保監(jiān)發(fā)〔2017〕51號(hào)
各中資保險(xiǎn)公司籌備組：
為規(guī)范保險(xiǎn)公司籌建行為，嚴(yán)格開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，從源頭上健全公司治理結(jié)構(gòu)，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、加強(qiáng)保險(xiǎn)公司籌建落實(shí)情況審查
（一）加強(qiáng)對(duì)籌建規(guī)劃落實(shí)的審查。籌備組應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求推進(jìn)保險(xiǎn)公司籌建和開業(yè)的各項(xiàng)工作。擬任董事長、總經(jīng)理在創(chuàng)立大會(huì)召開前，需向保監(jiān)會(huì)陳述公司治理、高管團(tuán)隊(duì)、經(jīng)營規(guī)劃等方面的工作思路，由保監(jiān)會(huì)進(jìn)行綜合評(píng)估。如存在與籌建申請(qǐng)材料嚴(yán)重不符或與監(jiān)管導(dǎo)向嚴(yán)重偏離的，將責(zé)令其限期整改。
（二）加強(qiáng)公司章程有效性的審查。保險(xiǎn)公司章程應(yīng)滿足《公司法》《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)及《保險(xiǎn)公司章程指引》等監(jiān)管制度要求，明確董事選任、制衡機(jī)制、授權(quán)機(jī)制和問責(zé)機(jī)制等公司治理關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度安排，并對(duì)公司治理失靈、治理僵局和重大經(jīng)營或財(cái)務(wù)危機(jī)等特殊風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)作事前安排，設(shè)定糾正程序。公司章程不符合相關(guān)要求的，應(yīng)在公司創(chuàng)立大會(huì)召開前修訂完成。
二、加強(qiáng)股東資質(zhì)核查
（三）加強(qiáng)股東資質(zhì)條件核查。保險(xiǎn)公司股東應(yīng)符合《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)要求。在籌建期間，股東如發(fā)生財(cái)務(wù)狀況惡化、實(shí)際控制人變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系變化等影響股東資質(zhì)的情形，應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十個(gè)工作日內(nèi)書面通知籌備組，籌備組在收到通知后十個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告。保監(jiān)會(huì)將對(duì)相關(guān)股東資質(zhì)進(jìn)行穿透性核查，要求詳細(xì)說明股東資質(zhì)變化的情況及原因，并根據(jù)需要進(jìn)行上溯審查，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
（四）加強(qiáng)入股資金來源審查。股東出資資金應(yīng)來源真實(shí)、合法，符合監(jiān)管規(guī)定要求。在開業(yè)申請(qǐng)材料中，股東需提供入股資金的具體來源說明及出資前（包括出資當(dāng)月）銀行賬戶對(duì)賬單等相關(guān)證明材料，并說明截至出資前的長期股權(quán)投資情況。資金來源存在疑點(diǎn)的，保監(jiān)會(huì)將進(jìn)行追溯審查，要求補(bǔ)充說明每一級(jí)資金來源方的基本情況和財(cái)務(wù)狀況，并提供相關(guān)證明材料。
（五）加強(qiáng)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)核查。籌建期間股東不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)。如違反此項(xiàng)規(guī)定，保監(jiān)會(huì)將責(zé)令限期整改或不予批準(zhǔn)開業(yè)，并將相關(guān)股東和當(dāng)事人列入準(zhǔn)入負(fù)面清單，限制其在保險(xiǎn)業(yè)的投資活動(dòng)。
（六）強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督。在籌建期間，對(duì)于社會(huì)公眾和媒體關(guān)注質(zhì)疑的股東股權(quán)、資金來源、擬任高管資質(zhì)等問題，保監(jiān)會(huì)將進(jìn)行公開質(zhì)詢。
三、增加面談考核，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)
（七）增加面談考核。開業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收前，增加對(duì)擬任董事長、總經(jīng)理、高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人的面談環(huán)節(jié)，深入了解新設(shè)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)品策略、投資決策、人員儲(chǔ)備和公司治理等方面的籌備情況。如存在規(guī)劃不切實(shí)際、業(yè)務(wù)發(fā)展激進(jìn)、人員儲(chǔ)備不足、公司治理有缺陷及其他可能影響公司運(yùn)營的問題，保監(jiān)會(huì)將責(zé)令籌備組進(jìn)行為期兩個(gè)月的整改。
（八）建立履職評(píng)價(jià)。面談考核結(jié)果需經(jīng)面談人簽字確認(rèn)，并計(jì)入管理人員履職檔案。保監(jiān)會(huì)將進(jìn)行跟蹤評(píng)估，有關(guān)落實(shí)情況納入保險(xiǎn)行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人評(píng)價(jià)體系。
四、完善驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化長效監(jiān)管
（九）建立驗(yàn)收評(píng)價(jià)機(jī)制。保監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步完善保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化評(píng)估內(nèi)容，建立驗(yàn)收評(píng)價(jià)機(jī)制。根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，做出以下決定：1.驗(yàn)收合格；2.一個(gè)月整改；3.兩個(gè)月整改，并重新驗(yàn)收；4.驗(yàn)收不合格，不予批準(zhǔn)開業(yè)。
（十）加強(qiáng)跟蹤評(píng)估和長效監(jiān)管。保險(xiǎn)公司開業(yè)后的前兩年，保監(jiān)會(huì)將對(duì)其發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品策略、投資決策和公司治理等方面的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤評(píng)估。評(píng)估結(jié)果不達(dá)標(biāo)，將不予批準(zhǔn)保險(xiǎn)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)，評(píng)估結(jié)果計(jì)入保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，并作為變更業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品備案和投資能力備案等事項(xiàng)的重要依據(jù)。
本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、自保公司、相互保險(xiǎn)社開業(yè)驗(yàn)收參照?qǐng)?zhí)行。
中國保監(jiān)會(huì)
2017年6月22日 |
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