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800萬元!這家壽險公司收到央行巨額罰單

  • 2023年06月26日
  • 14:30
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近日,太平人壽因反洗錢違規,被罰800萬元。

中國人民銀行上海分行公示的行政處罰決定書顯示,太平人壽保險有限公司因未按規定履行客戶身份識別義務,被罰款800萬元


處罰信息顯示,時任太平人壽合規負責人、首席風險官彭**、喬*被罰款2.5萬元,太平人壽市場總監唐**被罰款4.25萬元

統計顯示,去年人民銀行對整個保險業的罰款總額不超過900萬元,其中太保壽險被處罰金額最高,達到484萬元,而且是觸犯了包括未識別客戶身份在內的4條違規項目。

此次,太平人壽僅僅一個未按規定履行客戶身份識別義務違規事實,就被中國人民銀行開出800萬元罰單,可見太平人壽的違規嚴重性,超過歷年其他險企同類違規的程度。

一般來說,客戶身份識別被視為金融機構反洗錢工作的第1道防線。根據反洗錢的相關法律法規,金融機構在開立賬戶與客戶建立業務關系的時候,必須識別客戶身份了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

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