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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2005〕16號|2004-11-08發(fā)布|2004-11-08實施|已被修訂
保監(jiān)發(fā)〔2005〕16號

保監(jiān)發(fā)〔2005〕16號
各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資銀行、各銀監(jiān)局：
為落實《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》，規(guī)范保險公司股票資產(chǎn)托管行為，防范股票投資風險，中國保險監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會共同制訂《保險公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
特此通知
中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○四年十一月八日
保險公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）
第一章
總則
第一條
為了指導保險公司規(guī)范、健康、有序地進行股票資產(chǎn)托管，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險機構投資者股票管理暫行辦法》等法律、行政法規(guī)，制定本指引。
第二條
保險公司股票資產(chǎn)托管是指保險公司根據(jù)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）的有關規(guī)定，與商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構簽訂托管協(xié)議，委托其保管股票資產(chǎn)、負責清算交割、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督等事務的行為。
第三條
中華人民共和國境內(nèi)登記注冊的保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行以及其他專業(yè)金融機構辦理保險公司股票資產(chǎn)托管，應當遵守本指引。
中國保監(jiān)會根據(jù)《中華人民共和國保險法》，對保險資金運用進行監(jiān)督管理。
第二章
托管人條件
第四條
保險公司股票資產(chǎn)托管人（以下簡稱托管人）是指符合本指引托管人條件、根據(jù)托管協(xié)議履行托管職責的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構。
第五條
托管人應當具備下列條件：
（一）具有完善的公司治理結構、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;
（二）設有專門的托管部門；
（三）具有一定數(shù)量從事托管業(yè)務的專職人員；
（四）具有承辦托管業(yè)務的專門信息系統(tǒng)和安全高效的清算、交割系統(tǒng)；
（五）具備法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的托管保險公司股票資產(chǎn)的投資監(jiān)督和績效評估能力；
（六）具有符合有關監(jiān)管機構要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與保險公司股票資產(chǎn)托管業(yè)務有關的其他設施；
（七）近三年托管業(yè)務沒有重大違法違規(guī)行為，沒有受到有關監(jiān)管機構處罰；
（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
商業(yè)銀行擔任托管人的實收資本不低于80億元人民幣，并具有3年以上托管經(jīng)驗，外國銀行分行的實收資本按其總行計算。
商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構擔任托管人，按照規(guī)定需要相關監(jiān)管機構批準或者需要向監(jiān)管機構備案的，應當按照相關監(jiān)管機構的規(guī)定辦理。
第六條
托管人應當履行下列職責：
（一）安全保管保險公司的股票資產(chǎn)；
（二）根據(jù)保險公司的委托代理開立專用存款賬戶和證券賬戶；
（三）根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的投資指令，及時辦理托管股票資產(chǎn)的清算交割；
（四）監(jiān)督保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的投資運作，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者違反有關協(xié)議約定的問題，應當及時向保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和中國保監(jiān)會報告；
（五）負責保險公司托管股票資產(chǎn)的估值；
（六）根據(jù)托管協(xié)議約定，向保險公司、保險資產(chǎn)管理公司出具股票資產(chǎn)托管報告；
（七）定期不定期按規(guī)定向中國保監(jiān)會報送保險公司股票資產(chǎn)投資績效和風險評估報告，以及股票資產(chǎn)的托管數(shù)據(jù)，確保提供數(shù)據(jù)的真實、準確，評估報告沒有虛假記載、重大遺漏或者誤導性陳述。
（八）完整保存股票資產(chǎn)托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；有關托管股票資產(chǎn)的憑證、交易記錄、合同等重要資料應當保存15年以上；
（九）國家規(guī)定和托管協(xié)議約定的其他職責。
第七條
商業(yè)銀行或其他專業(yè)金融機構擔任托管人，應當向中國保監(jiān)會提供符合第五條規(guī)定條件的證明材料和履行第六條第（四）、（七）項規(guī)定職責的承諾書。中國保監(jiān)會從資產(chǎn)規(guī)模、公司治理、托管經(jīng)驗、內(nèi)部控制和市場地位等方面，對商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構從事保險公司股票資產(chǎn)托管業(yè)務進行評估，并出具審核意見書。
第三章
托管人選擇
第八條
