給客戶回扣，涂改投保單，這些違規(guī)都要罰！
- 2023年09月12日
- 21:31
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2023年9月11日，國家金融監(jiān)督總局山西監(jiān)管局發(fā)布了1則行政處罰決定書，對某壽險公司晉城中心支公司及兩位負責(zé)人做出處罰。
該壽險公司晉城中心支公司存在給予投保人、被保險人保險合同約定以外的利益行為、內(nèi)控管理缺失行為的違法違規(guī)行為。監(jiān)管部門對該壽險公司晉城中心支公司及兩位負責(zé)人處罰款共8.9萬元。
經(jīng)查，該壽險公司晉城中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、給予投保人、被保險人保險合同約定以外的利益行為 2020年10月-2022年4月，該人壽晉城中支業(yè)務(wù)員閆**通過銀行卡轉(zhuǎn)賬向客戶給予保外利益13筆，金額合計60821元。涉及保單12件，保費61.84萬元。
上述違法違規(guī)行為屬于給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益。該行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或其他利益”的規(guī)定。
二、內(nèi)控管理缺失行為 抽查2021年1月到2022年6月團險投保資料，3份投保單存在涂改問題，2份投保單存在簽名和蓋章不規(guī)范問題。上述違法違規(guī)行為屬于內(nèi)控管理不嚴格，單證管理不規(guī)范問題。該行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條“保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度”。
綜上，山西分局決定作出如下行政處罰：
上述給予投保人、被保險人保險合同約定以外利益行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條以及第一百七十一條，山西分局決定對該人壽晉城中支責(zé)令改正，處7萬元罰款；對閆**給予警告，并處1.5萬元罰款。
上述內(nèi)控管理缺失行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，山西分局決定對該人壽晉城中支責(zé)令改正，給予警告，處以2000元罰款；對趙*給予警告，處以2000元罰款。
綜上，山西分局決定對該人壽晉城中支處7.2萬元罰款，對相關(guān)負責(zé)人分別罰款1.5萬元與2000元。合計罰款8.9萬元！
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