從2003到2023,不知不覺間,大地保險這家老牌財險公司已走過近20年的發展時光,期間既經歷過高光時刻,亦曾受過風雨洗禮。而今,大地保險邁入20周年之際,又在迎接新的變化,這一次從人事開始。
“五一”勞動節假期前的4月28日,銀保監會公布的行政許可信息顯示,核準和春雷大地保險董事長的任職資格。
除掌門人更迭外,需要注意的是,今年3月份,有相關媒體報道稱,中再集團黨委對大地保險黨委班子進行了調整,雷建明出任大地保險黨委書記一職。并且,雷建明已擬任大地保險總裁,而該公司現任黨委書記、董事、總裁于利民將調任中再集團擔任業務總監,并于近期到齡退休。
在大地保險官網上,于利民的簡歷、職責及其履職情況中,其現任董事、總裁,兼任大地黨校校長的職務尚在,但已不見黨委書記職務。
若上述消息屬實,大地保險2023年將有望迎來董事長、總裁雙雙更迭,預示著該公司或將開啟管理“新時代”。不過,從經營層面看,擺在大地保險“新組合”面前的挑戰仍不少,在競爭激烈的財險市場上,該公司如何保住現在的行業地位,或爭先進位?在行業精細化發展趨勢下,大地保險又將如何提升承保質量?或將成為主要看點。
繼前不久市場傳出大地保險即將迎來新總裁后,出乎預料的是,大地保險掌門人的更迭率先落定。4月28日,銀保監會核準了和春雷大地保險董事長的任職資格。
公開資料顯示,和春雷,1965年4月出生,今年58歲,是一名中再系統老將,1999年便加入中再集團,擁有直保、再保、資產管理等多領域管理經驗。在加入中再集團之前,和春雷曾任職于陜西省社會科學院經濟研究所、中國社會科學院經濟學博士后流動站,亦擁有豐富的學術背景。
值得一提的是,和春雷不僅是“老中再”人,亦是“老大地”人。據悉,早在2003年,他就曾擔任過大地保險副總經理一職,并在大地保險工作七年之久,而后和春雷又歷任中再產險副董事長、總經理,中再集團國際財產再保險業務首席執行官等職。
2014年,大地保險曾經歷高層震蕩,彼時作為“元老”的和春雷重返大地保險,擔任董事及董事長。據悉,在和春雷的帶領下,當時大地保險確立了“二次創業三步走”的戰略,只是這次和春雷的任職時間并不長,其很快又回到中再集團,而后歷任中再資產董事,中再集團副總裁,董事,常務副總裁,副董事長、總裁等職。
2022年9月,中再集團發布公告宣布,執行董事、董事長袁臨江因工作調動而辭職,由和春雷繼任。另外,目前,和春雷還兼任上海保險交易所股份有限公司非執行董事和中國“一帶一路”再保險共同體主席等職務。
值得一提的是,作為中再集團下的財險直保公司,袁臨江同時也是大地保險的董事長,如今隨著中再集團董事長的更迭,和春雷接棒大地保險新一任掌門人并不算意外,但于其本人而言,可謂是第二次扛起大地保險的發展重任。
需要關注的是,除董事長變更外,大地保險總裁職位或也將迎來調整。今年3月份,有相關媒體報道,中再集團黨委對大地保險黨委班子進行調整,雷建明出任大地保險黨委書記,且將擔任大地保險總裁一職。而大地保險現任黨委書記、董事、總裁于利民將調任中再集團任業務總監,并于近期到齡退休。這或意味著隨著人事的更替,大地保險將迎來新的領導班子組合。
作為中再集團旗下唯一的財險直保公司,如今的大地保險已成長為一家注冊資本金超151億元,擁有39家分公司,1家直屬營業部,1家航運保險運營中心,超2100家機構,營業機構覆蓋全國各個省份,系統員工人數超5.3萬人的大中型財險公司。
在財險市場上,大地保險亦身居財險第二梯隊的中上位??梢哉f,經過近20年的發展,大地保險經歷并見證了中國財險市場的快速發展時期。不過,站在當下回顧“來時路”,大地保險過去19個年度的經營成績也是有喜有憂。
大地保險2003-2022年業績表現(億元)
從經營數據看,2003-2022年,大地保險整體業務規模在穩步提升,但部分年份也出現了一些“波動”。例如,2008年,中國財險市場走入低谷,大地保險亦未能幸免。當年,該公司僅實現保費收入94.24億元,同比下降6%左右。
