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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第6號(hào)|2009-09-25發(fā)布|2009-10-01實(shí)施|已被修訂
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第6號(hào)

第一章 總則
第一條
為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）。
第三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。
第四條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因過(guò)錯(cuò)給投保人和被保險(xiǎn)人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
第五條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入
第一節(jié)
機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六條
除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：
（一）有限責(zé)任公司；
（二）股份有限公司。
第七條
設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法記錄；
（二）注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和本規(guī)定的最低限額；
（三）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；
（四）董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；
（五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；
（七）有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；
（八）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬(wàn)元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。
第九條
依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人或者股東。
保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知所在保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。
第十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。
第十一條
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，全體股東、全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。
第十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）內(nèi)控制度健全；
（二）注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求；
（三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)重大違法行為；
（四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；
（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
第十三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以本規(guī)定注冊(cè)資本最低限額設(shè)立的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu)；此后，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本人民幣20萬(wàn)元；其中，在住所地以外每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本人民幣100萬(wàn)元。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司注冊(cè)資本已達(dá)到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊(cè)資本。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司注冊(cè)資本達(dá)到人民幣2000萬(wàn)元的，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)可以不再增加注冊(cè)資本。
第十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問(wèn)、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。
第十五條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。
申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開(kāi)業(yè)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其許可證自動(dòng)失效。
第十六條
依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第十八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱；
（二）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；
（四）變更主要股東；
（五）變更注冊(cè)資本；
（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；
（七）修改公司章程；
（八）撤銷分支機(jī)構(gòu)。
第十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
第二十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證的有效期為3年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。
第二節(jié)
任職資格
第二十一條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：
（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；
（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。
第二十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：
（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷；
（二）持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書(shū)；
（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；
（四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；
（五）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好。
從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制；擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。
第二十三條
有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員：
（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；
（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；
（四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；
（五）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；
（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十四條
非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。
第二十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫(xiě)申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。
第二十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第二十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第二十八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。
第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第一節(jié)
一般規(guī)定
第二十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。
第三十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：
（一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù)；
（二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠；
（三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（四）為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第三十一條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
第三十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書(shū)。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。
第三十三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。
第三十四條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門(mén)賬簿，記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶。下列款項(xiàng)只能存放于客戶資金專用賬戶：
（一）投保人、被保險(xiǎn)人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi)；
（二）為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。
第三十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）通過(guò)本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等；
（二）傭金金額和收取情況；
（三）保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況，保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況；
（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。
第三十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書(shū)面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的約定收取傭金。
第三十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書(shū)。客戶告知書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書(shū)中說(shuō)明。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書(shū)，并按客戶要求說(shuō)明傭金的收取方式和比例。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司，應(yīng)當(dāng)對(duì)推薦的同類產(chǎn)品進(jìn)行全面、公平的分析。
第三十八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。
第三十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第四十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬(wàn)元，一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬(wàn)元，同時(shí)不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。
職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬(wàn)元的，可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度。
第四十一條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5%繳存，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司增加注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬(wàn)元的，可以不再增加保證金。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。”
第四十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用保證金。但有下列情形之一的除外：
（一）注冊(cè)資本減少；
（二）許可證被注銷；
（三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二節(jié)
禁止行為
第四十三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)臁⒊鲎狻⒊鼋琛⑥D(zhuǎn)讓許可證。
第四十四條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出本規(guī)定第三十條規(guī)定的范圍。
第四十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：
（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（二）誤導(dǎo)性銷售；
（三）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；
（四）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；
（五）未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍，擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同；
（六）虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者編造退保，套取傭金；
（七）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；
（八）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。
第四十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列行為：
（一）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；
（二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金；
（三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益；
（四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；
（五）泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第四十八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。
第四十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)。
第五十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。
第四章 市場(chǎng)退出
第五十一條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期：
（一）許可證有效期屆滿，沒(méi)有申請(qǐng)延續(xù)；
（二）不再符合本規(guī)定除第七條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；
（三）內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)；
（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；
（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。
第五十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。
第五十三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。
第五十四條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：
（一）解散申請(qǐng)書(shū)；
（二）股東大會(huì)或者股東會(huì)的解散決議；
（三）清算組織及其負(fù)責(zé)人和清算方案；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
清算結(jié)束后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第五十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。
第五十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第五十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告：
（一）許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)；
（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；
（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；
（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。
第五十八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告：
（一）所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證被依法注銷；
（二）被所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司撤銷；
（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。
第五章 監(jiān)督檢查
第五十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)表、報(bào)告、文件和資料，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。
第六十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年。
第六十一條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶。
第六十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。
第六十三條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第六十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；
（二）資本金是否真實(shí)、足額；
（三）保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定；
（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；
（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法；
（六）財(cái)務(wù)狀況是否良好；
（七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；
（八）內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；
（九）任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；
（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；
（十一）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；
（十二）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。
第六十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：
（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；
（二）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；
（三）不能正常開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第六十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：
（一）按要求提供有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；
（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說(shuō)明情況、回答問(wèn)題。
第六十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：
（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)；
（二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；
（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。
第六十八條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面委托協(xié)議。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
第六十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
第六章 法律責(zé)任
第七十條
未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。
第七十一條
行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。
第七十二條
被許可人通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對(duì)被許可人給予警告，并處1萬(wàn)元罰款；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。
第七十三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者變更組織形式的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。
第七十四條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)合并、分立、解散，或者發(fā)生第十八條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。
第七十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。
第七十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。
第七十七條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金；
（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；
（三）未按規(guī)定設(shè)立專門(mén)賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。
第七十八條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元。
第七十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十七條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書(shū)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。
第八十條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十六條、第四十七條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。
第八十一條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，索取、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物的，或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。
第八十二條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十八條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。
第八十三條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第五十條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款。
第八十四條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。
第八十五條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款：
（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；
（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。
第八十六條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)；
（二）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證；
（三）未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期；
（四）未按規(guī)定交回許可證；
（五）未按規(guī)定進(jìn)行公告；
（六）未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案；
（七）未按規(guī)定使用獨(dú)立的客戶資金專用賬戶；
（八）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過(guò)規(guī)定期限。
第八十七條
違反保險(xiǎn)法第一百六十六條至一百七十二條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第八十八條
違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
第八十九條
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。
第九十條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢(qián)等，需要由其他機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。
違反本規(guī)定，涉嫌構(gòu)成犯罪的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。
第七章 附則
第九十一條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第九十二條
經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定，我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第九十三條
本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第九十四條
本規(guī)定中有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。
第九十五條
本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年12月15日頒布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕15號(hào)）同時(shí)廢止。
第九十六條
本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。