式不變。
5、分局核準(zhǔn)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)及時向總局報備。
6、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》到期前3個月向外匯局申請重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)。外匯局應(yīng)在《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》到期前作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定。新的許可證有效期應(yīng)從舊證到期后第1天算起。
7、對于保險公司分支機(jī)構(gòu)，可以提供上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)同意其繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的授權(quán)書代替審核材料第3條要求的審計報告。
8、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)在收到核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件、原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正副本到核準(zhǔn)其外匯業(yè)務(wù)的外匯局領(lǐng)取新的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。外匯局應(yīng)當(dāng)銷毀舊證。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營構(gòu)申請終止經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、終止外匯業(yè)務(wù)的申請書（包括申請終止外匯業(yè)務(wù)的原因）；
2、外匯資產(chǎn)清理報告（包括外匯債權(quán)債務(wù)處理方案等）；
3、《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
4、經(jīng)會計師事務(wù)所審計的近3年本外幣資產(chǎn)負(fù)債表等財務(wù)報表；
5、董事會或上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽署的同意其終止外匯業(yè)務(wù)的文件；
6、外匯局要求的其他文件和資料。
1、終止外匯業(yè)務(wù)理由合理、充分。
2、公司管理層或上級公司同意其終止外匯業(yè)務(wù)；
3、債權(quán)、債務(wù)關(guān)系處理完善，并經(jīng)過保監(jiān)會認(rèn)可。
1、外匯局對保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)的審核權(quán)限與保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)的相同。
2、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請終止外匯業(yè)務(wù)的程序與其開辦外匯業(yè)務(wù)申請的審核程序相同，原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》發(fā)證外匯局負(fù)責(zé)終止業(yè)務(wù)的最終審核。
3、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)終止外匯業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
4、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)所報告的外匯資產(chǎn)清理方案，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的正式認(rèn)可。如果保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)在上報外匯局前沒有獲得中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，外匯局核準(zhǔn)其終止外匯業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)會簽同級保險監(jiān)管部門。
5、分局核準(zhǔn)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)及時向總局報備。
6、總局核準(zhǔn)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)通知相關(guān)分局，由分局監(jiān)督相關(guān)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯資產(chǎn)清理方案。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
注銷或吊銷保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
外匯局要求的相關(guān)文件和資料。
具有下列情形之一的，外匯局應(yīng)當(dāng)終止其業(yè)務(wù)，并注銷或吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》：
1、因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散的；
2、上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)因故被取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格的；
3、被保監(jiān)會吊銷其《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》的；
4、被人民法院依法宣告破產(chǎn)的；
5、國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
