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監管重拳出擊！這些人員和信息將被重點關注！

2023年09月18日
16:16
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9月17日，廣東省保險行業協會近日下發了《廣東人身保險公司重點關注信息共享辦法》。《辦法》要求，保險公司要重點關注銷售從業人員信息、客戶信息和第三方信息，并將信息填表報送。擬通過信息共享的方式，形成合力，打擊套利等行業亂象行為。

具體來看，重點關注的銷售從業人員共有四種：

1、違反國家法律法規、行業規定及公司規章制度的銷售從業人員；

2、頻繁非正常跳槽或換崗的銷售從業人員；

3、疑似參與或組織“團隊套利”的銷售從業人員；

4、疑似參與“惡意代理退?！钡刃袨榈匿N售從業人員等。

需重點關注客戶信息有兩種：

1、疑似非正常高賠付團體或個人保險客戶；

2、疑似存在故意不如實告知等不誠信行為、不配合公司核賠調查的客戶等；

需重點關注的第三方信息包括兩種：

1、疑似從事“惡意代理退?！钡认嚓P事項的第三方；

2、疑似存在違規違法行為的涉保司法鑒定機構或第三方等。

《辦法》要求保險公司就上類信息進行填表，通過“金融互動平臺”報送至廣東省保險行業協會壽險工作委員會重點關注信息共享工作組，并要求保險公司相互履行信息共享義務，相互承擔保密責任，安排專人負責，真實、準確地提供共享數據，并嚴格控制知悉范圍。《辦法》具體內容如下：

第一條為進一步規范人身保險市場，遏制道德風險和失信行為，預防保險欺詐，打擊“套利”及惡意代理退保等行業亂象行為，加強消費者權益保護，維護人身保險行業正常經營秩序，促進行業健康、穩定發展，制定本辦法。

第二條本辦法的適用對象為廣東省保險行業協會（以下簡稱省保協）全體人身保險會員公司（以下簡稱會員公司）。

第三條本辦法所指的重點關注信息，包括重點關注銷售從業人員信息、重點關注客戶信息和重點關注第三方信息。

第四條 本辦法所指銷售從業人員，是指取得保險銷售從業人員執業證書，在保險公司從事保險產品介紹、招攬和銷售的人員，包括簽署聘用合同（指代理合同、勞動合同、勞務派遣合同等）的個人保險代理人、員工或勞務派遣人員等。

第五條 本辦法所指客戶，是指保險公司人身保險保單的投保人、被保險人或受益人，包括團體保險客戶和個人保險客戶。

第六條 本辦法所指第三方，是指除客戶、保險公司及其銷售從業人員與管理人員外的第三方個人、機構或組織。

第二章 重點關注信息的范圍

第七條 重點關注銷售從業人員信息包括但不限于以下類型：

（一）違反國家法律法規、行業規定及公司規章制度的銷售從業人員；

（二）頻繁非正常跳槽或換崗的銷售從業人員；

（三）疑似參與或組織“團隊套利”的銷售從業人員；

（四）疑似參與“惡意代理退保”等行為的銷售從業人員；

（五）拒絕配合有關調查的銷售從業人員；

（六）會員公司認為需要重點關注的其他銷售從業人員。

第八條 重點關注客戶信息包括但不限于以下類型：

（一）疑似非正常高賠付團體或個人保險客戶；

（二）疑似存在故意不如實告知等不誠信行為、不配合公司核賠調查的客戶；

（三）纏訴鬧訪，或委托的第三方存在疑似“惡意代理退?！钡刃袨榈目蛻?；

（四）會員公司認為需要重點關注的其他客戶。

第九條 重點關注第三方信息包括但不限于以下類型：

（一）疑似從事“惡意代理退保”等相關事項的第三方；

（二）疑似存在違規違法行為的涉保司法鑒定機構或第三方；

（三）會員公司認為需要重點關注的其他第三方。

第三章 重點關注信息共享流程和權利義務

第十條會員公司將需要共享的重點關注信息填寫《廣東人身保險公司重點關注信息共享表》（附表），于每季度結束后10日前（遇節假日順延，下同）通過“金融互動平臺”，報送至省保協壽險工作委員會重點關注信息共享工作組（以下簡稱信息共享工作組）。

第十一條信息共享工作組每季度結束后15日前將匯總的重點關注信息通過“金融互動平臺”發送至各會員公司。

第十二條信息共享工作組應每月將重點關注信息與廣東人身保險公司銷售從業人員執業星級評定平臺中的銷售從業人員信息進行匹配、排查，發現會員公司銷售從業隊伍中存在重點關注信息人員的，信息共享工作組向會員公司發送風險提示函，并向國家金融監督管理總局廣東監管局報告。

第十三條各會員公司應加強重點關注信息的運用，錄用重點關注信息中的人員后，應及時向信息共享工作組報送情況說明。

第十四條會員公司或信息共享工作組認為需要現場討論共享數據等相關事項時，應向省保協壽險工作委員會提出，由省保協壽險工作委員會主任委員單位召集會議。

第十五條重點關注信息在共享過程中，會員公司應嚴格遵守《廣東省保險行業協會數據安全管理規定》（粵保協發〔2021〕72號），相互履行信息共享義務，并相互承擔保密責任，安排專人負責，真實、準確地提供共享數據，并嚴格控制知悉范圍。重點關注信息僅供會員公司參考，會員公司不得明確以此作為不予錄用、不予承保或不予合作的獨立依據和理由，不得用于本公司業務經營管理風險防范以外的其他用途。

第四章附則

第十六條本辦法自印發之日起施行。《廣東省保險行業協會秘書處關于定期通報違紀違規從業人員名單的通知》（粵保協秘發〔2016〕1號）、《廣東省保險行業協會秘書處關于規范違紀違規從業人員名單報送事項的通知》（粵保協秘發〔2019〕1號）、《廣東省保險行業協會秘書處關于調整被解約從業人員名單信息共享方式的通知》（粵保協秘發〔2021〕5號）同時廢止。

第十七條本辦法由省保協壽險工作委員會負責解釋。

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