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保險代理人培訓不到位，公司及負責人被罰！

2023年08月15日
11:12
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2023年8月14日，國家金融監督總局新疆監管局發布了4則行政處罰決定書，對某人壽保險有限責任公司新疆塔城中心支公司及三位負責人做出處罰。

該壽險公司新疆塔城中心支公司存在個人保險代理人培訓管理不到位，培訓內容不全面，缺少對法律知識及職業道德等的學習；個人保險代理人檔案管理不到位；個人保險代理人給予投保人保險合同約定以外的利益等違法違規行為。監管部門對該壽險公司新疆塔城中心支公司及三位負責人處罰款共2萬元。

經查，該公司存在以下違法違規行為：

一、個人保險代理人培訓管理不到位，培訓內容不全面，缺少對法律知識及職業道德等的學習；個人保險代理人檔案管理不到位

1.個人保險代理人培訓管理不到位，培訓內容不全面，缺少對法律知識及職業道德等方面的學習。2021年6月16至2022年4月2日期間，該公司培訓部對保險代理人崗前培訓、轉正培訓、月度培訓均未開展法律法規和職業道德相關內容的培訓。

2.兩名個人保險代理人檔案管理不到位。該公司未建立兩名保險代理人完整的個人保險代理人培訓檔案。

二、個人保險代理人給予投保人保險合同約定以外的利益

一是裴某，系該公司個人保險代理人，承辦投保人魯某健康險業務時，向投保人魯某紅支付保險合同約定以外的利益2000元。二是王某，系該公司個人保險代理人，承辦投保人張某等8人年金險業務和健康險業務時，向投保人張某等8人支付保險合同約定以外的利益5250元。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

該公司“個人保險代理人培訓管理不到位，培訓內容不全面，缺少對法律知識及職業道德等的學習；個人保險代理人檔案管理不到位”的行為，違反了《保險代理人監管規定》第三十七條第一款、第三款的規定。根據《保險代理人監管規定》第九十四條的規定，我分局決定對該公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰；對該行為負責人金**予以警告并處罰款人民幣三千元。

該公司個人保險代理人裴某、王某“給予投保人保險合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險代理人監管規定》第七十條第四項的規定。根據《保險代理人監管規定》第五十三條第三款、第九十四條的規定，我分局決定對該公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰；對該行為負責人裴**予以警告并處罰款人民幣二千元；對該行為負責人王**予以警告并處罰款人民幣五千元。

綜上，我分局決定對該公司及三位相關負責人予以警告并處罰款人民幣兩萬元的行政處罰。

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