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冀銀保監(jiān)辦發(fā)〔2023〕2號

各保險專業(yè)中介機構：

為了規(guī)范保險專業(yè)中介機構信息披露行為，促進保險中介市場公平有序競爭，現(xiàn)將《河北省保險專業(yè)中介機構信息披露辦法（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

河北銀保監(jiān)局辦公室

2023年1月10日

河北省保險專業(yè)中介機構信息披露辦法

（試行）

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險專業(yè)中介機構信息披露行為，促進保險中介市場公平有序競爭，保障保險活動當事人的合法權益，促進全省保險中介行業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在河北省內依法設立的保險專業(yè)中介機構，包括保險專業(yè)中介法人機構、保險專業(yè)中介機構外省駐冀的省級分公司。本辦法所稱信息披露是指保險專業(yè)中介機構向社會公眾公開其經營管理相關信息的行為。

第三條 保險專業(yè)中介機構信息披露應當遵循真實、準確、完整、及時、有效的原則，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。保險專業(yè)中介機構應當盡可能使用通俗易懂的語言和便捷的方式披露相關信息。

第四條 保險專業(yè)中介機構可在法律、行政法規(guī)和保險監(jiān)督管理機構規(guī)定的基礎上披露更多信息。

第五條 保險專業(yè)中介機構按照本辦法擬披露的信息屬于國家秘密、商業(yè)秘密，以及存在其他因披露將導致違反國家有關保密法律、行政法規(guī)等情形的，可以豁免披露相關內容。

第二章 信息披露內容

第六條 保險專業(yè)中介機構應當主動公開披露以下信息：

（一）機構概況；

（二）基本財務信息；

（三）重大事項信息。

第七條 機構概況包括下列內容：

（一）公司名稱；

（二）公司住所和營業(yè)場所；

（三）成立時間；

（四）經營范圍和經營區(qū)域；

（五）法定代表人、董事長、執(zhí)行董事、總經理、副總經理、主要負責人等高級管理人員姓名及職務；

（六）開展互聯(lián)網保險業(yè)務的公司應披露客服電話、投訴渠道和投訴處理程序；

（七）各分支機構成立日期、名稱、住所地址、聯(lián)系電話、主要負責人姓名。保險專業(yè)中介機構外省駐冀的省級分公司應披露河北省轄區(qū)內分支機構信息；

（八）近兩年內撤銷分支機構名稱、撤銷日期；

（九）業(yè)務合作情況。包括但不限于合作保險公司名稱、業(yè)務合作范圍及合作起止時間；

保險專業(yè)中介法人機構還應披露如下內容：

（十）注冊資本及股東情況；

（十一）經營保險中介業(yè)務許可證或備案表。

第八條 基本財務信息包括但不限于上一年度凈資產總額、主營業(yè)務收入、外部審計報告的主要審計意見。保險中介法人機構披露的基本財務信息應同經外部審計的財務報告一致。

保險專業(yè)中介機構外省駐冀的省級分公司、實際經營期未超過3個月的保險專業(yè)中介法人機構披露的基本財務信息可以不經外部審計。

第九條 保險專業(yè)中介機構法人機構有下列重大事項之一的，應當披露相關信息并作出簡要說明：

（一）控股股東或者實際控制人發(fā)生變更；

（二）更換董事長、執(zhí)行董事、總經理或主要負責人；

（三）合并、分立、解散或者申請破產；

（四）股權投資、設立境外保險類機構及非營業(yè)性機構；

（五）受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調查的；

（六）發(fā)生對公司凈資產和實際營運造成重要影響的重大訴訟案件、重大仲裁事項。

第十條 保險專業(yè)中介機構從業(yè)人員在進行營銷宣傳時，應向保險消費者主動披露有效身份證明、規(guī)范的客戶告知書、投保提示書、產品條款和免除保險人責任條款的書面說明。

第十一條 保險專業(yè)中介機構及其從業(yè)人員在利用包括互聯(lián)網網站、應用程序、博客、微博客、公眾賬號、微信、短視頻直播平臺等在內的自媒體平臺進行營銷宣傳時，應在頁面顯著位置主動披露如下內容：

