該團(tuán)伙形成了一條完整的騙保產(chǎn)業(yè)鏈不到30歲的年紀(jì),就經(jīng)營著多家企業(yè),名下豪車多輛,儼然一副“成功人士”的形象。但現(xiàn)實(shí)中,他卻不擇手段,拉著親朋好友干起騙保的“生意”。8年間,王某主導(dǎo)了44起機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)詐騙活動(dòng),騙取保險(xiǎn)金達(dá)144萬余元。今年3月6日,經(jīng)山東省平度市檢察院提起公訴,法院以保險(xiǎn)詐騙罪、詐騙罪判處王某有期徒刑十四年,并處罰金15萬元;以保險(xiǎn)詐騙罪判處邵某甲有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金7萬元;以保險(xiǎn)詐騙罪判處邵某乙有期徒刑一年六個(gè)月,并處罰金2萬元;責(zé)令該三人向相關(guān)保險(xiǎn)公司退賠經(jīng)濟(jì)損失。一審判決后,被告人提出上訴。日前,青島市中級(jí)法院作出終審裁定,駁回上訴,維持原判。王某的騙保“生意”,可追溯到11年前。2012年,王某經(jīng)營的汽修廠剛剛起步,資金不太寬裕。于是,一直跟車打交道的他便打上了車的主意。同年12月30日,王某駕駛轎車故意制造交通事故,后又以未攜帶駕駛證為由,欺騙隋某冒充事故車輛駕駛員為自己出險(xiǎn),通過虛假訴訟的方式,騙取保險(xiǎn)金5.7萬余元。有了第一次的“成功經(jīng)驗(yàn)”,王某的膽量愈加大了起來,開始指使妻弟邵某甲、妻子邵某乙等親屬,利用其所有的車輛、他人送修或借用的車輛,頻頻制造交通事故。2020年1月1日,王某與邵某甲故意制造交通事故后,邵某甲向法院起訴索賠10萬余元,法院以涉嫌犯罪為由駁回起訴。隨后,法院將案件線索移送公安機(jī)關(guān),公安機(jī)關(guān)于2021年12月17日先后將王某、邵某甲、邵某乙抓獲歸案。經(jīng)查,在王某的主導(dǎo)下,該團(tuán)伙形成了一條完整的騙保產(chǎn)業(yè)鏈,有人負(fù)責(zé)整體策劃,有人負(fù)責(zé)具體操作……同時(shí),由于每次事故的雙方車輛及駕駛員均不同,且王某從不自己出面理賠,被捕后幾乎“零口供”,案件偵破工作遇到很大困難。為此,平度市檢察院第二檢察部檢察官馬金鳳依法提前介入。“交通保險(xiǎn)詐騙不同于其他傳統(tǒng)保險(xiǎn)詐騙,從報(bào)警到理賠等所有的環(huán)節(jié)都會(huì)留痕。”通過提前閱卷,馬金鳳敏銳地把握到團(tuán)伙成員關(guān)系特殊、多起事故都在親戚或熟人間發(fā)生這一關(guān)鍵因素,積極引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)將協(xié)同作案人員作為關(guān)鍵突破口。隨后,參與幫助偽造事故或者頂替駕駛員的重要證人被一一突破,王某等人偽造交通事故騙取保險(xiǎn)金的部分犯罪活動(dòng)終于被證實(shí)。經(jīng)查實(shí),王某等人騙取保險(xiǎn)金共計(jì)100余萬元。2022年1月21日,平度市檢察院依法對(duì)王某、邵某甲、邵某乙作出批準(zhǔn)逮捕決定。作出批捕決定后,該如何精準(zhǔn)認(rèn)定涉案金額?案件研判過程中,該院建議公安機(jī)關(guān)通過保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控大數(shù)據(jù)平臺(tái)深挖線索,除了王某等3人的相關(guān)保險(xiǎn)理賠信息外,還要調(diào)取參與幫助偽造事故或者頂替駕駛員的相關(guān)出險(xiǎn)及索賠信息,整體分析研判該團(tuán)伙是否有其他保險(xiǎn)詐騙行為,及時(shí)固定證據(jù)。經(jīng)過大數(shù)據(jù)分析,公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)了該團(tuán)伙涉嫌更多保險(xiǎn)詐騙犯罪的線索,兩名關(guān)鍵證人陳某與阿明浮出水面,其中,阿明在案發(fā)前已赴國外打工。經(jīng)查,陳某涉嫌參與王某組織的另外7起保險(xiǎn)詐騙犯罪,涉案金額達(dá)30余萬元;阿明涉嫌參與另外6起保險(xiǎn)詐騙犯罪,涉案金額達(dá)33萬余元。在偵查階段,陳某拒不供述犯罪事實(shí)。審查逮捕后,辦案檢察官對(duì)陳某反復(fù)釋法說理,促使其如實(shí)供述犯罪事實(shí),并自愿上繳違法所得23萬余元。今年5月29日,法院以保險(xiǎn)詐騙罪判處陳某有期徒刑二年六個(gè)月,緩刑三年,并處罰金3萬元。同時(shí),平度市檢察院會(huì)同公安機(jī)關(guān)積極做好阿明的勸返工作,多次赴其家中進(jìn)行釋法說理。最終,阿明順利回國并如實(shí)供述了其犯罪事實(shí)。目前,阿明的相關(guān)犯罪行為已被另案處理。
內(nèi)容來源:檢察日?qǐng)?bào)·法治新聞版
作者:郭樹合 任曉寧