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中國保險監(jiān)督管理委員會|中國保險監(jiān)督管理委員會令〔2004〕第1號|2004-01-15發(fā)布|2004-03-01實施|失效/廢止
中國保險監(jiān)督管理委員會令〔2004〕第1號

第一章 總則
第一條
為了加強對外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)（以下簡稱“代表機構(gòu)”）的管理，適應(yīng)中國保險市場對外開放的需要，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱外國保險機構(gòu)，是指在中國境外注冊的保險公司、再保險公司、保險中介機構(gòu)、保險協(xié)會及其它保險組織。
本辦法所稱代表機構(gòu)，是指外國保險機構(gòu)在中國境內(nèi)獲準設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。
本辦法所稱首席代表，是指代表處的主要負責人；本辦法所稱總代表，是指總代表處的主要負責人。
第三條
代表機構(gòu)必須遵守中國法律、法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）的有關(guān)規(guī)定。
代表機構(gòu)的合法權(quán)益受中國法律保護。
第四條
中國保監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對代表機構(gòu)履行監(jiān)管職責。
中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，代表中國保監(jiān)會對本轄區(qū)的代表機構(gòu)實施日常監(jiān)管。
第二章 申請與設(shè)立
第五條
申請設(shè)立代表處的外國保險機構(gòu)（以下簡稱“申請者”）應(yīng)當具備下列條件：
（一）經(jīng)營狀況良好；
（二）申請之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第六條
擬設(shè)代表處的正式申請表由中國保監(jiān)會提供。
第七條
申請者應(yīng)當提交下列材料：
（一）正式申請表；
（二）由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；
（三）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復印件；
（四）機構(gòu)章程，董事會成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單；
（五）申請之日前3年的年報；
（六）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信，意見書或者推薦信應(yīng)當陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄；
（七）由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；
（八）擬任首席代表的簡歷以及相關(guān)證明材料；
（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他資料。
“營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和“注冊登記證明”的復印件必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領(lǐng)館認證。
第八條
申請者應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交申請材料。對擬設(shè)代表處的申請，中國保監(jiān)會應(yīng)當根據(jù)下列情況分別處理：
（一）申請材料存在可以當場更正的錯誤的，應(yīng)當允許申請人當場更正；
（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當當場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，應(yīng)當受理申請。
中國保監(jiān)會受理或者不予受理申請，應(yīng)當出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證。
第九條
中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
決定批準的，頒發(fā)批準書；決定不予批準的，應(yīng)當書面說明理由。
第十條
代表處領(lǐng)取批準書后，應(yīng)當按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。
代表處應(yīng)當自領(lǐng)取批準書之日起3個月內(nèi)遷入固定的辦公場所；超過3個月仍未遷入固定辦公場所的，原批準書自動失效。
第十一條
在中國境內(nèi)已設(shè)立2個以上代表處的外國保險機構(gòu)，可以向中國保監(jiān)會提出申請，指定其中一個代表處為總代表處。
第十二條
外國保險機構(gòu)申請指定總代表處，應(yīng)當提交由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書。
總代表處的設(shè)立程序與代表處的設(shè)立程序相同。
第三章 監(jiān)督管理
第十三條
代表處的名稱應(yīng)當依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險機構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；總代表處的名稱應(yīng)當依次由下列內(nèi)容組成：“外國保險機構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”。
第十四條
代表機構(gòu)除主要負責人外，其他主要工作人員應(yīng)當稱“代表”、“副代表”。
第十五條
代表機構(gòu)工作人員應(yīng)當遵守中國的法律法規(guī)，品行良好，無不良記錄。
第十六條
總代表應(yīng)當具備8年以上工作經(jīng)歷、大學專科以上學歷；首席代表應(yīng)當具備5年以上工作經(jīng)歷、大學專科以上學歷。
總代表和首席代表不具備大學專科以上學歷的，應(yīng)當具備10年以上保險從業(yè)經(jīng)歷。
第十七條
每個代表機構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過3人。
第十八條
代表機構(gòu)及其工作人員，不得與任何法人或者自然人簽訂可能給代表機構(gòu)或者所代表的外國保險機構(gòu)帶來收入的協(xié)議或者契約，也不得參與任何經(jīng)營性活動。
第十九條
代表機構(gòu)應(yīng)當有獨立、固定的辦公場所和專職的工作人員。
第二十條
總代表或首席代表不得在2個以上代表機構(gòu)中任職；也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機構(gòu)中任職。
第二十一條
總代表或者首席代表應(yīng)當常駐代表機構(gòu)主持日常工作，離開代表機構(gòu)連續(xù)1個月以上的，應(yīng)當指定專人代行其職，并書面報告當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)。
第二十二條
代表機構(gòu)應(yīng)當在每年2月底前向當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報送上一年度的工作報告一式兩份，由中國保監(jiān)會派出機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國保監(jiān)會。
