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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)改〔2005〕第272號(hào)|2005-03-29發(fā)布|2005-03-29實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)改〔2005〕第272號(hào)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○五年三月二十九日
附件：
保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收指引（試行）
為規(guī)范和指導(dǎo)保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收，根據(jù)《公司法》、《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》和《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本指引。
一、適用范圍
本指引適用中資保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收。保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司開業(yè)驗(yàn)收可以參照?qǐng)?zhí)行。
二、開業(yè)驗(yàn)收總體要求
保險(xiǎn)公司開業(yè)時(shí)應(yīng)有符合《保險(xiǎn)法》規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本，有符合《公司法》和《保險(xiǎn)法》規(guī)定的章程和治理結(jié)構(gòu)，有具備任職專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員，有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)發(fā)展配套的其他設(shè)施。
三、開業(yè)申請(qǐng)材料
保險(xiǎn)公司申請(qǐng)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下材料一式三份：
（一）開業(yè)申請(qǐng)書；
（二）創(chuàng)立大會(huì)的會(huì)議記錄；
（三）公司章程；
（四）股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
（五）股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；
（六）公司擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料，擬任精算師的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料，擬任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料，擬任統(tǒng)計(jì)責(zé)任人的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；
（七）公司部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況；
（八）公司內(nèi)部管理制度，包括內(nèi)部會(huì)計(jì)核算制度、財(cái)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計(jì)（稽核）制度等；
（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；
（十）公司3年經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、再保險(xiǎn)計(jì)劃和擬經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書；
（十一）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況的報(bào)告；
（十二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
四、開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)
（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司章程
1、注冊(cè)資本足額按時(shí)到位。注冊(cè)資本最低限額為人民幣2億元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。
2、具有合格的投資者，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理。
（1）投資者應(yīng)當(dāng)具備投資資金來(lái)源合法、經(jīng)營(yíng)狀況良好等條件。
（2）除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，各投資人所累計(jì)投資額不得超過(guò)本公司凈資產(chǎn)的50%。
（3）除中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)控股公司或者保險(xiǎn)公司外，單個(gè)企業(yè)法人或者其他組織（包括其關(guān)聯(lián)方）投資保險(xiǎn)公司的，持有的股份不得超過(guò)保險(xiǎn)公司股份總額的20%。各股東之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告。
3、公司章程和治理結(jié)構(gòu)符合《公司法》和《保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定。
（1）公司章程應(yīng)當(dāng)載明公司名稱和住所、注冊(cè)資本、設(shè)立方式、股份總數(shù)及每股金額、發(fā)起人名稱及認(rèn)購(gòu)股份數(shù)、經(jīng)營(yíng)范圍等事項(xiàng)。
（2）公司應(yīng)當(dāng)建立以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層為主體的權(quán)責(zé)清晰、分工明確的組織架構(gòu)，建立權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)相互制衡、有效運(yùn)行的內(nèi)部治理機(jī)制以及相應(yīng)的內(nèi)部管理制度。
4、具有與其他業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公設(shè)備。
（二）高管人員和業(yè)務(wù)發(fā)展
1、高級(jí)管理人員符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格。
2、公司業(yè)務(wù)范圍符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。
3、具有可行的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和再保險(xiǎn)計(jì)劃，市場(chǎng)預(yù)測(cè)合理。
（三）財(cái)務(wù)人員和財(cái)務(wù)制度
1、設(shè)置專門的財(cái)會(huì)部門，財(cái)會(huì)人員具有國(guó)家規(guī)定的從業(yè)資格證書，擬任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)任職資格。
2、公司設(shè)立的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算辦法、財(cái)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計(jì)（稽核）制度符合國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范、中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及其他法律法規(guī)的規(guī)定。
3、具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)、能滿足保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、償付能力評(píng)估要求的財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)并能與業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫連接。
4、注冊(cè)資本保持完整，驗(yàn)資后未被抽逃或未被不恰當(dāng)使用。
（四）信息系統(tǒng)建設(shè)
信息系統(tǒng)建設(shè)符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》的有關(guān)要求。
五、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作流程
中國(guó)保監(jiān)會(huì)組成驗(yàn)收工作小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。具體內(nèi)容如下：
（一）籌備組匯報(bào)
1、參會(huì)人員。公司擬任高級(jí)管理人員（包括擬任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書等）及籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)參加驗(yàn)收匯報(bào)會(huì)議。部門負(fù)責(zé)人可以列席。
2、匯報(bào)內(nèi)容。籌備組負(fù)責(zé)人匯報(bào)籌建工作完成情況，包括資本金到位情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)控制度建設(shè)、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)策略、部門設(shè)置及人員、產(chǎn)品開發(fā)及報(bào)備、財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、辦公職場(chǎng)建設(shè)情況等。
（二）驗(yàn)收組提問(wèn)
驗(yàn)收組成員按部門職責(zé)分工進(jìn)一步詢問(wèn)公司籌建工作情況。公司擬任高管人員及籌備組負(fù)責(zé)人進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查
1、辦公場(chǎng)所、人員到位、營(yíng)業(yè)安全性等情況檢查。
2、抽查公司員工對(duì)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程等的掌握程度。
3、業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行狀況檢查。
4、財(cái)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)情況檢查。
5、計(jì)算機(jī)機(jī)房及設(shè)備狀況檢查。
6、與保險(xiǎn)監(jiān)管信息系統(tǒng)對(duì)接檢查等。
經(jīng)驗(yàn)收并審核，符合公司開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，我會(huì)將以正式公文予以批復(fù)同意開業(yè)；不符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)繼續(xù)加緊籌備工作，待籌備就緒，再報(bào)請(qǐng)我會(huì)組織驗(yàn)收與審批。