為全面貫徹實施四川省保險行業協會《保險代理從業人員行業管理暫行辦法》，使我省保險代理從業人員行業管理工作系統化、規范化，根據《保險法》、《保險代理人員管理規定（試行）》的有關規定和成都保監辦對本會的授權，制定《四川省保險行業協會保險代理從業人員行業管理實務操作規程》（以下簡稱《規程》）。
一、《保險代理人員管理信息系統》的實施和運作
根據保險監督管理機關授權，四川省保險行業協會（以下簡稱本會）按中國保監會要求使用《保險代理從業人員管理信息系統》省級版（以下簡稱《管理系統》），對四川省內保險代理從業人員從報名考試獲得《保險代理從業人員基本資格證書》、《保險代理從業人員展業證書》（以下簡稱《資格證》、《展業證》）的資格認證管理到執業管理、流動管理、違規處理等保險代理活動全過程實施電腦自動化管理。
所有保險代理從業人員的基本信息資料都必須自資格認證開始就進入《管理系統》，只有進入《管理系統》的保險代理從業人員才具備合法代理人資格，準予辦理《資格證》、《展業證》，準入市場從事保險代理業務。
進入《管理信息系統》基本信息資料內容：
保險代理從業人員資格考試合格人員辦理《資格證》的基本信息資料為：①姓名、性別②出身年月③民族④文化程度⑤身份證號碼⑥畢業學校⑦所在公司⑧聯系電話⑨現居住地址⑩郵政編碼。
申辦《展業證》的保險代理從業人員基本信息資料除前款內容外，還須報送并錄入下列資料：①《保險代理合同》號②代理區域③代理險種④《保險代理合同》起止日期⑤擔保人姓名、身份證號碼及聯系電話⑥公司監督電話。
上述基本信息資料均系《管理信息系統》必備要素，報送人必須完整準確提供。本會中介工作部必須準確、齊全輸入《管理信息系統》，資料一經進入不得隨意改動。
二、《保險代理從業人員基本資格證書》辦理程序
資料提供：每次保險代理從業人員資格統考后，我省考試主辦單位應按中國保監會發[1999]53號文關于“考區、考點組委會在考試后10個工作日內將考試合格通知書發送至各報名單位”辦理，同時將全省考試合格人員的信息資料連同一寸辦證照片兩張送交本會中介工作部，經本會工作人員清點核對無誤后辦理簽收手續。所提供的信息資料必須齊全無誤，若資料遺漏有誤由考試主辦單位負責。
《資格證》制作：本會中介工作部收到保險代理從業人員資格考試合格人員信息資料后即錄入《管理系統》，在10個工作日內生成制作出由中國保監會統一監制的《保險代理從業人員基本資格證書》。
《資格證》審驗頒發：全省所有新辦《資格證》由本會送成都保監辦審驗蓋章后頒發生效。送審時應附資格考試合格人員清單、證件工本費結算清單等資料。
《資格證》領取發放：《資格證》經審驗蓋章生效后，采取以下方式領取發放：由本會中介工作部將該市（州）《資格證》數量和應繳辦證費用（收費標準見附件1）通知該地本會代表機構或保險機構（以下統稱領取人），由領取人按本會通知向辦證人收清費用后派員前來領取。領取時應一次繳清辦證費用和辦理交接登記手續。若領取人因故派員前來領取有困難的，可在應繳辦證費用的基礎上另加每本郵寄費一元一并匯到本會帳戶，本會收到辦證匯款后由中介工作部將《資格證》及收款憑據一并郵寄給該領取人。（開戶行、戶名、帳號見附件1）
（三）領取人如為本會代表機構，應于領回或收到本地區《資格證》后與有關保險機構辦理交接登記手續。無保險公司掛靠的社會個人資格考試合格后，由本人憑考試主辦單位的通知，按照本會“社會個人辦理《保險代理從業人員基本資格證書》須知”（見附件2）的要求，攜帶本人有效身份證直接與本會中介工作部聯系辦理。凡從事保險代理業務的在崗保險代理從業人員，其《資格證》一律由被代理保險公司（以下簡稱被代理公司）統一妥善保管；凡未從事保險代理業務的人員其《資格證》由個人自行保管。
