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鞍山銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

鞍銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號

被處罰單位名稱：國任財產(chǎn)保險股份有限公司鞍山中心支公司

地址：鞍山市鐵西區(qū)民生西路3甲棟1-2層S-11號      

法定代表人：侯X      

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對國任財產(chǎn)保險股份有限公司鞍山中心支公司（以下簡稱“國任財險鞍山中支”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。  

經(jīng)查，國任財險鞍山中支存在著以下違法行為：虛列業(yè)務管理費。                  

在2021年5月，國任財險鞍山中支與鞍山XXX印務服務中心合作方式，通過業(yè)務及管理費—咨詢費，向該印務服務中心支付79,813元，涉及車輛咨詢服務704筆，發(fā)票8張，發(fā)票金額79,813元，扣除稅費及成本后實際套取資金76，620元，用于30名代理人展業(yè)費用支出。2021年12月，國任財險鞍山中支與鞍山XXX汽車維修中心合作，向該汽車維修中心支付車輛維修檢測費187，014元，列支業(yè)務及管理費—服務費科目，涉及車輛檢測維修439筆，發(fā)票20張，發(fā)票金額187，014元，扣除稅費及成本后實際套取資金179，533元，全部用于30名代理人展業(yè)費用支出。國任財險鞍山中支公司通過虛列業(yè)務管理費，列支資金266，827元，套取并使用資金256，153元。經(jīng)調(diào)查，情況屬實。      

上述事實，有國任財險鞍山中心支公司2021年費用明細賬、國任財險鞍山中心支公司簽報單、相關(guān)發(fā)票、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。  

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

國任財險鞍山中支該行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定，“保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。”根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條“違反本條法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；（二）……”等相關(guān)規(guī)定，我分局決定對國任財險鞍山中支予以二十萬元罰款的行政處罰。          

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。  

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。  

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會鞍山監(jiān)管分局

2023年4月11日

鞍山銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

鞍銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號

被處罰個人姓名：侯X

身份證件種類及號碼：身份證210381************

住址：遼寧省海城市***

職務：國任財產(chǎn)保險股份有限公司鞍山中心支公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對國任財產(chǎn)保險股份有限公司鞍山中心支公司（以下簡稱“國任財險鞍山中支”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。  

經(jīng)查，當事人對國任財險鞍山中支以下違法違規(guī)行為負有直接責任：

虛列業(yè)務管理費。                

國任財險鞍山中支在2021年5月，該公司與鞍山XXX印務服務中心合作方式，通過業(yè)務及管理費—咨詢費，向該印務服務中心支付79,813元，涉及車輛咨詢服務704筆，發(fā)票8張，發(fā)票金額79,813元，扣除稅費及成本后實際套取資金76，620元，用于30名代理人展業(yè)費用支出。2021年12月，國任財險鞍山中支與鞍山XXX汽車維修中心合作，向該汽車維修中心支付車輛維修檢測費187，014元，列支業(yè)務及管理費—服務費科目，涉及車輛檢測維修439筆，發(fā)票20張，發(fā)票金額187，014元，扣除稅費及成本后實際套取資金179，533元，全部用于30名代理人展業(yè)費用支出。國任財險鞍山中支公司通過虛列業(yè)務管理費，列支資金266，827元，套取并使用資金256，153元。經(jīng)調(diào)查，情況屬實。

國任財險鞍山中支總經(jīng)理侯X在上述違法行為中，為該機構(gòu)相關(guān)業(yè)務的直接管理人，知悉并未及時對上述違法行為予以制止，應付直接責任。

上述事實，有當事人侯X調(diào)查筆錄、國任財險鞍山中心支公司簽報單、關(guān)于侯X的任命文件等證據(jù)證明。  

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列業(yè)務管理費行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定，“保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。”根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。”的規(guī)定，我分局決定對侯X予以警告并罰款二萬元的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。  

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會鞍山監(jiān)管分局

2023年4月11日