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金融監管總局正式啟動稅延養老保險與個人養老金銜接!

  • 2023年09月06日
  • 14:38
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9月5日,國家金融監督管理總局發布了《關于個人稅收遞延型商業養老保險試點與個人養老金銜接有關事項的通知》。《通知》給銜接工作設定了時間表,明確于2023年底前完成各項工作


《通知》給銀保信公司、試點公司設定了“時間表”,要求各單位在限定時間內完成銜接工作。為方便享受稅收優惠,投保人也應盡快申請變更。

《通知》要求,個稅遞延型養老保險試點公司應當有序開展個稅遞延型養老保險試點業務與個人養老金銜接,原則上于2023年底前完成各項工作

《通知》印發之日起3個工作日內,銀保信公司根據個稅遞延型養老保險信息平臺信息向各試點公司提供其個稅遞延型養老保險保單信息,包括投保人基本信息、交費信息等。

《通知》印發之日起15個工作日內,試點公司應當確定個稅遞延型養老保險保單信息并反饋銀保信公司。

《通知》還明確,收到投保人保單變更申請后,試點公司應當提示其對2022年和2023年兩個年度的個稅遞延型養老保險交費和個人養老金資金賬戶交費進行核對,如當年上述兩項交費合計超過12000元的,投保人可以持相關交費證明申請退還個稅遞延型養老保險超額部分保費。

試點公司應當取得投保人對是否需要向其退還部分保費的確認。如投保人提出退還保費申請,試點公司應當在10個工作日內核實相關證明,退還超額部分保費,并取得投保人確認。

《通知》顯示,自2023年9月1日起,銀保信公司關閉個稅遞延型養老保險信息平臺保險合同新單接口,停止個稅遞延型養老保險投保人新開戶功能,停止向投保人出具個稅遞延型養老保險稅收扣除憑證。自2023年9月1日起,試點公司停止向新客戶銷售個稅遞延型養老保險產品,支持將個稅遞延型養老保險保單變更為個人養老金個稅遞延型養老保險保單。

原銀保監會自2018年6月起先后公示了五批共23家經營個人稅收遞延型商業養老保險業務保險公司名單,包括中國人壽、太平洋人壽、平安養老、新華人壽、太平養老、太平人壽、泰康養老、泰康人壽、陽光人壽、中信保誠、中意人壽、英大人壽、人民人壽、民生人壽、工銀安盛人壽、東吳人壽、建信人壽、恒安標準人壽、交銀康聯人壽、光大永明人壽、利安人壽、復星保德信人壽及合眾人壽。

文章來源:國家金融監督管理總局官網、百度百科,圈中人整理編輯

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