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行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字（2023）4號）

棗銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號

當事人：山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部

地 址： 山東省棗莊高新區(qū)張范街道企興路與光明大道交叉口，潤華汽車園凱迪4S店二樓保險部

負責人：張X

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部涉嫌違法違規(guī)行為進行了調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)依法查明，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部存在給予被保險人保險合同約定以外的利益、未出示客戶告知書的違法違規(guī)行為。

一、給予被保險人保險合同約定以外的利益

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部存在向合作的保險公司被保險人返還費用問題，涉及金額247萬元。

上述事實，有山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)承保清單、給予被保險人合同約定以外利益的情況說明、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。

二、未出示客戶告知書

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部在開展業(yè)務(wù)過程中，存在未向客戶出示客戶告知書的情形。

上述事實，有山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部營業(yè)執(zhí)照、未出示客戶告知書的情況說明、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述給予被保險人保險合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條等規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十五條的規(guī)定，我分局對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部予以罰款13萬元的行政處罰。

2.上述未出示客戶告知書的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十四條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百零一條的規(guī)定，我分局對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部予以警告并罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部予以警告并罰款13.5萬元的行政處罰。

你公司應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

棗莊銀保監(jiān)分局

2023年2月17日

行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字（2023）1號）

棗銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號

當事人：曾X

身份證號碼：37072419750409XXXX

職務(wù)：時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部負責人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當事人曾憲剛對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部相關(guān)違法違規(guī)行為負直接管理責任一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，當事人曾憲剛時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部負責人，對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部以下違法違規(guī)行為負直接管理責任：

一、給予被保險人保險合同約定以外的利益

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部存在向合作的保險公司被保險人返還費用問題，涉及金額247萬元。

上述事實，有曾憲剛身份證件、任職文件、相關(guān)承保清單、給予被保險人合同約定以外利益的情況說明、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。

二、未出示客戶告知書

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部在開展業(yè)務(wù)過程中，存在未向客戶出示客戶告知書的問題。

上述事實，有曾憲剛身份證件、任職文件、山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部未出示客戶告知書的情況說明、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述給予被保險人保險合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百三十一條的規(guī)定。曾憲剛時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部負責人，對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責任。根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百七十一條的規(guī)定，我分局對曾憲剛予以警告并罰款1萬元的行政處罰。 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

2.上述未出示客戶告知書的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十四條的規(guī)定。曾憲剛時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業(yè)部負責人，對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責任。根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條的規(guī)定，我分局對曾憲剛予以警告并罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定對曾憲剛予以警告并罰款1.5萬元的行政處罰。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

棗莊銀保監(jiān)分局

2023年2月17日