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關于印發渭南金融監管分局轄內銀行業保險業突發事件信息報告實施細則的通知

2024年11月25日
10:05
來源：國家金融監督管理總局網站
作者：

渭金發〔2024〕23號

機關各科室、各金融監管支局，中國農業發展銀行渭南市分行、大型銀行渭南分行、股份制銀行渭南分行、中國郵政儲蓄銀行渭南市分行、城市商業銀行渭南分行、各縣（市、區）農村信用合作聯社（農村商業銀行）、省聯社渭南審計中心、渭南轄內各村鎮銀行、各保險公司渭南分公司（中心支公司）,渭南市銀行業協會、渭南市保險行業協會:

《渭南金融監管分局轄內銀行業保險業突發事件信息報告實施細則》已經渭南金融監管分局局長會議審議通過，現印發給你們，請認真遵照執行。

2024年11月7日

渭南金融監管分局轄內銀行業保險業

突發事件信息報告實施細則

為加強和規范突發事件信息報告工作，促進銀行業保險業風險防范處置，維護社會經濟秩序和金融穩定，切實貫徹落實《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》和總局系統對派出機構突發事件信息報告工作要求，制定本實施細則。

一、整體要求

（一）各金融監管支局、銀行金融機構和保險機構（以下簡稱銀行保險機構）應當建立完善突發事件應急管理體制機制，建立健全突發事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監測與預警、處置與恢復等工作。突發事件發生后，相關金融監管支局、銀行保險機構應當立即啟動預案，依法、科學、高效、穩妥地應對和處置。

（二）各金融監管支局、銀行保險機構應當建立完善突發事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告本系統突發事件。

（三）各金融監管支局、銀行保險機構應指定部門具體負責突發事件信息報告工作，明確責任領導和責任人員。渭南金融監管分局辦公室作為應急管理部門，負責渭南金融監管分局系統和轄內銀行保險機構突發事件信息報告的管理、協調和指導工作，牽頭渭南金融監管分局機關相關工作。

二、報告標準和路徑

（四）事發單位是突發事件信息報告的責任主體，各銀行保險機構應當按照“誰監管、向誰報”的原則，向銀行保險監管機構報告突發事件信息。

各金融監管支局向渭南金融監管分局報告突發事件信息。

（五）各金融監管支局、銀行保險機構應準確把握各類突發事件信息報告范圍和標準（見附件1），切實做到應報盡報，堅決杜絕漏報現象發生，盡量避免誤報。

若突發事件信息已形成案件或案件風險事件，需按照要求報送案件信息或案件風險事件信息。

（六）突發事件信息采取雙線報告原則，具體報告路徑如下。

1．渭南金融監管分局直接監管的銀行保險機構向渭南金融監管分局報告涉及自身及分支機構的突發事件信息。

2．各金融監管支局監管的銀行保險機構向金融監管支局報告突發事件信息，事發銀行保險機構如有上級機構，同時向上級機構報告突發事件信息。

3．各金融監管支局向渭南金融監管分局報告涉及自身和轄內銀行保險機構突發事件信息。

突發事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

三、報告時限和內容

（七）各金融監管支局、銀行保險機構應強化突發事件信息首報、先報意識。突發事件發生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規定路徑報告信息。

1.銀行保險機構對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業、盜搶等突發事件，事發單位應不遲于１小時報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規風險、聲譽風險等突發事件，事發單位應不遲于24小時報告信息。

2.銀行保險機構特別重大、非常敏感的突發事件發生后，事發單位力爭在30分鐘內電話報告相關信息、１小時內書面報告。

3.銀行保險機構突發事件信息首報后，出現新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，一般應在24小時內續報，最遲不超過72小時。

4.渭南金融監管分局直接監管的機構接到下級機構突發事件信息報告后，應當在１小時內向渭南金融監管分局報告。

5.金融監管支局接到轄內銀行保險機構突發事件信息報告后，應當在１小時內向渭南金融監管分局報告。

6.金融監管支局自身發生突發事件后，在2小時內向渭南金融監管分局報告。特別重大、非常敏感的突發事件發生后，力爭在30分鐘內電話報告、1小時內書面報告。突發事件首報后，出現新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，應在24小時內續報。

銀行保險機構向渭南金融監管分局或金融監管支局報告突發事件信息不得遲于向其他機構（部門）報告信息的時間。

突發事件應對處置結束或作為常態處理后，不再作為突發事件信息續報，可根據工作需要通過其他途徑報告相關情況。

（八）渭南金融監管分局機關發生突發事件后，由相關職能部門商應急管理部門起草突發事件信息報告，按規定路徑和時限上報陜西金融監管局。

（九）突發事件信息報告基本因素至少應包括突發事件的基本情況、已經產生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態勢研判等內容。

（十）突發事件信息報告統一采用《突發事件信息》格式（見附件2），由單位主要負責人或授權分管負責人簽發報送。電話報告由單位負責人或授權應急管理部門負責人實施。

四、報告處置

（十一）渭南金融監管分局應急管理部門應及時處理接收突發事件信息報告，電話報告應制作電話記錄，按特急件處理，報局領導閱批，分職能部門閱辦。

值班人員收到突發事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門處理。

（十二）渭南金融監管分局應急管理部門接收到突發事件信息報告后，應立即對報告內容進行判斷，如需向陜西金融監管局報告，應第一時間向分管領導和主要負責同志匯報。

（十三）相關職能部門根據領導批示及應急管理部門分辦意見，按照突發事件信息報告格式要求，起草報告，由應急管理部門審核把關后，上報陜西金融監管局。

（十四）渭南金融監管分局應急管理部門或相關職能部門認為需要進一步核報信息的，應責成突發事件報告單位通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關情況。

上述流程原則上須在接收到突發事件信息報告后1小時內完成。

五、問責機制

（十五）銀行保險機構違反《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》和本實施細則，遲報、漏報、謊報、瞞報突發事件，由銀行保險監管機構責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監管機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發事件應對法》相關規定，追究相關機構和人員的責任，并采取相關監管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

（十六）金融監管支局違反本辦法規定，不及時報告或轉報轄內突發事件，或者不及時處理銀行保險機構突發事件報告的，由渭南金融監管分局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據相關問責和紀律處分規定，追究單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

六、其他要求

（十七）突發事件信息報告不替代監管部門要求的業務報告和專項報告。

（十八）本實施細則自公布之日起施行。

附件：1.突發事件信息報告范圍和標準

2.《突發事件信息》格式

3.突發事件信息報告聯系電話

附件信息: