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渭金發(fā)〔2024〕23號(hào)

機(jī)關(guān)各科室、各金融監(jiān)管支局，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行渭南市分行、大型銀行渭南分行、股份制銀行渭南分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行渭南市分行、城市商業(yè)銀行渭南分行、各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）、省聯(lián)社渭南審計(jì)中心、渭南轄內(nèi)各村鎮(zhèn)銀行、各保險(xiǎn)公司渭南分公司（中心支公司）,渭南市銀行業(yè)協(xié)會(huì)、渭南市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì):

《渭南金融監(jiān)管分局轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告實(shí)施細(xì)則 》已經(jīng)渭南金融監(jiān)管分局局長(zhǎng)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

2024年11月7日

渭南金融監(jiān)管分局轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)

突發(fā)事件信息報(bào)告實(shí)施細(xì)則

為加強(qiáng)和規(guī)范突發(fā)事件信息報(bào)告工作，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范處置，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，切實(shí)貫徹落實(shí)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》和總局系統(tǒng)對(duì)派出機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告工作要求，制定本實(shí)施細(xì)則。

一、整體要求

（一）各金融監(jiān)管支局、銀行金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機(jī)制，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系，加強(qiáng)預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)金融監(jiān)管支局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)預(yù)案，依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對(duì)和處置。

（二）各金融監(jiān)管支局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件信息報(bào)告工作制度和流程，及時(shí)、客觀、真實(shí)、全面地報(bào)告本系統(tǒng)突發(fā)事件。

（三）各金融監(jiān)管支局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定部門(mén)具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報(bào)告工作，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員。渭南金融監(jiān)管分局辦公室作為應(yīng)急管理部門(mén)，負(fù)責(zé)渭南金融監(jiān)管分局系統(tǒng)和轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，牽頭渭南金融監(jiān)管分局機(jī)關(guān)相關(guān)工作。

二、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和路徑

（四）事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報(bào)告的責(zé)任主體，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)監(jiān)管、向誰(shuí)報(bào)”的原則，向銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息。

各金融監(jiān)管支局向渭南金融監(jiān)管分局報(bào)告突發(fā)事件信息。

（五）各金融監(jiān)管支局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確把握各類(lèi)突發(fā)事件信息報(bào)告范圍和標(biāo)準(zhǔn)（見(jiàn)附件1），切實(shí)做到應(yīng)報(bào)盡報(bào)，堅(jiān)決杜絕漏報(bào)現(xiàn)象發(fā)生，盡量避免誤報(bào)。

若突發(fā)事件信息已形成案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件，需按照要求報(bào)送案件信息或案件風(fēng)險(xiǎn)事件信息。

（六）突發(fā)事件信息采取雙線報(bào)告原則，具體報(bào)告路徑如下。

1．渭南金融監(jiān)管分局直接監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向渭南金融監(jiān)管分局報(bào)告涉及自身及分支機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息。

2．各金融監(jiān)管支局監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向金融監(jiān)管支局報(bào)告突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)如有上級(jí)機(jī)構(gòu)，同時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息。

3．各金融監(jiān)管支局向渭南金融監(jiān)管分局報(bào)告涉及自身和轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息。

突發(fā)事件信息一般逐級(jí)上報(bào)，緊急情況下，可多級(jí)同時(shí)報(bào)告。

三、報(bào)告時(shí)限和內(nèi)容

（七）各金融監(jiān)管支局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化突發(fā)事件信息首報(bào)、先報(bào)意識(shí)。突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規(guī)定路徑報(bào)告信息。

1.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于１小時(shí)報(bào)告信息；對(duì)涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時(shí)報(bào)告信息。

2.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭(zhēng)在30分鐘內(nèi)電話報(bào)告相關(guān)信息、１小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)告。

3.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)，最遲不超過(guò)72小時(shí)。

4.渭南金融監(jiān)管分局直接監(jiān)管的機(jī)構(gòu)接到下級(jí)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)在１小時(shí)內(nèi)向渭南金融監(jiān)管分局報(bào)告。

5.金融監(jiān)管支局接到轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)在１小時(shí)內(nèi)向渭南金融監(jiān)管分局報(bào)告。