（一）所屬中介機構規(guī)范全稱或規(guī)范簡稱；

（二）執(zhí)業(yè)人員姓名及執(zhí)業(yè)證編號；

（三）規(guī)范的客戶告知書文本鏈接；

（四）承保保險公司名稱；

（五）保險產品名稱及條款文本鏈接。

第三章 信息披露方式和時間

第十二條 鼓勵各保險專業(yè)中介機構建立公司官方網站、微信公眾號等信息披露渠道，按照本辦法的規(guī)定主動披露相關信息，并在河北省保險中介行業(yè)協(xié)會官方網站加入信息披露訪問鏈接，方便公眾查詢。

未建立公司官方網站、微信公眾號等信息披露渠道的機構，可通過河北省保險中介行業(yè)協(xié)會官方網站進行統(tǒng)一信息披露。

第十三條 保險專業(yè)中介機構的披露信息發(fā)生變更的，應當自變更之日起15個工作日內更新。

第十四條 保險專業(yè)中介機構發(fā)生本辦法規(guī)定重大事項時，應當在事項發(fā)生之日起15個工作日內編制臨時信息披露報告，并在河北省保險中介行業(yè)協(xié)會官方網站上發(fā)布。

臨時信息披露報告應當按照事項發(fā)生順序進行編號并標注披露時間，報告應當包含事項發(fā)生的時間、起因、目前的狀態(tài)以及可能產生的影響。

第十五條 保險專業(yè)中介機構按照本規(guī)定豁免披露相關內容的，應當在規(guī)定披露期限屆滿前向河北銀保監(jiān)局報告相關情況，并說明豁免原因。

保險專業(yè)中介機構不能按時進行信息披露的，應當在規(guī)定披露期限屆滿前向河北銀保監(jiān)局報告相關情況，并說明不能按時披露的原因以及預計披露的時間。

已上市保險專業(yè)中介機構按照上市公司信息披露要求已經披露本辦法規(guī)定的相關信息的，可免予重復披露。對于上述免于重復披露的內容，上市公司應當在公司官方網站和河北省保險中介行業(yè)協(xié)會官方網站上披露鏈接網址及其簡要說明。

第十六條 保險專業(yè)中介機構及河北省保險中介行業(yè)協(xié)會應當保留最近5年的信息披露內容。

第四章  信息披露制度建設

第十七條 保險專業(yè)中介機構應當建立信息披露管理制度。信息披露管理制度應當包括下列內容：

（一）信息披露的內容和基本格式；

（二）信息的審核和發(fā)布流程；

（三）信息披露的豁免及其審核流程；

（四）信息披露事務的職責分工、承辦部門和評價制度；

（五）責任追究制度。

第十八條 保險專業(yè)中介法人機構應當指定董事長或執(zhí)行董事、保險專業(yè)中介機構外省駐冀的省級分公司應當指定省級分公司主要負責人負責管理信息披露事務。

第十九條 保險專業(yè)中介機構利用本公司官方網站或微信公眾號等公開渠道進行信息披露的，應當在公司官方網站或微信公眾號主頁顯著位置設置信息披露專欄，名稱為“公開信息披露”。所有公開披露的信息都應當在該專欄下分類設置子欄目列示，一級子欄目名稱分別為“機構概況”“基本財務信息”“重大事項信息”等。二級子欄目根據需要自行設立。

上市保險專業(yè)中介機構可在“投資者關系”欄目下披露本辦法要求披露的相關內容。

第五章 信息披露管理

第二十條 河北銀保監(jiān)局按照本規(guī)定依法對保險專業(yè)中介機構的信息披露實施監(jiān)督管理。保險專業(yè)中介機構有下列行為之一的，由河北銀保監(jiān)局依據法律、行政法規(guī)采取相應監(jiān)管措施：

（一）未按照本辦法的規(guī)定披露信息的；

（二）未按照本辦法的規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關信息、資料的；

（三）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

（四）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的。

第二十一條 河北省保險中介行業(yè)協(xié)會對保險專業(yè)中介機構的信息披露工作納入自律公約及自律懲戒范圍，進行自律管理。

第六章 附則

第二十二條 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對保險專業(yè)中介機構信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十三條 本辦法由河北銀保監(jiān)局負責解釋。本辦法自印發(fā)之日起施行。