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行政處罰決定書（棗銀保監罰決字（2023）4號）

棗銀保監罰決字〔2023〕4號

當事人：山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部

地 址： 山東省棗莊高新區張范街道企興路與光明大道交叉口，潤華汽車園凱迪4S店二樓保險部

負責人：張X

根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部涉嫌違法違規行為進行了調查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。你公司未提出陳述申辯意見，本案現已審理終結。

經依法查明，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部存在給予被保險人保險合同約定以外的利益、未出示客戶告知書的違法違規行為。

一、給予被保險人保險合同約定以外的利益

檢查發現，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部存在向合作的保險公司被保險人返還費用問題，涉及金額247萬元。

上述事實，有山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部營業執照、相關承保清單、給予被保險人合同約定以外利益的情況說明、現場檢查事實確認書等證據證明。

二、未出示客戶告知書

檢查發現，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部在開展業務過程中，存在未向客戶出示客戶告知書的情形。

上述事實，有山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部營業執照、未出示客戶告知書的情況說明、現場檢查事實確認書等證據證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述給予被保險人保險合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條等規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百六十五條的規定，我分局對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部予以罰款13萬元的行政處罰。

2.上述未出示客戶告知書的行為，違反了《保險代理人監管規定》第五十四條的規定。根據該法第一百零一條的規定，我分局對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部予以警告并罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部予以警告并罰款13.5萬元的行政處罰。

你公司應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可在收到本處罰決定書之日起60日內向山東銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內向山東省棗莊市薛城區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

棗莊銀保監分局

2023年2月17日

行政處罰決定書（棗銀保監罰決字（2023）1號）

棗銀保監罰決字〔2023〕1號

當事人：曾X

身份證號碼：37072419750409XXXX

職務：時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部負責人

根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局就當事人曾憲剛對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部相關違法違規行為負直接管理責任一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯意見，本案現已審理終結。

經查，當事人曾憲剛時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部負責人，對山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部以下違法違規行為負直接管理責任：

一、給予被保險人保險合同約定以外的利益

檢查發現，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部存在向合作的保險公司被保險人返還費用問題，涉及金額247萬元。

上述事實，有曾憲剛身份證件、任職文件、相關承保清單、給予被保險人合同約定以外利益的情況說明、現場檢查事實確認書等證據證明。

二、未出示客戶告知書

檢查發現，山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部在開展業務過程中，存在未向客戶出示客戶告知書的問題。

上述事實，有曾憲剛身份證件、任職文件、山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部未出示客戶告知書的情況說明、現場檢查事實確認書等證據證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述給予被保險人保險合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百三十一條的規定。曾憲剛時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部負責人，對上述違法違規行為負有直接管理責任。根據《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百七十一條的規定，我分局對曾憲剛予以警告并罰款1萬元的行政處罰。 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

2.上述未出示客戶告知書的行為，違反了《保險代理人監管規定》第五十四條的規定。曾憲剛時任山東潤華保險代理股份有限公司棗莊營業部負責人，對上述違法違規行為負有直接管理責任。根據《保險代理人監管規定》第一百零一條的規定，我分局對曾憲剛予以警告并罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定對曾憲剛予以警告并罰款1.5萬元的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內向山東銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內向山東省棗莊市薛城區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

棗莊銀保監分局

2023年2月17日