6.金融監(jiān)管支局自身發(fā)生突發(fā)事件后，在2小時(shí)內(nèi)向渭南金融監(jiān)管分局報(bào)告。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，力爭(zhēng)在30分鐘內(nèi)電話報(bào)告、1小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)告。突發(fā)事件首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向渭南金融監(jiān)管分局或金融監(jiān)管支局報(bào)告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機(jī)構(gòu)（部門(mén)）報(bào)告信息的時(shí)間。

突發(fā)事件應(yīng)對(duì)處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報(bào)，可根據(jù)工作需要通過(guò)其他途徑報(bào)告相關(guān)情況。

（八）渭南金融監(jiān)管分局機(jī)關(guān)發(fā)生突發(fā)事件后，由相關(guān)職能部門(mén)商應(yīng)急管理部門(mén)起草突發(fā)事件信息報(bào)告，按規(guī)定路徑和時(shí)限上報(bào)陜西金融監(jiān)管局。

（九）突發(fā)事件信息報(bào)告基本因素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對(duì)情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢(shì)研判等內(nèi)容。

（十）突發(fā)事件信息報(bào)告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見(jiàn)附件2），由單位主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)分管負(fù)責(zé)人簽發(fā)報(bào)送。電話報(bào)告由單位負(fù)責(zé)人或授權(quán)應(yīng)急管理部門(mén)負(fù)責(zé)人實(shí)施。

四、報(bào)告處置

（十一）渭南金融監(jiān)管分局應(yīng)急管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)處理接收突發(fā)事件信息報(bào)告，電話報(bào)告應(yīng)制作電話記錄，按特急件處理，報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)閱批，分職能部門(mén)閱辦。

值班人員收到突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即交給應(yīng)急管理部門(mén)處理。

（十二）渭南金融監(jiān)管分局應(yīng)急管理部門(mén)接收到突發(fā)事件信息報(bào)告后，應(yīng)立即對(duì)報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行判斷，如需向陜西金融監(jiān)管局報(bào)告，應(yīng)第一時(shí)間向分管領(lǐng)導(dǎo)和主要負(fù)責(zé)同志匯報(bào)。

（十三）相關(guān)職能部門(mén)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示及應(yīng)急管理部門(mén)分辦意見(jiàn)，按照突發(fā)事件信息報(bào)告格式要求，起草報(bào)告，由應(yīng)急管理部門(mén)審核把關(guān)后，上報(bào)陜西金融監(jiān)管局。

（十四）渭南金融監(jiān)管分局應(yīng)急管理部門(mén)或相關(guān)職能部門(mén)認(rèn)為需要進(jìn)一步核報(bào)信息的，應(yīng)責(zé)成突發(fā)事件報(bào)告單位通過(guò)各種渠道進(jìn)行核實(shí)，按要求時(shí)限反饋相關(guān)情況。

上述流程原則上須在接收到突發(fā)事件信息報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)完成。

五、問(wèn)責(zé)機(jī)制

（十五）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》和本實(shí)施細(xì)則，遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)突發(fā)事件，由銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》相關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

（十六）金融監(jiān)管支局違反本辦法規(guī)定，不及時(shí)報(bào)告或轉(zhuǎn)報(bào)轄內(nèi)突發(fā)事件，或者不及時(shí)處理銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件報(bào)告的，由渭南金融監(jiān)管分局責(zé)令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關(guān)問(wèn)責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定，追究單位和人員的責(zé)任。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

六、其他要求

（十七）突發(fā)事件信息報(bào)告不替代監(jiān)管部門(mén)要求的業(yè)務(wù)報(bào)告和專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告。

（十八）本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。

附件：1.突發(fā)事件信息報(bào)告范圍和標(biāo)準(zhǔn)

2.《突發(fā)事件信息》格式

3.突發(fā)事件信息報(bào)告聯(lián)系電話

• 渭金發(fā)〔2024〕23號(hào)附件1.docx
• 渭金發(fā)〔2024〕23號(hào)附件2.docx
• 渭金發(fā)〔2024〕23號(hào)附件3.docx