中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的通知
- 2018年05月30日
- 15:00
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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2007〕28號(hào)|2007-04-10發(fā)布|2007-04-10實(shí)施|已被修訂
保監(jiān)發(fā)〔2007〕28號(hào)
保監(jiān)發(fā)〔2007〕28號(hào)
各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu):
為了加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的信息化建設(shè),提高保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理水平,促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,現(xiàn)將保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的有關(guān)要求通知如下:
一、充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的重要意義
加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的信息化建設(shè),對實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)中介行業(yè)規(guī)范化、專業(yè)化經(jīng)營具有重要意義,有利于提高保險(xiǎn)中介行業(yè)的整體經(jīng)營管理水平,增強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的自主創(chuàng)新能力,從而提升保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的核心競爭力。當(dāng)前我國保險(xiǎn)中介行業(yè)的信息化建設(shè)還處于起步階段,遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的要求,已經(jīng)成為影響保險(xiǎn)中介行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要因素。因此,加強(qiáng)保險(xiǎn)中介行業(yè)的信息化建設(shè),是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)中介行業(yè)健康和諧發(fā)展的重要舉措。
保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)以業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件的建設(shè)為契機(jī),優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程,充分發(fā)揮信息化建設(shè)的綜合效能,加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),切實(shí)提高經(jīng)營管理水平和客戶服務(wù)水平,促進(jìn)中介業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
二、加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的目標(biāo)任務(wù)
(一)建立保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件。建立業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件是當(dāng)前保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的首要任務(wù),目的是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)對主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程的信息化管理,確保業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確與安全,促進(jìn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)持續(xù)穩(wěn)定高效運(yùn)營。
各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身情況,統(tǒng)籌規(guī)劃本機(jī)構(gòu)的信息化建設(shè)工作。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件的途徑包括:自主創(chuàng)新、聯(lián)合開發(fā)或購買商業(yè)專用軟件等。保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件應(yīng)當(dāng)具備單證管理、客戶管理、收付費(fèi)結(jié)算、保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票管理等基本功能。
(二)加強(qiáng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)檔案的電子化管理。各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)除妥善保存紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案之外,還應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)電子檔案。良好的數(shù)據(jù)管理是信息化建設(shè)的前提條件,保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的電子化管理,采取有效措施,保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整,為信息化建設(shè)打好堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的實(shí)施步驟和要求
(一)自2007年10月1日起,凡是申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的單位,應(yīng)當(dāng)制訂信息化管理制度,具備保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件,否則將按照有關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)予以處理。
(二)凡是于2007年10月1日之前設(shè)立的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),應(yīng)在2007年10月1日前制訂信息化管理制度,配備保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件,否則將按照有關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)予以處理。
(三)自2007年10月1日起,各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本通知的規(guī)定,建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)電子檔案,否則將按照有關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)予以處理。
保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的信息化建設(shè)是一項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性的工作,各保監(jiān)局和各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,認(rèn)真組織,確保本通知的各項(xiàng)要求得到貫徹落實(shí)。在執(zhí)行通知的過程中,如有意見及建議,請及時(shí)向我會(huì)反映。
附件:
1、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式(共六張表)
2、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明
3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式(共八張表)
4、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明
5、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式(共四張表)
6、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明
二○○七年四月十日
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式(共六張表)
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式(共八張表)
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式(共四張表)
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)電子檔案數(shù)據(jù)格式說明