工作報告應(yīng)當按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式填寫。
第二十三條
代表機構(gòu)每年在其代表的外國保險機構(gòu)會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)，應(yīng)當分別向中國保監(jiān)會和當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報送其所代表的外國保險機構(gòu)上一年度的年報。
第二十四條
代表機構(gòu)代表的外國保險機構(gòu)有下列情形之一的，代表機構(gòu)應(yīng)當自事件發(fā)生之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會提交書面報告，同時抄報當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)：
（一）公司章程、注冊資本或者注冊地址變更；
（二）分立、合并或者主要負責人變動；
（三）經(jīng)營嚴重虧損；
（四）因違法、違規(guī)行為受到處罰；
（五）外國保險機構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關(guān)主管當局對其實施重大監(jiān)管措施；
（六）對經(jīng)營有重大影響的其他事項。
第二十五條
代表機構(gòu)更換總代表或者首席代表的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：
（一）由其代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書；
（二）由其代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書；
（三）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學歷證明和簡歷。
第二十六條
代表機構(gòu)撤銷的，應(yīng)當由代表機構(gòu)向中國保監(jiān)會申請，并提交由其所代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書。
第二十七條
代表機構(gòu)變更名稱，應(yīng)當向中國保監(jiān)會申請，并提交由其所代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書以及相關(guān)更名證明。
第二十八條
代表機構(gòu)出現(xiàn)本辦法第二十五條、第二十六條、第二十七條規(guī)定情形向中國保監(jiān)會提出申請的，中國保監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請材料之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。
決定批準的，頒發(fā)批準書；決定不予批準的，應(yīng)當書面說明理由。
第二十九條
代表機構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公地址。
代表機構(gòu)應(yīng)當自變更辦公地址之日起5日內(nèi)向當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報告，并提交新辦公地址的電話和傳真號碼。
第三十條
代表機構(gòu)更換或者增減代表、副代表、外籍工作人員，應(yīng)當自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)報告，并提交被任命人員的身份證明、學歷證明和簡歷。
第三十一條
代表處經(jīng)批準變更為總代表處的，原代表處自動撤銷，總代表處應(yīng)當自中國保監(jiān)會批準變更之日起1個月內(nèi)辦理代表處的工商注銷手續(xù)。
第三十二條
外國保險機構(gòu)的代表處撤銷后，總代表處是其惟一駐華代表機構(gòu)的，總代表處應(yīng)當將總代表處變更為代表處。
總代表處應(yīng)當向中國保監(jiān)會提出變更申請，并提交由其所代表的外國保險機構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的申請書。中國保監(jiān)會應(yīng)當自收到申請書之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，頒發(fā)批準書；決定不予批準的，應(yīng)當書面說明理由。
總代表處經(jīng)批準變更為代表處的，總代表處自動撤銷，代表處應(yīng)當自中國保監(jiān)會批準變更之日起1個月內(nèi)辦理總代表處的工商注銷手續(xù)。
第三十三條
代表處撤銷后，其代表的外國保險機構(gòu)設(shè)有總代表處的，由總代表處負責未了事宜；沒有設(shè)立總代表處的，由其代表的外國保險機構(gòu)的其他代表處負責未了事宜；其代表的外國保險機構(gòu)的所有代表機構(gòu)均已撤銷的，由其代表的外國保險機構(gòu)負責未了事宜。
第三十四條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對代表機構(gòu)進行日常和年度檢查。
日常和年度檢查的內(nèi)容包括：
（一）代表機構(gòu)變更事項的手續(xù)是否完備；
（二）各項申報材料的內(nèi)容與實際情況是否相符；
（三）代表機構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；
（四）代表機構(gòu)是否從事經(jīng)營性活動；
（五）中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為需要檢查的其他事項。
第四章 法律責任
第三十五條
違反本辦法，未經(jīng)批準擅自設(shè)立代表機構(gòu)的，中國保監(jiān)會依法予以取締。
第三十六條
違反本辦法規(guī)定從事保險經(jīng)營活動的，由中國保監(jiān)會按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰；從事保險業(yè)以外經(jīng)營性活動的，由中國保監(jiān)會給予警告，情節(jié)嚴重的，處以3萬元以下的罰款。
第三十七條
未按規(guī)定提交本辦法第二十二條、第二十三條、第二十四條要求的報告或者材料的，由當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構(gòu)給予警告，責令改正。
第三十八條
對違反本辦法的行為負有直接責任的代表機構(gòu)工作人員，由中國保監(jiān)會根據(jù)情節(jié)輕重，處以警告，單處或者并處5000元以下的罰款。
第三十九條
代表機構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實的，給予警告。
第四十條
違反本辦法其他規(guī)定的，責令改正；逾期未改正的，給予警告。
第五章 附則
第四十一條
香港、澳門和臺灣地區(qū)的保險機構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機構(gòu)，比照適用本辦法。
第四十二條
經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立的外國保險機構(gòu)駐華辦事處，比照適用本辦法。
第四十三條
本辦法所稱“以上”、“以下”、“以內(nèi)”，包括本數(shù)。
第四十四條
本辦法有關(guān)批準、報告期間的規(guī)定是指工作日，不含節(jié)假日。
第四十五條
本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。
第四十六條
本辦法自2004年3月1日起施行。中國保監(jiān)會1999年11月26日發(fā)布的《外資保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》同時廢止。