《資格證》遺失補辦：因被代理公司（名稱應與《展業證》所印被代理公司名稱一致，下同）保管不善造成《資格證》在有效期內遺失者，由被代理公司在所在地區一家報紙上登報作廢，出具蓋有公章的合法證明文件并附所登報紙（全張）及補辦《資格證》清單（詳列姓名、身份證號碼、《資格證》號碼），向本會中介工作部申請補辦《資格證》并負擔辦證費用。個人保管的《資格證》在有效期內遺失者，應由個人在所在地區一家報紙上登報作廢，憑所登報紙（全張），持有效身份證到本會中介工作部申請補辦《資格證》。本會中介工作部收到補辦《資格證》申請后，應與《管理系統》核對，核對無誤后應予補辦。補辦證件時應一次性繳清補辦證件費用（收費標準見附件1）。凡過期《資格證》因《管理系統》已自動注銷，故一律不予辦理補辦手續。
三、《保險代理從業人員展業證書》辦理程序
申辦《展業證》范圍和條件：凡取得合法《資格證》并與一家被代理公司簽訂《保險代理合同》的保險代理從業人員需申辦《展業證》。
申辦《展業證》程序：被代理公司收到考試主辦單位考試合格人員名單通知書后，即可根據需要與考試合格者簽訂《保險代理合同》。被代理公司應于收到前款名單后十個工作日內填寫《保險代理從業人員展業證申報登記表》（式樣見附件3），直接報送本會中介工作部。本地已建本會代表機構的，由本會代表機構匯總后集中報送。報送方式可在發電子郵件、傳真、郵件或直送中任選一種（通訊地址見附件1）。本會中介工作部收到《保險代理從業人員辦理〈展業證〉申報登記表》后先行登記再將其內容輸入《管理信息系統》，通過展業備案審核符合規定條件后自動生成制作《展業證》。
《展業證》領取辦法同第七條。
《展業證》頒發：被代理公司收到《展業證》后，應與《保險代理合同》核對。核對無誤后加蓋本公司鋼印和紅印生效并頒發給保險代理從業人員作為從事保險代理業務的合法證件。
《展業證》遺失補辦程序同第十條。
四、代理關系變更程序
凡合法保險代理從業人員與被代理公司簽訂《保險代理合同》后，不論是因甲方或乙方的原因發生代理關系變更，都必須按照《四川省保險行業協會保險代理從業人員代理關系變更管理實施細則》的規定辦理有關手續和簽訂《保險代理合同終止協議書》。（附件4）
《保險代理合同終止協議書》是原《保險代理合同》終止后保險代理從業人員合規有序流動的依據。對于無《保險代理合同終止協議書》而無序流動的保險代理從業人員，所有保險機構一律不得與之建立保險業務代理關系，本會不予辦理新《展業證》。被代理公司與保險代理從業人員簽訂《保險代理合同終止協議書》時，應收回《展業證》，同時將《資格證》退還本人。對于辦理了代理關系變更手續的保險代理從業人員，應由原被代理公司及時將變更代理關系之保險代理從業人員的《展業證》連同《保險代理合同終止協議書》第二聯送交本會作備案登記處理。已建立本會代表機構的市（州），應送本市（州）本會代表機構先作備案登記，再由該代表機構送交本會。其送達本會時限為：成都地區為15個工作日，其它地區為30個工作日。本會中介工作部收到《保險代理合同終止協議書》第二聯和原《展業證》后，應審核其內容，對符合要求的將其有關資料輸入《管理系統》，將該保險代理從業人員的原《保險代理合同》進行“宣告終止”登記并將原《展業證》注銷，同時將《保險代理合同終止協議書》登記歸檔。保險代理從業人員變更代理關系時，新被代理公司憑其《資格證》和其與原被代理公司簽訂的《保險代理合同終止協議書》第三聯與之簽訂《保險代理合同》。在簽訂該合同時應遵守“6個月期滿轉換公司流動制度”的規定，即必須是該代理人員與原被代理公司簽訂《保險代理合同》時起到新被代理公司簽訂《保險代理合同》時已滿6個月者，方可與之簽訂《保險代理合同》。凡不符合本條規定的，本會不予辦理新《展業證》。原《展業證》被注銷時起到新《展業證》頒發時止的期間內，申請代理關系變更人員不得從事保險代理業務。