1、原發(fā)證外匯局負(fù)責(zé)注銷或吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。上級外匯局可注銷或吊銷下級外匯局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
2、外匯局注銷或吊銷保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)許可證后，應(yīng)當(dāng)以書面形式抄送同級保險監(jiān)督管理部門。
3、注銷或吊銷保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》后，原發(fā)證外匯局應(yīng)當(dāng)要求其及時清理債權(quán)債務(wù)，向社會公告。外匯債權(quán)債務(wù)清理完畢后，應(yīng)當(dāng)立即繳銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
4、被外匯局注銷或吊銷《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到相關(guān)文件后1個月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開立外匯經(jīng)營賬戶
《暫行規(guī)定》
1、書面申請；
2、加蓋機(jī)構(gòu)公章的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
3、工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。
1、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，可直接在境內(nèi)外匯指定銀行開立外匯經(jīng)營賬戶。
2、外匯經(jīng)營賬戶的戶名必須與申請機(jī)構(gòu)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》名稱一致。
1、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，外匯保險項下外匯收支、其他經(jīng)常項目外匯收支和經(jīng)核準(zhǔn)的資本項目外匯收支，均可通過外匯經(jīng)營賬戶辦理。
2、該賬戶收支范圍：外匯保險費(fèi)的收入和支出；外匯保險賠償或給付保險金的收入和支出；外匯再保險分保費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)的收入和支出；外匯再保險項下的賠償或給付保險金的收入和支出；其他經(jīng)常項目和經(jīng)批準(zhǔn)的資本項目外匯收入和支出。
3、外匯經(jīng)營賬戶既不同于經(jīng)常項目賬戶也不同于資本項目賬戶，該賬戶不實(shí)行限額管理。
4、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的外匯經(jīng)營賬戶開戶個數(shù)不限，外匯經(jīng)營賬戶內(nèi)的資金可做銀行定期存款，無需外匯局事先審批。但開戶后10個工作日內(nèi)，應(yīng)將相關(guān)信息向所在地外匯局分局報備。
5、已取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的保險公司總公司與分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)之間，以及同一保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶之間，外匯指定銀行可憑公司的劃款指令直接辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)，無需其再提供其他憑證。
6、境內(nèi)不同法人系統(tǒng)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)間劃轉(zhuǎn)外匯資金以及境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)向境外劃轉(zhuǎn)外匯資金須提交相應(yīng)憑證直接在境內(nèi)外匯指定銀行辦理支付手續(xù)。
7、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯經(jīng)營賬戶的日常監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計分析工作由所在地外匯局分局負(fù)責(zé)進(jìn)行。保險公司（法人機(jī)構(gòu)）、外國保險公司分公司的外匯賬戶有關(guān)數(shù)據(jù)信息，應(yīng)當(dāng)由所在地分局匯總后統(tǒng)一轉(zhuǎn)報總局。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開立境外外匯賬戶
《暫行規(guī)定》
1、開戶申請書；
2、證明開戶用途的文件；
3、境外賬戶所涉及的外匯業(yè)務(wù)開展情況的報告；
4、《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》和《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
5、公司境外賬戶管理制度和操作規(guī)程；
6、公司主要的境外往來機(jī)構(gòu)名單；
7、外匯局要求的其他文件和資料。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要開立境外外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)向所在地分局提出申請，并轉(zhuǎn)報國家外匯管理局核準(zhǔn)。
沒有取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，原則上不得開立境外賬戶。
1、保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得在境外開立外匯賬戶。
2、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)境外外匯賬戶使用范圍為下列的部分或全部：境外發(fā)債、借款、上市所籌資金暫時存放境外；償還外債之前將償債資金暫時存放境外；外匯保險費(fèi)的收入和支出；外匯保險賠償或給付保險金的收入和支出；外匯再保險分保費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)的收入和支出；外匯再保險項下的賠償或給付保險金的收入和支出；經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的其他用途。
