湖北銀保監局行政處罰決定書(鄂銀保監罰決字〔2023〕17號)
當事人:水滴保險經紀有限公司湖北分公司
地 ?址:武漢東湖新技術開發區關東街道關山大道355號光谷新世界中心A地塊寫字樓A棟11層01、02、03、09、10、11、12單元和13樓整層(自貿區武漢片區)
主要負責人:陳XX
當事人:胡XX
身份證件種類及號碼:身份證 4201171992XXXXXXXX
住 ?址:武漢市新洲區
職 ?務:時任水滴保險經紀有限公司湖北分公司人力資源部經理
根據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定,我局對水滴保險經紀有限公司湖北分公司(以下簡稱“水滴經紀湖北分公司”)涉嫌違法違規行為進行了調查、審理,并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。在法定陳述申辯期內,當事人未提出陳述申辯意見,本案現已審理終結。
經查,水滴經紀湖北分公司存在以下違法違規行為:
未按規定對從業人員進行執業登記信息管理
截至調查時,水滴經紀湖北分公司共有經紀從業人員610人,均已在保險中介監管信息系統中辦理執業登記,但存在登記信息不準確的情況。一是執業區域信息不準確。598名從業人員實際執業區域為“全國”,但登記的執業區域為“湖北省”或“陜西省”;二是開展互聯網保險營銷宣傳信息不準確。378名從業人員實際開展互聯網保險營銷宣傳,但未對“是否從事互聯網保險營銷宣傳”標識進行勾選;三是隸屬團隊管理信息不準確。413名從業人員實際隸屬團隊管理,但在“是否隸屬營銷團隊”一欄填寫為“否”;四是用工合同類型信息不準確。128名從業人員實際與公司簽訂勞動合同,但在“用工合同類型”一欄填寫為“代理合同”。
時任水滴經紀湖北分公司人力資源部經理胡XX作為執業登記工作的負責人,對違法違規行為負直接責任和管理責任。
上述事實,有事實確認書、情況說明、相關人員執業登記信息變更清單、詢問筆錄等證據證明。
綜上,我局決定作出如下行政處罰:
上述“未按規定對從業人員進行執業登記信息管理”的行為,違反了《保險經紀人監管規定》(保監會令2018年第3號)第六十二條“保險經紀人應當對保險經紀從業人員進行執業登記信息管理,及時登記個人信息及授權范圍等事項以及接受處罰、聘任關系終止等情況,確保執業登記信息的真實、準確、完整”的規定。依據《保險經紀人監管規定》第八十八條“保險經紀人未按規定聘任保險經紀從業人員,或者未按規定進行執業登記和管理的,由中國保監會及其派出機構責令改正,給予警告,并處1萬元以下罰款;對該機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款”的規定,我局決定對水滴經紀湖北分公司給予警告并處1萬元罰款的行政處罰;對胡XX給予警告并處1萬元罰款的行政處罰。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼(將在處罰決定書送達時告知)到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期,將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。
當事人如不服本行政處罰決定,可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀保監會申請行政復議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。
中國銀保監會湖北監管局
2023年3月31日
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