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第一章 總則

第一條  為進一步規范轄內銀行業保險業監管統計工作，提高監管統計報表質量，提升監管統計分析水平，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國統計法》等法律法規和銀保監會監管統計有關規定，制定本辦法。

第二條  本辦法適用于江津銀保監分局（以下簡稱“分局”）直接監管的各銀行業保險業金融機構（以下簡稱“各機構”）。

第三條  監管統計工作的考評，堅持公開、公平、公正的原則，注重工作質量和實績，實行現場評價與非現場評價相結合、定量評價與定性評價相結合的方式。

第四條  各機構應明確具體部門、具體人員，按要求向分局報送各類監管統計數據、報表、分析資料和信息等，不得虛報、瞞報、遲報、漏報、偽造或篡改統計數據。

第五條  年度考核周期為考核年度的1月1日至12月31日。

第二章 管理內容

第六條  監管統計考評管理主要包括以下內容：

（一）監管統計綜合管理。包括：監管統計工作制度建設和管理執行情況，貫徹落實分局監管統計工作部署情況和配合情況等方面。

（二）監管統計相關報表。包括：非現場監管報表，分局區域特色報表，銀保監會、重慶銀保監局、分局統計制度規定的其他報表。未納入監管統計制度，但由分局組織實施、涉及重要事項的臨時性報表，也納入積分管理范圍。

（三）監管統計分析調研。包括：月、季度常規分析，專題調研，臨時性調查等。

第三章 管理方法及標準

第七條  監管統計考評管理方法采用積分制，分項考核，累計積分，每月統計，年度匯總。滿分100分，其中監管統計綜合管理、監管統計相關報表、監管統計分析調研分值分別為10分、50分和40分。

第八條  監管統計綜合管理單項分值10分，由監管科室根據走訪、核查、現場檢查及日常監管掌握的以下情況等，進行綜合定性判定后予以積分。主要判定依據：

（一）建立適應本機構業務需要的統計工作制度。（2分）

（二）落實“一把手”負責制，并明確一名機構負責人具體分管統計工作；落實統計歸口管理部門；設立與本機構業務規模和復雜程度相適應的、滿足統計工作需要的統計專（兼）職崗位，嚴格執行統計工作人員A、B角責任制；統計人員具有良好職業操守、專業知識和操作技能；統計人員涉及輪崗、休假等的交接管理工作規范；統計責任部門、人員保持相對穩定，及時報送《監管統計人員變更信息備案表》（見附件）；對于變動過于頻繁的機構，分局將進行督導。（4分）

（三）開展統計工作自查或檢查，統計工作存在問題有效整改。（2分）

（四）建立統計工作激勵約束機制，對統計工作管理部門和個人工作責任追究落實。（2分）

第九條  監管統計相關報表單項分值50分，在此分值以內，對相應情形實行扣分，項內扣完為止。扣分情形及扣分標準如下：

（一）一般數據差錯：一張報表出現一次扣1分。一般數據差錯指機構報送的數據存在及時性、準確性和完整性問題，但未構成重大差錯和虛報瞞報數據的行為。主要有以下情形：1.遲報：指在報送截止時存在一張或多張統計報表未報送。報表因數據問題被監管退回后，未在監管員要求時間內完成重報。2.漏報：報表已上報，但全部或部分應填數據項缺失。3.錯報：對統計制度要求填報口徑理解錯誤、不滿足表內或表間校驗關系、報表報送批次錯誤、手工錄入錯誤、錯行導致報表項目和數據不對應等數據錯誤情況。錯報還包括報表格式錯誤,未使用報表制度規定的報表模板、報表命名規則、報表報送途徑等導致監管部門不能正常讀取或加工匯總，報表數據異常變化且無正常合理原因，修改歷史數據且無正常合理原因等。

（二）重大數據差錯：一張報表一次扣2分。重大數據差錯指對單家機構風險判斷或銀行業風險判斷產生實質性影響的數據差錯行為，以及遲報、漏報和錯報的嚴重情形對分局監管統計工作形成重大影響。主要有以下情形：1.嚴重遲報：指未經監管部門批準屢次遲報或長時間未報送報表。典型嚴重遲報包括：報送截止日后三個工作日仍未報送、同一批次三張（含，下同）以上報表遲報、半年內出現不同批次兩次以上遲報、催報后無合理理由超過一個工作日遲報、半年內出現兩次以上未在監管要求時間內重報。2.嚴重漏報：統計報表典型嚴重漏報行為包括常規報表出現全部數據缺失、同一報表半年內出現兩次以上部分數據缺失或同一批次報表出現三張報表以上的部分數據缺失。3.嚴重錯報：指機構數據差錯對監管分析或監管風險判斷造成較大影響的情況。非現場監管報表數據錯誤需申請解鎖重報；同一報表半年內出現兩次以上差錯、差錯金額或幅度較大、數據單位錯誤等。

（三）虛報瞞報數據：一張報表一次扣10分。虛報瞞報數據包括但不限于以下行為：報表數據明顯區別于銀行系統或臺賬中的原始數據，且不能提供合理解釋說明；機構出于規避監管的目的，違反統計法律、法規和統計制度，以非實際數據報送監管機構。

第十條  機構在統計報表報送截止時間前，主動發現、糾正了報表差錯并申請完成重報的，不扣分。

第十一條  監管統計分析調研單項分值40分，考核實行基礎分加減分制，基礎分30分，基礎分加減分后得到最后得分。

（一）扣分情形：1.漏報、遲報、錯報。包括：調研報表、報告等初次報送時間滯后于相關要求時間，因調研報表、報告填報錯誤等原因退回重報兩次及以上。2.分析報告不能反映監管要求。包括：調研報告內容未涵蓋調研要求報送的各項內容，報告內容過于簡單且不能反映本機構具體情況等。以上情形每次扣2分，項內扣完為止。

（二）加分情形：報送分局的各類材料能夠主動及時反映工作亮點、充分揭露問題或風險，有助于監管工作的有效開展。以上情形每次加2分，最高分40分。

第四章 考評實施及結果運用

第十二條  各機構統計工作考評由分局統計信息與風險監測科（以下簡稱“統信科”）牽頭、各監管科室配合實施。其中：監管統計綜合管理、月（季）度報表（告）、監管統計分析調研考核由統信科負責；法人機構非現場監管報表、專項統計工作任務材料考核由各監管科室負責，并于年后20日內報統信科。

第十三條  分局對全年積分超過95分的機構及工作人員進行通報表揚。

第十四條  對于全年積分在60-79分區間的機構，分局將采取約談、走訪督導等監管措施，必要時可要求該機構統計人員跟班學習。

第十五條  對于每半年積分為60分（不含）以下的機構，分局將依據有關法律法規將進行調查，并根據調查結果實施監管問責和行政處罰。

第十六條  對嚴重遲報、錯報、漏報以及虛報瞞報等造成重大或不良影響的個案，在實行積分管理的同時，將依據有關法律法規進行嚴肅處理。

第五章 附則

第十七條  本辦法由江津銀保監分局負責解釋，自發布之日起施行。