3、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)境外賬戶的日常監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計分析工作由所在地外匯局分局負(fù)責(zé)進(jìn)行，分局匯總后統(tǒng)一轉(zhuǎn)報總局。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)常項目外匯賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、開戶申請書；
2、加蓋公司公章的《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
3、申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；
5、公司章程；
6、外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)人員外匯管理知識考核文件；
7、外匯局要求的其他文件。
保險經(jīng)紀(jì)公司外匯專用賬戶屬于經(jīng)常項目外匯賬戶，按照經(jīng)常項目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并納入外匯賬戶管理信息系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)計管理。
1、保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)后，可開立用于待收待付性質(zhì)的經(jīng)常項目外匯賬戶。
2、賬戶收支范圍限定為：從投保人、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司收取的暫收待付保險費(fèi)；從保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司收取的暫收待付賠償；向保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司支付的暫收待付保險金；向投保人、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司支付的暫收待付賠償；將經(jīng)紀(jì)傭金結(jié)匯。
3、保險經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)外匯保險經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)和財務(wù)部門的主管人員及具體工作人員應(yīng)當(dāng)通過外匯局進(jìn)行的外匯管理知識考核并取得其核發(fā)的考核文件。
保險代理公司經(jīng)常項目外匯賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、開戶申請書；
2、加蓋公司公章的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
3、申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；
5、公司章程；
6、外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)人員外匯管理知識考核文件；
7、外匯局要求的其他文件。
具有法人資格的代理公司（包括專業(yè)和兼業(yè)代理公司）因經(jīng)營需要可以向所在地外匯局申請開立經(jīng)常項目外匯賬戶，按照經(jīng)常項目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，納入外匯賬戶管理信息系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)計管理。其他保險代理機(jī)構(gòu)不得申請開戶。
1、保險代理公司經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)后，可開立用于待收待付性質(zhì)的經(jīng)常項目外匯賬戶。
2、賬戶收支范圍限定為：從投保人、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司收取的暫收待付保險費(fèi)；向保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司支付的暫收待付保險費(fèi)。
3、保險代理公司負(fù)責(zé)外匯保險代理的業(yè)務(wù)和財務(wù)部門的主管人員及具體工作人員應(yīng)當(dāng)通過外匯局進(jìn)行的外匯管理知識考核并取得其核發(fā)的考核文件。
項目
法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的外匯資金運(yùn)用賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、外匯局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正副本復(fù)印件；
2、外匯局要求的其他文件資料。
經(jīng)外匯局核準(zhǔn)從事外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)、外匯債券買賣業(yè)務(wù)以及其他外匯資產(chǎn)運(yùn)用業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以申請開立外匯資金運(yùn)用賬戶。
保險公司分支機(jī)構(gòu)不得開立外匯資金運(yùn)用賬戶。
經(jīng)國家外匯管理局核準(zhǔn)具有外匯資金運(yùn)用資格的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)可向所在地外匯局分局申請開立外匯資金運(yùn)用賬戶。分局核準(zhǔn)開戶后，應(yīng)當(dāng)要求該經(jīng)營機(jī)構(gòu)在開戶后10個工作日內(nèi)到分局備案。
