陜西銀保監(jiān)局連開15張罰單：平安財(cái)險(xiǎn)、太平洋財(cái)險(xiǎn)、渤海銀行合計(jì)被罰192萬

　　來源：互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心

人保財(cái)險(xiǎn)有2家分支機(jī)構(gòu)被罰，渤海銀行被罰60萬元。

　　日前，銀保監(jiān)會(huì)公布了陜西銀保監(jiān)局開出的15張罰單，合計(jì)罰款192萬元。據(jù)柒財(cái)經(jīng)旗下互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解，其中12張罰單被處罰的對(duì)象為保險(xiǎn)公司及相關(guān)責(zé)任人，其余3張罰單分別給了1家銀行和1家信托機(jī)構(gòu)。

　　在被處罰的12張罰單中，有8張?zhí)幜P的原因?yàn)槲窗凑找?guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率，另外2張與銷售人員信息記錄不真實(shí)、委托未取得本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)有關(guān)，作出處罰決定日期均為11月22日。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心梳理發(fā)現(xiàn)，平安財(cái)險(xiǎn)合計(jì)收到2張罰單，國任財(cái)險(xiǎn)2張，太平洋財(cái)險(xiǎn)（也稱“太保財(cái)險(xiǎn)”）2張，人保財(cái)險(xiǎn)4張，中國人保健康2張。其中，人保財(cái)險(xiǎn)有2家分支機(jī)構(gòu)被罰。

　　具體來看，中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“平安財(cái)險(xiǎn)”）陜西分公司因存在未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率，被陜西銀保監(jiān)局處以10萬元罰款，責(zé)任人被警告并罰1萬元。

　　同樣的，根據(jù)陜西銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（陜銀保監(jiān)保罰決字〔2019〕29、30號(hào)），中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“太平洋財(cái)險(xiǎn)”）西安中心支公司存在未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的違法違規(guī)事實(shí)，被罰款20萬元。

　　同時(shí)，趙益軍對(duì)太平洋財(cái)險(xiǎn)西安中心支公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的行為負(fù)管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，被陜西銀保監(jiān)局處以警告并罰款4萬元的處罰。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解到，國任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“國任財(cái)險(xiǎn)”）西安中心支公司、人保財(cái)險(xiǎn)也均因?yàn)槲窗凑找?guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率在同一日遭到處罰，行政處罰依據(jù)均為《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條。

　　其中，國任財(cái)險(xiǎn)西安中心支公司被罰款30萬元，責(zé)任人王云濤被警告并罰款5萬元。而中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“人保財(cái)險(xiǎn)”）延川支公司、咸陽市分公司也分別被罰款30萬元、10萬元，2名責(zé)任人分別被警告并處罰5萬元與1萬元。

　　資料顯示，《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的主要內(nèi)容如下：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

　　一是編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；二是拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；三是未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

　　除了前述因“保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率”相關(guān)問題被處罰的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，中國人保健康還因銷售人員信息記錄不真實(shí)、委托未取得本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)而被處罰5萬元，責(zé)任人穆玉龍被警告并罰款1萬元，作出處罰決定日期為12月4日。

　　此外，渤海銀行也在同一日“吃”到2張罰單，長安信托也被罰20萬元。互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心發(fā)現(xiàn)，渤海銀行西安分行2張罰單的緣由分別為“違規(guī)開展理財(cái)投資業(yè)務(wù)、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”與“貸款資金違規(guī)挪用、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。

　　根據(jù)陜西銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，陜西銀保監(jiān)局對(duì)渤海銀行西安分行分別罰款35萬元與25萬元，合計(jì)罰款60萬元。

　　數(shù)據(jù)顯示，今年以來，渤海銀行已遭到銀監(jiān)系統(tǒng)處罰的金額已達(dá)上千萬元。與此同時(shí)，該行還有多名員工被禁止從事銀行業(yè)工作。今年1月，渤海銀行德陽支行被處以90萬元的罰款，該支行2名相關(guān)負(fù)責(zé)人被終身禁業(yè)。

　　而長安國際信托股份有限公司（以下簡稱“長安信托”）因瞞報(bào)案件信息，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以20萬元的罰款，作出處罰決定日期為2019年11月25日。

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