凡符合本規程第十八條、十九條、二十條規定的申請變更保險代理關系人員，由新的被代理保險公司填具《保險代理從業人員展業證申報登記表》，到本會中介工作部為其辦理新《展業證》。本會中介工作部在收到前述申辦資料后，應與《管理系統》該申辦人員的《資格證》檔案相核對。核對無誤時，應在3個工作日內制發新《展業證》。保險代理從業人員與被代理公司簽訂《保險代理合同》后，單方自行離司者，被代理公司應主動通知本人按照本會《保險代理從業人員行業管理暫行辦法》、原合同約定了清一切手續并簽訂《保險代理合同終止協議書》。如其拒不辦理前述手續，被代理公司不得退還本人《資格證》，并有義務追回《展業證》。
第二十五條 對依照有關規定和和保險代理合同約定條件向被代理公司提出解除代理關系的，被代理公司應按本會《保險代理從業人員變更代理關系管理實施細則》規定，與之辦理解約手續，不得借故拖延。
五、執業管理程序
第二十六條 全省個人保險代理從業人員一律持符合《管理系統》標準的合法《展業證》上崗展業。展業時必須向客戶出示《展業證》，并告知客戶如有質疑可向本會語音查詢系統查詢。
第二十七條 凡未持有符合前述合法標準《展業證》的人員一律不得從事保險代理活動。對新增人員，保險機構有義務敦促其參加保險代理從業人員資格考試。在試用期間的實習展業活動，應在持有合法《展業證》人員的輔導下進行。凡超過被代理公司規定期限仍未考取《資格證》的人員，應及時解除試用關系。
六、違規處理程序
第二十八條 被代理公司對保險代理從業人員應加強教育，嚴格管理，對違規違紀的保險代理從業人員要依據《保險法》、《保險代理從業人員管理規定（試行）》和本會《保險代理從業人員行業管理暫行辦法》的有關規定，依照《保險代理合同》約定進行嚴肅處理，嚴重違法人員應移交司法機關查處。
第二十九條 對嚴重違規違紀的保險代理從業人員，被代理公司在按《保險代理合同》約定作出處理后，應將違規違紀查實材料和處理情況書面報告上級會員單位分公司。會員單位認為有必要的，應將該報告轉送本會。
第三十條 本會中介條工作部收到前條材料后，應進行調查。經調查核實，對確有嚴重違規行為的保險代理從業人員，視情況分別作出如下處理：采用《違規保險代理人情況通報單》（樣式見附件5）的形式，給予行業內部通報處分。符合保險法律、規章有關吊銷《資格證》、注銷《展業證》條件的，給予吊銷本人《資格證》和注銷《展業證》處分。同時在行業內進行通報。
第三十一條 前述被處分人受吊銷《資格證》和注銷《展業證》處分的，被代理公司應及時通知所屬分（支）機構，將被吊銷的《資格證》、《展業證》交回本會中介工作部。
第三十二條 凡受吊銷《資格證》和注銷《展業證》處分的原保險代理從業人員，四川省內保險機構一律不得與之建立保險代理關系（包括建立事實代理關系）。違者按行業自律公約違約處理程序辦理。
第三十三條 凡違反四川省《保險代理從業人員行業管理暫行辦法》和《保險代理從業人員代理關系變更實施細則》規定而違規流動的保險代理從業人員，或未與被代理公司簽訂《保險代理合同終止協議書》正式解除代理關系而為另一家保險機構代理銷售保險產品的，一經發現由被代理公司給予警告處分。經警告未改正的，由被代理公司書面報告本會和上級分公司。由本會暫扣《資格證》一個月以上三個月以下，并在行業內通報。情節嚴重的由本會吊銷其《資格證》并注銷《展業證》，同時在行業內通報。
第三十四條 凡受暫扣《資格證》處分的，暫扣期間中止執業資格。暫扣期滿按《保險代理人員代理關系變更管理實施細則》規定程序辦理代理關系變更手續完畢后，由合法現被代理公司從本會領回被暫扣《資格證》并為其辦理《展業證》換證手續。
第三十五條 本會中介工作部應將被處分違規保險代理從業人員的違規情況與處理意見輸入《管理信息系統》該代理人個人信息檔案中，同時將書面材料歸檔，以備查考。