外匯資金運(yùn)用賬戶附屬于外匯投資業(yè)務(wù)，該賬戶專款專用。收入范圍為：從保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯經(jīng)營賬戶轉(zhuǎn)入的外匯資金；拆入資金；出售外匯有價證券所得；有關(guān)利息收入；外匯局核準(zhǔn)的其他收入。支出范圍為：向保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯經(jīng)營賬戶轉(zhuǎn)出外匯資金；拆出資金；購買外匯有價證券支出；外匯局核準(zhǔn)的其他支出。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯資金運(yùn)用所需要的資金托管賬戶屬于外匯資金運(yùn)用賬戶范圍，應(yīng)當(dāng)按照上述管理原則實(shí)施監(jiān)督管理。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯資金運(yùn)用賬戶的日常監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計分析工作由所在地外匯局分局負(fù)責(zé)進(jìn)行，分局匯總后統(tǒng)一轉(zhuǎn)報總局。
外國保險公司分公司、中外合資保險公司籌建期開立臨時賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、書面申請；
2、保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的批復(fù)；
3、工商行政管理部門關(guān)于籌建公司的名稱預(yù)核準(zhǔn)文件；
4、合資保險公司還應(yīng)提供雙方簽訂的合資合同（協(xié)議）；
5、外匯局要求的其他材料。
經(jīng)保監(jiān)會批準(zhǔn)在境內(nèi)籌備的中外合資保險公司、外國保險公司分公司，可以向所在地外匯局申請開立外匯資本金的臨時賬戶用于驗資。
中外合資保險公司籌備期內(nèi)，憑保監(jiān)會核準(zhǔn)文件及工商行政管理部門出具的預(yù)登記證明等向所在地外匯局申請開立臨時賬戶用于驗資。
臨時賬戶收入為匯入或經(jīng)批準(zhǔn)購入的外匯資本金，臨時賬戶外匯支出須逐筆經(jīng)外匯局批準(zhǔn)。
此類臨時賬戶有效期為1年。
公司成立后，臨時賬戶的資金余額可以劃入公司資本金賬戶。如果公司未成立，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)資金可以匯出境外。
賬戶內(nèi)資金不得轉(zhuǎn)為定期存款。
如因故需展期，憑保監(jiān)會核準(zhǔn)文件向所在地外匯局申請。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
外國保險公司分公司、中外合資保險公司正式設(shè)立后申請開立外匯資本金賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》2.《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理辦法》
3.《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》
4.《暫行規(guī)定》
5.《關(guān)于加強(qiáng)資本項目外匯管理若干問題的通知》
1、書面申請；
2、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供的加蓋單位公章的中國保監(jiān)會批準(zhǔn)公司開業(yè)的文件復(fù)印件；
3、工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；
公司章程；
7、外匯局要求的其他材料。
外資保險公司開立外匯資本金賬戶，需經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)。
1、外匯指定銀行憑外匯局核準(zhǔn)件為保險公司辦理資本金賬戶的開立、變更和關(guān)閉；
2、賬戶收入范圍為：從臨時賬戶轉(zhuǎn)入的本公司外匯資本金或營運(yùn)資金；支出范圍為：經(jīng)常項下支出及經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的資本項下支出。
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）吸收外國參股開立外匯資本金賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理辦法》
3.《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》
4.《關(guān)于加強(qiáng)資本項目外匯管理若干問題的通知》
1、書面申請；
2、加蓋公司公章的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
3、工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；
5、合資合作合同、章程；
6、批準(zhǔn)合資、募股的批復(fù)；
7、外國投資者的背景材料；
8、外匯局要求的其他材料。
保險公司吸收外國參股開立外匯資本金賬戶，需經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)。
1、外匯指定銀行憑外匯局核準(zhǔn)件為保險公司辦理賬戶的開立、變更和關(guān)閉；
2、賬戶收入范圍為：境外匯入的股權(quán)交易項下資金；支出范圍為：經(jīng)常項下支出及經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的資本項下支出；
3、賬戶限額為保監(jiān)會批準(zhǔn)合資募股批復(fù)中規(guī)定的全部外國投資者購買公司股權(quán)的交易總額。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
外國保險公司分公司、中外合資保險公司正式設(shè)立后申請開立外匯資本金賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》2.《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理辦法》
3.《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》
4.《暫行規(guī)定》
5.《關(guān)于加強(qiáng)資本項目外匯管理若干問題的通知》
1、書面申請；
2、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供的加蓋單位公章的中國保監(jiān)會批準(zhǔn)公司開業(yè)的文件復(fù)印件；