跨過經營艱難期的大地保險, 保費收入與盈利逐步回歸穩定,但2020年起,大地保險業績又出現波折,即發力非車險戰略下,信保業務前期積累的風險逐漸暴露,加之車險綜合改革、新冠疫情等因素的沖擊,大地保險凈利潤從2019年的17.06億元降至2020年的6.67億元,同比下降60.9%。這一年,大地保險第五的位置丟失,被中華聯合財險趕超。
從近兩年看,大地保險的經營業績尚未緩解,公開數據顯示,2022年度,大地保險出現9.85億元的虧損,該年度綜合成本率為105.71%。年報顯示,2022年大地保險保費收入居前5位的商業保險險種中,只有意外傷害險實現了承保盈利,其他均是承保虧損。另據償付能力報告顯示,2023年第一季度,大地保險保險業務收入為151.33億元,凈利潤為0.86億元左右,綜合成本率為100.44%。
2023年,對于大地保險來講是重要的一年,這一年,大地保險將迎來20周歲的生日,重要歷史節點下,新的“將帥”組合亦有望形成。那么,接下來,新的領導班子又將面對怎樣的機遇與挑戰,成為市場關注的重點。
首先,從整個行業來看,財險業正保持相對穩定的發展態勢,尤其是當人身險業處于轉型深水區時,財險業更是擔起了拉動整個保險業發展的重任。對于2023年的財險業,有業內人士預測,今年市場或仍將保持較好發展局面,業務增速、投資收益和承保利潤皆可期。身處這樣的有利環境下,大地保險的發展或迎來新的機遇。
挑戰方面,不可否認的是,當下車險市場仍在持續改革中,尤其是面對即將到來的車險自主定價系數浮動范圍擴大,在強勁的競爭對手下,以車險為主力險種的大地保險,將面臨不小的競爭壓力。尤其是像新能源車險這樣的新興賽道,不僅傳統財險在爭搶,就連新能源車企也紛紛加入其中。
其次,從市場位置看,作為大中型險企的大地保險,已從曾經的第五位滑落至行業第六。在前有強敵后有追兵之下,大地保險如何“保六爭五”或成為留給領導班子“新組合”的挑戰。例如,從頭部經營主體看,國壽財險已定下保費增速要超越對標者的“志向”,中華聯合財險再度超越大地保險占據行業第五,就連陽光財險也打出了“超越大地”的目標。
當然,相較很多中小保險公司,大地保險現有的實力與條件也不容小覷。作為中再集團旗下唯一的直保財險公司,大地保險承載了中再集團較高的期望。在實力股東的加持下,大地保險無疑有著強大的后盾。
譬如,中再集團在2022年年報中就提及,財產險直保業務方面,2023年將緊緊圍繞國家戰略和集團“十四五”發展規劃,推動高質量發展再上新臺階。其中,車險方面,堅持對標行業、優化結構,提升品質、深化車險轉型發展;非車險方面,將業務發展與承接國家戰略結合,進一步增強服務國家戰略主動性,聚焦重點、深挖機會,在護航實體經濟、促進鄉村振興、服務社會治理、加強民生保障、支持小微企業等領域,強化產品服務的創新,拓寬發展空間。與此同時,進一步夯實公司管理基礎,推出有效益發展的舉措,提升整體經營管理水平,實現承保盈利。
不難預見,承保盈利或將成為大地保險下一階段的發展“小目標”。除此之外,近年來,大地保險也在不斷加強科技建設,以求跟上數字化轉型步伐。
例如,大地保險全面推進線上化、數字化、智能化“三化”項目落地。在經營管理、銷售賦能、財務服務領域分別上線筋斗云新一代業務核心系統、落地“大地行”App、實現RPA機器人流程自動化,這些均可以窺見其通過科技賦能推動發展轉型的清晰路徑。
而且,從此次大地保險的人事變更看,不僅讓老將和春雷再度回歸,扛起掌門人大旗,被傳接棒新總裁職位的雷建明,也在業務一線多有歷練,其曾任新華人壽廣東分公司市場總監、營銷業務部總經理,廣西分公司總經理助理、副總經理,貴州分公司副總經理(主持工作)、總經理,湖南分公司黨委書記、總經理等職務,且在2020年,他還帶領新華人壽湖南省分公司成為新華人壽系統內3家“個險新單、價值保費”雙達成的大型分公司之一。
如上種種,皆有望為大地保險帶來不一樣的發展局面,面對發展20周年的歷史節點,于大地保險而言可謂機遇與挑戰并存。
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