保險公司應當選擇符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構托管股票資產(chǎn)。
第九條
保險公司選擇托管人，應當按照規(guī)定的程序和標準，對備選股票資產(chǎn)托管人的資本實力、信用狀況、托管能力、風險控制能力和績效評估能力等進行綜合評估。
第十條
保險公司選擇托管人，應當要求商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構提供下列材料：
（一）金融許可證復印件；
（二）最近3年經(jīng)會計師事務所審計的財務報表；
（三）有關托管業(yè)務的組織架構、管理制度和人員配置情況；
（四）保管保險公司股票資產(chǎn)信息系統(tǒng)和安全設施的說明；
（五）中國保監(jiān)會出具的托管人審核意見書；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第十一條
保險公司應當委托一個托管人托管股票資產(chǎn)。
多家保險公司共用一個股票交易席位的，應當選擇同一托管人。
第十二條
商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構直接或者間接持有保險公司股份超過10％，不得擔任該保險公司股票資產(chǎn)托管人。
保險公司直接或者間接持有商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構股份超過10％，不得選擇該機構托管其股票資產(chǎn)。
第四章
托管協(xié)議
第十三條
保險公司進行股票資產(chǎn)托管，應當與托管人簽訂協(xié)議。托管協(xié)議應當載明下列事項：
（一）托管資產(chǎn)范圍；
（二）雙方權利與義務；
（三）資金清算、會計處理、資產(chǎn)估值原則與要求；
（四）托管服務項目，包括辦理專用存款賬戶、開設并管理證券賬戶、保管資產(chǎn)憑證，負責資金清算、會計核算、監(jiān)督投資、管理托管資產(chǎn)檔案、出具托管報告；
（五）雙方授權人員的指定與變更，包括人員名單、授權的權限、期限、預留的簽字、印鑒、公章或業(yè)務章等事項；
（六）防范錯誤操作措施；
（七）過失與差錯責任承擔；
（八）托管費用及計提方法；
（九）托管人變更；
（十）協(xié)議生效、變更和終止；
（十一）禁止行為；
（十二）保密條款；
（十三）違約責任。
第十四條
托管人從事保險公司股票資產(chǎn)托管，不得有下列行為：
（一）挪用托管的保險公司股票資產(chǎn)；
（二）將托管的保險公司股票資產(chǎn)與托管人的自有資產(chǎn)混合管理；
（三）將托管的保險公司股票資產(chǎn)與其他機構的托管資產(chǎn)混合管理；
（四）將不同保險公司托管的股票資產(chǎn)混合管理；
（五）利用托管的保險公司股票資產(chǎn)及相關信息為自己或者他人謀利；
（六）國家規(guī)定和托管協(xié)議約定禁止的其他行為。
第十五條
托管人有下列情形之一的，應當在5日內(nèi)通知保險公司并向中國保監(jiān)會報告：
（一）變更法定代表人；
（二）變更控股股東；
（三）實收資本變化；
（四）涉及重大訴訟或者受到重大處罰；
（五）國家規(guī)定和托管協(xié)議約定需要報告的其他情況。
第十六條
托管人有下列情形之一的，保險公司應當更換托管人：
（一）違反托管協(xié)議情節(jié)嚴重的；
（二）被依法取消托管業(yè)務的；
（三）依法解散、撤銷、破產(chǎn)或者被接管的；
（四）有關監(jiān)管機構或者保險公司有充分理由和依據(jù)認為托管人不能繼續(xù)履行托管職責的；
（五）國家規(guī)定和托管協(xié)議約定的其他情形。
第十七條
托管人不得泄漏托管的保險公司股票資產(chǎn)運用情況和資料，法律法規(guī)規(guī)定披露的情況除外。
第十八條
托管人違反本指引或者托管協(xié)議約定，造成所托管保險公司股票資產(chǎn)損失的，應當負責賠償及承擔民事責任，其賠償及民事責任不因退任而免除。
第十九條
托管人違反托管協(xié)議，利用所托管保險公司股票資產(chǎn)為自己或者他人謀取利益的，所得利益歸于股票資產(chǎn)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二十條
保險公司更換托管人，原任托管人應當妥善保管托管的保險公司股票資產(chǎn)和托管業(yè)務資料，及時辦理托管業(yè)務的移交手續(xù)。
第二十一條
托管人依法解散、撤銷、破產(chǎn)或者被接管時，其所托管保險公司股票資產(chǎn)不得列入清算資產(chǎn)范圍。
第二十二條
保險公司與托管人簽訂股票資產(chǎn)托管協(xié)議，應當包含本章規(guī)定的所有條款。
第五章
監(jiān)督管理
第二十三條
中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會依法對保險股票資產(chǎn)托管業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。
第二十四條
保險公司與托管人簽訂托管協(xié)議、變更或者終止資產(chǎn)托管協(xié)議，應當自托管協(xié)議簽訂、變更或者終止生效之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。
第二十五條
托管人應當每年及在托管協(xié)議終止之前聘請會計師事務所對其所托管的保險公司股票資產(chǎn)進行審計，并將審計結果報送中國保監(jiān)會。
第二十六條
托管人開展保險公司股票資產(chǎn)托管業(yè)務時，不得進行不正當競爭，不得壟斷市場。
第二十七條
保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反本指引規(guī)定的，中國保監(jiān)會依據(jù)相關規(guī)定予以處罰。
托管人違反本指引規(guī)定的，中國保監(jiān)會將對該托管人的業(yè)務不良記錄進行登記；情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會商中國銀監(jiān)會停止其保險公司股票資產(chǎn)托管業(yè)務。
第六章
附則
第二十八條
保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司進行股票資產(chǎn)托管，適用本指引。
外國保險公司分公司適用本指引有關保險公司總公司的規(guī)定。
第二十九條
本指引由中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會負責解釋和修訂。
第三十條
本指引自頒布之日起施行。