3、工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；
公司章程；
7、外匯局要求的其他材料。
外資保險公司開立外匯資本金賬戶，需經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)。
1、外匯指定銀行憑外匯局核準(zhǔn)件為保險公司辦理資本金賬戶的開立、變更和關(guān)閉；
2、賬戶收入范圍為：從臨時賬戶轉(zhuǎn)入的本公司外匯資本金或營運(yùn)資金；支出范圍為：經(jīng)常項下支出及經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的資本項下支出。
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）吸收外國參股開立外匯資本金賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理辦法》
3.《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》
4.《關(guān)于加強(qiáng)資本項目外匯管理若干問題的通知》
1、書面申請；
2、加蓋公司公章的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
3、工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；
5、合資合作合同、章程；
6、批準(zhǔn)合資、募股的批復(fù)；
7、外國投資者的背景材料；
8、外匯局要求的其他材料。
保險公司吸收外國參股開立外匯資本金賬戶，需經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)。
1、外匯指定銀行憑外匯局核準(zhǔn)件為保險公司辦理賬戶的開立、變更和關(guān)閉；
2、賬戶收入范圍為：境外匯入的股權(quán)交易項下資金；支出范圍為：經(jīng)常項下支出及經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的資本項下支出；
3、賬戶限額為保監(jiān)會批準(zhǔn)合資募股批復(fù)中規(guī)定的全部外國投資者購買公司股權(quán)的交易總額。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開立其他的資本項目外匯賬戶或經(jīng)常項目外匯賬戶
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》
3、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)2003年全國資本項目外匯管理工作暨培訓(xùn)會議紀(jì)要及相關(guān)文件的通知》
1、開戶申請書；
2、保監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》正副本復(fù)印件；
3、申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
4、有資本項目外匯收入或除外匯保費(fèi)或給付以外的經(jīng)常項目外匯收入的證明材料；
5、外匯局要求的其他材料。
1、適用于尚未取得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
2、此類保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)如果不能提供外匯收入來源的相關(guān)證明，不得開立外匯賬戶。
1、未取得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，有其他資本項目外匯收入或除外匯保費(fèi)或給付以外的經(jīng)常項目外匯收入的，經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R局核準(zhǔn)可開立資本項目外匯賬戶或經(jīng)常項目外匯賬戶，并按照資本項目外匯賬戶和經(jīng)常項目外匯賬戶管理。
2、該類賬戶不得涉及外匯保費(fèi)、賠償或給付的收支。
3、該類賬戶實(shí)行限額管理，經(jīng)常項目外匯賬戶應(yīng)納入外匯賬戶管理信息系統(tǒng)管理。
保險項下結(jié)匯、售匯及付匯管理項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
投保人向保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)支付保險費(fèi)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
相關(guān)保險合同；
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的付款通知；
通過境內(nèi)保險經(jīng)紀(jì)公司代轉(zhuǎn)外匯保險費(fèi)的，還需提供保險經(jīng)紀(jì)委托書；
通過境內(nèi)保險代理公司代轉(zhuǎn)外匯保險費(fèi)的，還需提供保險代理委托書。
投保人自有外匯不足時，可憑相關(guān)保險合同和保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的付款通知書到外匯指定銀行購匯支付。
投保人的保險費(fèi)必須從其外匯賬戶或購匯支付到保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的外匯經(jīng)營賬戶。保險經(jīng)紀(jì)公司或保險代理公司的外匯賬戶。
投保人為境外法人、自然人或駐華機(jī)構(gòu)的，不得購匯支付外匯保險費(fèi)。
購匯主體為投保人本身。保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司不得代投保人購匯支付外匯保險費(fèi)。
保險人向再保險人支付再保險費(fèi)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
3、《關(guān)于境外再保險分出業(yè)務(wù)售付匯管理有關(guān)問題的通知》
1、分保賬單或分保支付清單；
2、通過境內(nèi)保險經(jīng)紀(jì)公司辦理外匯再保險業(yè)務(wù)的還需保險經(jīng)紀(jì)委托書。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)將外匯保險進(jìn)行外匯再保險分出，應(yīng)當(dāng)持相關(guān)憑證從其外匯賬戶中支付分保費(fèi)。
