投資界爆的雷不少,爆的瓜也不小。
近日,新華資產(chǎn)管理股份有限公司(簡稱“新華資產(chǎn)”)總裁張弛失聯(lián)的消息引起了行業(yè)熱議。就在5月27日、28日,多家媒體報道這一消息,隨后有消息透露,相關(guān)消息已在公司內(nèi)部通氣。
作為投資界的“老將”,張弛也是一名跨界高手,他從學(xué)術(shù)界跨到金融,然后在金融領(lǐng)域又一次從證券界跨到保險資管。回首其金融工作歷程,從證券公司到保險資管公司,歷時30年之久。
值得一提的是,他還曾與新華保險原董事長李全共事長達12年,今年4月中旬,有消息傳出新華保險原董事長李全失聯(lián)。
深耕投資領(lǐng)域30余年
曾兩次“跨界”
談及張弛的職業(yè)生涯,“跨界”成為其簡歷中重要的“特色”。
資料顯示,1965年3月出生的張弛,今年59歲,畢業(yè)于武漢大學(xué)。1988年至1992年間,他曾在武漢大學(xué)管理學(xué)院當(dāng)過助教、講師,可以說最開始的張弛是一個學(xué)術(shù)派。不過從1993年開始,張弛迎來了第一次“跨界”,從鉆研學(xué)術(shù)到投身金融業(yè),進入金融業(yè)的張弛最開始在證券界打拼。
1993—2004年期間,張弛曾先后擔(dān)任華夏證券深圳分公司投資銀行部、研究發(fā)展部總經(jīng)理;國信證券大連證券營業(yè)部、北京呼家樓營業(yè)部總經(jīng)理;大通證券籌備組負責(zé)人、副總經(jīng)理職務(wù)。
2004年,張弛迎來了第二次“跨界”,從證券界跨到保險資管。據(jù)悉,當(dāng)年8月份,張弛加入中國人壽資產(chǎn)管理有限公司,擔(dān)任基金投資部總經(jīng)理,一直到2011年2月,張弛在中國人壽資產(chǎn)待了六年半時間。
2011年3月,張弛加入新華資產(chǎn),“空降”為副總經(jīng)理。這也是李全任總裁一年之后的事。2010年3月,李全在新華保險原董事長康典的引薦下加入新華資產(chǎn)擔(dān)任總裁。
2016年12月起,張弛兼任新華資產(chǎn)執(zhí)行董事。2019年10月,隨著李全升任為新華保險總裁,張弛也從新華資產(chǎn)“副將”升為“主將”,成為新華資產(chǎn)總經(jīng)理,但李全并未完全離開新華資產(chǎn),而是成為該公司董事長,直至2023年8月。2019年12月起,張弛又兼任新華資產(chǎn)審計責(zé)任人一職,2024年2月起,臨時兼任新華資產(chǎn)首席風(fēng)險官和合規(guī)負責(zé)人。
從進入新華資產(chǎn)到現(xiàn)在,張弛已在新華資產(chǎn)13年時間,而其與李全在新華資產(chǎn)搭檔的時間也長達12年半。
有消息稱張弛在公司內(nèi)部口碑不錯,專業(yè)能力強,有市場化思維。目前,張弛仍然在新華資產(chǎn)的高管名單中。
認為保險資管產(chǎn)品大有可為
任期內(nèi)新華資產(chǎn)曾被重罰451萬
作為一名投資界“老將”,且在保險資管行業(yè)打拼20年,張弛對保險投資有著深刻的認識。
張弛認為,保險資管行業(yè)因保險業(yè)發(fā)展而生,做好保險資金的保值增值是其初心和使命,這是其歷史必然和現(xiàn)實需要。同時,保險資管是全市場最早專業(yè)從事大類資產(chǎn)配置研究的機構(gòu)之一,能夠從久期、收益、成本、流動性、風(fēng)險等多方面綜合考量,為保險資金等長期資金匹配更加合適的資產(chǎn)、提供更個性化的資產(chǎn)管理服務(wù)。
他表示,保險資管在長期資金投資管理方面具備得天獨厚的優(yōu)勢,擁有高凈值人群市場“藍海”,意味著保險資管產(chǎn)品大有可為。而保險資管機構(gòu)大多具備多年大體量保險資金的管理經(jīng)驗,在長期資金投資管理方面有得天獨厚的優(yōu)勢。
在張弛看來,與銀行理財相比,保險資管的核心優(yōu)勢有七個方面,即:大體量長期性資金的管理能力;保險資管多年來形成的穩(wěn)健投資文化與穩(wěn)定的投資管理團隊;嚴格風(fēng)險管控、穩(wěn)健獲取絕對回報的能力;全面的大類資產(chǎn)配置和行業(yè)配置能力;較強的FOF/MOM投資能力;長期優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的創(chuàng)設(shè)能力;深度參與養(yǎng)老金管理的能力。
從加入到新華資產(chǎn)至今,可以說張弛見證了新華資產(chǎn)的發(fā)展壯大。根據(jù)此前他曾在采訪中公開的信息,2010—2019年新華資產(chǎn)十年間受托資產(chǎn)規(guī)模從幾千億元邁升到1萬億元以上,年均財務(wù)投資收益率和年均綜合投資收益率都超過了5%。
2023年年報顯示,報告期內(nèi),新華資產(chǎn)實現(xiàn)營業(yè)收入13.98億元,同比增長8.32%;凈利潤6.42億元,同比增長10.88%。
不過,在張弛執(zhí)掌新華資產(chǎn)期間,新華資產(chǎn)也曾踩到過監(jiān)管“紅線”。2023年12月29日,國家金融監(jiān)管總局對新華資產(chǎn)開出一張451萬元的罰單。根據(jù)罰單內(nèi)容看,監(jiān)管指出新華資產(chǎn)存在九大問題,即:
一是投資底層資產(chǎn)為商業(yè)住宅且非自主管理的集合資金信托計劃;二是投資底層資產(chǎn)為商業(yè)住宅的集合資金信托計劃;三是投資非受托人自主管理且基礎(chǔ)資產(chǎn)不符合條件的集合資金信托計劃;四是違規(guī)向地方政府提供融資;五是投資信用增級安排不符合規(guī)定的集合資金信托計劃;六是集合資金信托計劃投后管理不到位;七是向不動產(chǎn)項目提供無擔(dān)保債權(quán)融資;八是組合類資管產(chǎn)品未按合同約定開展收益分配;九是集合資金信托計劃同業(yè)投資接受第三方金融機構(gòu)擔(dān)保且非自主管理。
這張罰單在張弛任期內(nèi)開出,也揭示出了新華資產(chǎn)存在的問題。
另外,張弛最后一次出現(xiàn)在媒體視野,是其在2023年11月份接受媒體的專訪。
他還對新華資產(chǎn)的未來進行了規(guī)劃,新華資產(chǎn)總體經(jīng)營管理思路為“一中心、雙核力、三支柱”。一中心是指以客戶體驗為中心,雙核力指的是“專業(yè)化投資研究+數(shù)字化科技賦能”兩大核心能力,三支柱指的是人才、文化和機制。“公司總體發(fā)展目標(biāo)是依托保險主業(yè),優(yōu)化資金來源結(jié)構(gòu),改善業(yè)務(wù)條線設(shè)置,繼續(xù)做大資產(chǎn)規(guī)模。”
下一步,新華資產(chǎn)依舊在,張弛如何參與難定論。這一切,就交給時間給出答案吧。
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