七、證件有效期滿換證程序
第三十六條 保險代理從業人員持有的《展業證》三年有效期滿必須進行年審，年審合格換發新《展業證》后方能繼續上崗。
第三十七條 《展業證》的年審由本會中介工作部按照《管理系統》提前60天自動出示的“期滿年審提示”，于有效期滿前20個工作日內將需進行《展業證》年審的有關事項通知被代理公司或本會辦事機構，由其按本會通知辦理。
第三十八條 被代理公司對參加年審人員，應對其在《展業證》有效期內的行為表現進行認真審查，其內容是：①有無嚴重違規違紀行為；②因何原因受過何種處分；③現實表現是否符合保險法律、規章規定的執業規則和行為準則及《保險代理合同》約定。經初審合格，被代理公司認為符合繼續從事保險代理工作條件的，可視工作需要，與之重新簽訂《保險代理合同》，并向本會中介工作部辦理年審手續。
第三十九條 《展業證》到期參加年審的人員由被代理公司統一填報《保險代理從業人員展業證申報登記表》報送本會。
第四十條 對經過審查符合繼續從事保險代理工作條件，但其被代理公司不需要再與之續簽《保險代理合同》的，被代理公司應與之簽訂《保險代理合同終止協議書》。同時按有關規定將《資格證》退還本人并將《保險代理合同終止協議書》第二聯連同《展業證》送本會中介部備案處理。
第四十一條 本會中介工作部經審查有關材料后，對符合條件的按照本《規程》第三部分的有關操作辦法辦理。
第四十二條 對有嚴重違法違規記錄，年審不合格不符合繼續從事保險代理工作條件的，本會不予辦理換發新《展業證》并通知被代理公司將其《資格證》、《展業證》交回本會中介工作部作注銷處理。
第四十三條 部分保險代理從業人員持有的舊版《保險代理人資格證書》，于該證載明有效期滿時按本會通知以年審程序換發成蓋有中國保監會紅印的新版《保險代理從業人員基本資格證書》的有關事宜，由本會于該批次《資格證》有效期滿前發出通知，被代理公司按通知要求集中辦理年審換證手續。《資格證》到期參加年審的人員由本人先行填報《保險代理從業人員年審登記表》（本表必須附身份證復印件，一寸免冠近照兩張）；由被代理公司進行審核后按要求填報《保險代理從業人員年審換發資格證匯總表》。前述表樣附后，請自行翻印。
第四十四條 對持舊版《資格證》人員需同時辦理《展業證》年審換證手續的，由被代理公司將第三十九條、第四十三條所述三份表格連同舊《資格證》一并交至本會辦理年審。交送方式可派專人也可通過郵寄。
第四十五條 現已不從事保險代理業務的人員，不換發《展業證》。但仍愿意保留《資格證》的，其年審換證的程序為：
（一）由其本人向原被代理公司提出申請，由原被代理公司為其出具曾為其代理的書面證明并說明在代理期間內是否有違規現象。
（二）持證人員憑原被代理公司證明和《保險代理合同終止協議書》及需年審的《資格證》到本會中介工作部進行年審換證。
（三）辦理年審換證時應填寫《保險代理從業人員年審登記表》并附身份證復印件和1寸照片兩張。
第四十六條 保險代理從業人員辦理年審換證的時限，以本會通知規定時間為限，過時不予辦理。
第四十七條 舊證處理
（一）《資格證》：舊版《保險代理人資格證書》由被代理公司按第四十四條要求隨年審表一并報送本會中介工作部。
（二）《展業證》：所有證書到期后由被代理公司在對其換發新證時集中收回進行統一銷毀。
八、附 則
第四十八條 本《規程》如與國家保險監管機關新頒行政策規定有不符之處，以國家保險監管機關的政策規定為準。
第四十九條 本《規程》由本會保險中介管理委員會制定和修改，由本會中介工作部負責實施和解釋。
第五十條 本《規程》從2002年1月10日起實施。
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