境內(nèi)保險公司將境內(nèi)外匯保險進(jìn)行境外再保險分出的，應(yīng)當(dāng)持有效憑證到境內(nèi)商業(yè)銀行辦理從其外匯經(jīng)營賬戶中對外支付分保款項，不得購匯支付。
境內(nèi)保險公司將境內(nèi)人民幣保險進(jìn)行境外再保險分出的，可以持有效憑證，到境內(nèi)商業(yè)銀行辦理從其外匯經(jīng)營賬戶中對外支付分保款項；自有外匯不足的，也可以按照規(guī)定向國家外匯管理局申請購匯支付分保款項。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)向被保險人或受益人支付保險賠償
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
相關(guān)保險合同；
賠款計算書；
通過保險經(jīng)紀(jì)公司辦理外匯保險活動，還需提供保險經(jīng)紀(jì)委托書。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須從其外匯經(jīng)營賬戶支付外匯保險項下賠償或給付的保險金。
1、受益人為法人或者其他經(jīng)濟(jì)組織的，外匯保險項下賠償或給付的保險金可以存入其經(jīng)常項目外匯賬戶，也可以結(jié)匯，沒有經(jīng)常項目外匯賬戶或者超過其經(jīng)常項目外匯賬戶最高限額的，必須結(jié)匯。
2、受益人為自然人的，外匯保險項下賠償或給付的保險金可以持有，可以存入經(jīng)營外匯存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，也可以結(jié)匯。
再保險人向保險人支付再保險項下的攤回賠款
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
相關(guān)保險合同；
賠款計算書；
通過保險經(jīng)紀(jì)公司辦理外匯保險活動，還需提供保險經(jīng)紀(jì)委托書。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須從其外匯經(jīng)營賬戶支付外匯再保險項下攤回賠償。
除經(jīng)外匯局批準(zhǔn)之外，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將外匯再保險有關(guān)攤回賠償或給付的保險金及相關(guān)費(fèi)用等及時調(diào)回其在境內(nèi)的外匯賬戶。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投保人支付退保費(fèi)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
保險合同；
退保協(xié)議等；
通過保險經(jīng)紀(jì)公司辦理外匯保險活動，還需提供保險經(jīng)紀(jì)委托；
通過保險代理公司代轉(zhuǎn)外匯保險費(fèi)的，還需提供保險代理委托書。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理外匯保險退保時，應(yīng)當(dāng)從其外匯賬戶中支付，不得購匯支付有關(guān)退保款項。
外匯保險退保時，返還給投保人或投保人指定的收款人，應(yīng)當(dāng)與投保時繳納的資金性質(zhì)一致，如投保人購匯支付投保費(fèi)，則退保時應(yīng)當(dāng)結(jié)匯成人民幣返還。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)向其他保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)支付共保或保險聯(lián)合體項下的保費(fèi)/賠償
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
保險聯(lián)合體章程或共保協(xié)議；
付款通知。
保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持相關(guān)憑證從其外匯賬戶中支付共保或保險聯(lián)合體項下的保險費(fèi)或賠償，不得購匯支付。
外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)審核有關(guān)憑證，確定保險公司之間支付共保和保險聯(lián)合體項下的保險費(fèi)和賠償?shù)恼鎸?shí)性。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）申請開辦外匯業(yè)務(wù)時購買外匯資本金
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
1、購買外匯資本金的申請；
2、保監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
3、保監(jiān)會批準(zhǔn)的公司章程；
4、會計師事務(wù)所對其資本金的驗資報告（正本）；
5、國家外匯管理局要求的其他文件和資料。
1、保險公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)時，沒有達(dá)到規(guī)定數(shù)額外匯資本金的，可同時申請以人民幣資本金購匯補(bǔ)足外匯資本金。
2、總局審核該公司開辦外匯業(yè)務(wù)的其他條件滿足的情況下，針對其實(shí)收的人民幣資本金，根據(jù)《暫行規(guī)定》規(guī)定的最低外匯資本金數(shù)額，批準(zhǔn)其以人民幣資本金購匯。
1、有關(guān)購匯核準(zhǔn)，應(yīng)與開辦外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)列明于同一核準(zhǔn)文件，一同下發(fā)給分局（或保險公司）。
2、由分局轉(zhuǎn)報申請的，分局接到總局核準(zhǔn)文件后，首先核準(zhǔn)該公司開立臨時賬戶，監(jiān)督該公司按照批準(zhǔn)數(shù)額購匯，并完成驗資。保險公司向分局提交驗資報告正本后，分局轉(zhuǎn)發(fā)總局關(guān)于開辦外匯業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件。保險公司接到分局轉(zhuǎn)發(fā)核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)，持轉(zhuǎn)發(fā)核準(zhǔn)文件和正本驗資報告，到總局領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
