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作者：高明

編輯：邢莉

來源：險企高參

隨著償二代二期規(guī)則的落地，部分險企償付能力充足率出現(xiàn)下滑，為滿足監(jiān)管要求的償付能力，不少險企紛紛發(fā)行資本補充債券或者開啟引戰(zhàn)增資計劃。

近日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于新華人壽保險股份有限公司（下稱新華保險）發(fā)行資本補充債券的批復(fù)。批復(fù)稱，同意新華保險在全國銀行間債券市場公開發(fā)行10年期可贖回資本補充債券，發(fā)行規(guī)模不超過200億元。

據(jù)統(tǒng)計，年內(nèi)已有6家險企正式發(fā)行資本補充債券，5家險企發(fā)債已獲監(jiān)管核準，累計發(fā)行額度609億元。19家險企則通過股東增資的方式為企業(yè)“補血”，累計增資額273.64億元，其中太保產(chǎn)險二者兼有。

11家險企發(fā)債

新華保險200億為規(guī)模之最

險企發(fā)行資本補充債券態(tài)勢還在持續(xù)升溫。

據(jù)險企高參不完全統(tǒng)計，包括新華保險在內(nèi)2023年已有11家險企有發(fā)行資本補充債券動作，總累計發(fā)行額度609億元。其中又以剛剛獲批的新華保險200億元發(fā)行額度為年內(nèi)最高，超100億元額度的還有中國人保集團。

7月24日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于新華人壽保險股份有限公司發(fā)行資本補充債券的批復(fù)》。

批復(fù)稱，同意新華保險在全國銀行間債券市場公開發(fā)行10年期可贖回資本補充債券，發(fā)行規(guī)模不超過200億元；同意新華保險發(fā)行和管理資本補充債券，應(yīng)嚴格遵守保險公司發(fā)行資本補充債券有關(guān)事宜等有關(guān)規(guī)定；新華人壽應(yīng)在獲得主管部門發(fā)行許可的期限內(nèi)完成發(fā)行事宜，并在發(fā)行結(jié)束后10個工作日內(nèi)就有關(guān)發(fā)行情況向金融監(jiān)管總局提交正式書面報告。批文日期為7月12日。

另據(jù)新華保險7月20日發(fā)布的公告顯示，新華保險此前于2021年10月28日召開第七屆董事會第二十五次會議審議通過《關(guān)于公司發(fā)行境內(nèi)資本補充債券的議案》，并于2022年6月28日召開的2021年年度股東大會審議通過《關(guān)于公司發(fā)行境內(nèi)資本補充債券的議案》。本次發(fā)行尚需得到中國人民銀行等監(jiān)管部門批準。新華保險將積極推進相關(guān)工作并及時履行信息披露義務(wù)。

新華保險表示，公司擬將發(fā)行資本補充債券所募集資金用于補充該公司資本以提高償付能力。據(jù)新華保險2023年第一季度報告顯示，核心償付能力充足率為146.62%，綜合償付能力充足率235.78%。其中，綜合償付能力充足率較上季度有所下降。

（圖注：險企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計）

具體來看，年內(nèi)已完成發(fā)行資本補充債券的險企共有6家，累計發(fā)行額度229億元。其中，以中國人保集團發(fā)行額度最高，發(fā)行總規(guī)模為120億元，本期債券首5年票面利率為3.29%；4月24日，中國財產(chǎn)再保險發(fā)債40億元；3月27日，農(nóng)銀人壽在全國債券市場公開發(fā)行債券35億元，票面利率為3.67%；英大財險7月7日正式發(fā)行“英大泰和財產(chǎn)保險股份有限公司 2023 年資本補充債券”，發(fā)行規(guī)模為15億元，為10年期固定利率債券；太平再保險和中華聯(lián)合人壽則分別發(fā)行了13億元、6億元的資本補充債券。

除此之外，年內(nèi)還有5家險企發(fā)行資本補充債券獲監(jiān)管批準。除新近獲批的新華保險外，還有太保產(chǎn)險、信美人壽相互保險、資金財險和中國人壽再保險。年初1月9日，太保產(chǎn)險獲批發(fā)債100億元；2月1日，信美人壽相互保險社獲批發(fā)債5.5億元；4月30日，紫金財險獲批發(fā)債30億元；6月26日，中國人壽再保險獲批發(fā)債50億元。

近20家險企增資擴股

除發(fā)行資本補充債券外，據(jù)險企高參不完全統(tǒng)計，今年以來還有19家險企進行了不同程度的增資擴股，共計增資273.64億元。其中，愛心人壽在半年內(nèi)進行兩次增資，華貴人壽、中原農(nóng)險、長城人壽和財信吉祥人壽則分別引進新股東，太保產(chǎn)險在致力于發(fā)行資本補充債券的同時完成了4.78億元的增資。

（圖注：險企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計）

具體來看，愛心人壽分別于今年的1月和5月進行兩輪增資，并引入新股東北京新里程健康產(chǎn)業(yè)集團有限公司（下稱新里程健康），兩輪增資資金均由新股東認購。其中，第一輪增資3.2億元，增資后注冊資本由17億元增加至20.2億元，新里程健康持股比例為15.84％，成為第一大股東。5月份，愛心人壽再發(fā)公告稱，公司股東大會審議通過增加注冊資本方案的議案。公司將發(fā)行股份3億股，新增注冊資本3億元，注冊資本將由20.2億元增加至23.2億元。

除愛心人壽引進新股東外，華貴人壽、中原農(nóng)險、長城人壽和財信吉祥人壽也分別在年內(nèi)引進了新股東成員。

華貴人壽注冊資本從10億元增至20億元，主要出資方除原有股東茅臺集團外，還有新股東貴州省黔晟國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司和深圳市嘉鑫輝煌投資有限公司；中原農(nóng)險增發(fā)18.91億股，注冊資本由21.0898億元變更為40億元。此次增資股份由新進入的河南投資集團有限公司和河南農(nóng)開產(chǎn)業(yè)基金投資有限責(zé)任公司兩家公司認購；長城人壽則擬增發(fā)新股6.88億股，注冊資本將由55.32億元變更為62.19億元，資金由現(xiàn)有股東北京華融綜合投資有限公司以及新引進股東中國國有企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整基金二期股份有限公司、北京德源什剎海房屋管理有限公司認繳；財信吉祥人壽則引入了新股東芒果傳媒有限公司，注冊資本由42.31億元增至50億元。

除此之外，國壽財險增加注冊資本90億元，由188億變更為278億元，為年內(nèi)增資金額最高的險企；陽光保險增加注冊資本11.5億元，增資后其注冊資本從103.51億元變更為115.02億元；太保產(chǎn)險增加注冊資本4.78億元，由194.7億元變更為199.48億元；瑞再企商保險注冊資本由6.69億元增加至7.7億元。

復(fù)星聯(lián)合健康險、國寶人壽、中國人壽（海外）、君龍人壽分別增資1.94億元、4.8億元、40.79億元；泰康養(yǎng)老和太平財險均增資10億元；匯豐人壽和比亞迪財險分別增資6.54億元、30億元；珠峰財險于7月29日剛剛披露增資情況，其注冊資本實現(xiàn)小幅增長，由10億元增至10.8億元。

業(yè)內(nèi)人士分析，在償二代二期規(guī)則落地后險企亟待“補血”，其償付能力一旦不達標，對公司業(yè)務(wù)的開展等將產(chǎn)生重大影響。因此企業(yè)通過股東增資和發(fā)行資本補充債券的方式來提高核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率，顯得更為必要。