3、直接上報總局的，保險公司接到核準(zhǔn)文件后，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件到銀行開立臨時賬戶，按文件要求購匯并完成驗資。保險公司持驗資報告正本和核準(zhǔn)文件，到總局領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。有關(guān)驗資和領(lǐng)證工作應(yīng)當(dāng)在接到核準(zhǔn)文件后1個月內(nèi)完成。
4、保險公司取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》后，應(yīng)當(dāng)立即將臨時賬戶的外匯資金轉(zhuǎn)入外匯經(jīng)營賬戶，撤銷臨時賬戶。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）、外國保險公司分公司申請購買人民幣保險項下境外分保費(fèi)
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
3.《關(guān)于境外再保險分出業(yè)務(wù)售付匯管理有關(guān)問題的通知》
1、外匯局審核材料：
（1）購匯申請；
（2）分保合同、相關(guān)保險合同或保險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計；
（3）經(jīng)審計的上年度公司資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表；
（4）《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》等。
2、外匯指定銀行審核材料：
（1）國家外匯管理局的核準(zhǔn)文件；
（2）分保賬單或分保支付清單等。
1、境內(nèi)保險公司將境內(nèi)人民幣保險進(jìn)行境外超賠再保險分出的，可以根據(jù)實(shí)際經(jīng)營需要申請購匯支付分保款項。
2、境內(nèi)保險公司將有關(guān)法規(guī)規(guī)定的境內(nèi)人民幣險種的保險，向境外進(jìn)行合同或臨時再保險分出，符合下列條件之一的，可以向國家外匯管理局申請購匯支付分保款項：
（1）單筆保險合同的最大保險責(zé)任超過人民幣5000萬元；
（2）單一險種累計的人民幣保費(fèi)收入超過該公司資本金加公積金的總和。
1、境內(nèi)保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得辦理境外再保險分出業(yè)務(wù)項下購匯手續(xù)。
2、保險公司按季度向所在地分局提出申請，每季度購匯金額低于100萬美元（含）的，所在地分局審核合格后核準(zhǔn)該公司購匯支付；每季度購匯金額為100萬美元以上的，所在地分局初審合格和確認(rèn)材料齊全后上報總局核準(zhǔn)。
4、外匯局根據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)，首先確認(rèn)保險公司申請的原保險合同符合標(biāo)準(zhǔn)，再根據(jù)分保合同核準(zhǔn)該公司購匯支付的金額。
5、外匯指定銀行辦理購匯支付后，在外匯局批復(fù)文件的原件上加蓋已購匯章，并按規(guī)定留存相關(guān)購付匯憑證復(fù)印件5年備查，外匯指定銀行按照有關(guān)規(guī)定及時上報有關(guān)購匯情況。
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）、外國保險公司分公司外匯資本金結(jié)匯
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
結(jié)匯申請書；
上年度的外幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤分配表；
《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》或者《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
外匯局要求的其他材料。
外匯指定銀行憑外匯局的核準(zhǔn)文件辦理。
外匯資本金（營運(yùn)資金）的結(jié)匯必須經(jīng)外匯局逐筆核準(zhǔn)。保險公司向所在地分局提出申請，一次性結(jié)匯100萬美元（含）以下的，所在地分局審核合格后核準(zhǔn)該公司結(jié)匯；一次性結(jié)匯在100萬美元以上的，所在地分局初審合格和確認(rèn)材料齊全后上報總局核準(zhǔn)。
項目法規(guī)依據(jù)審核材料審核原則注意事項
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）外匯利潤結(jié)匯
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
保險公司外匯資產(chǎn)負(fù)債表；
2、董事會批準(zhǔn)的當(dāng)年分配方案。
外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實(shí)和實(shí)需的原則，審核有關(guān)憑證，確認(rèn)保險公司結(jié)匯金額的真實(shí)性。
保險公司外匯凈收益在扣除彌補(bǔ)經(jīng)營虧損和提取外匯公積金后的剩余部分，應(yīng)當(dāng)在會計年度終了后4個月內(nèi)，或者在董事會批準(zhǔn)當(dāng)年分配方案后10個工作日內(nèi)結(jié)匯，并在結(jié)匯后5個工作日內(nèi)報國家外匯管理局備案。
所在地分局應(yīng)當(dāng)督促保險公司及時辦理利潤結(jié)匯并向國家外匯管理局備案。
保險公司（法人機(jī)構(gòu)）、外國保險公司分公司將人民幣資本金（營運(yùn)資金）兌換為外匯資本金（營運(yùn)資金）
1.《中華人民共和國外匯管理條例》
2.《暫行規(guī)定》
購匯申請書；
上年度的人民幣資產(chǎn)負(fù)債表；
《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；
外匯局要求的其他材料。
外匯指定銀行憑外匯局的核準(zhǔn)文件辦理。
保險公司向所在地分局提出申請，一次性購匯100萬美元（含）以下的，所在地分局審核合格后核準(zhǔn)該公司購匯；一次性購匯在100萬美元以上的，所在地分局初審合格和確認(rèn)材料齊全后上報總局核準(zhǔn)。