原標(biāo)題:民生人壽旗下民生通惠資管財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職遭否 關(guān)聯(lián)交易管理費(fèi)用限額提至6億元
記者 郭偉瑩
《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》自2021年7月1日起施行,至今已有3個(gè)多月時(shí)間。
據(jù)整理,自《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》施行后至今,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高管任職方面,僅有民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“民生保險(xiǎn)”)旗下的資產(chǎn)管理公司——民生通惠資產(chǎn)管理有限公司(以下簡稱“民生通惠資管”)的一位高管人員的任職資格未獲得監(jiān)管批復(fù)同意。
據(jù)銀保監(jiān)會(huì)8月24日對民生通惠資管發(fā)布的任職資格批復(fù)顯示,經(jīng)審核,陳放不符合《保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定》第七條對財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格的要求。根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》第三十一條,銀保監(jiān)會(huì)決定不予核準(zhǔn)陳放財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格。
根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》,保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上,并且具備下列條件:(一)具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷;(二)具有國內(nèi)外會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專業(yè)資格,或者具有國內(nèi)會(huì)計(jì)或者審計(jì)系列高級職稱;(三)熟悉履行職責(zé)所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,在會(huì)計(jì)、精算、投資或者風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具有良好的專業(yè)基礎(chǔ);(四)對保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營規(guī)律有比較深入的認(rèn)識,有較強(qiáng)的專業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力等。同時(shí)規(guī)定,具有財(cái)會(huì)等相關(guān)專業(yè)博士學(xué)位的,或從事金融工作10年以上并且在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任5年以上管理職務(wù)的,可以豁免本條第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的條件。
而《保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定》第七條除與上述相關(guān)規(guī)定一致外,還寫明財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷。
針對陳放的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格不符合哪些條件,中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向民生通惠資管方面進(jìn)一步了解。截至發(fā)稿,民生通惠資管方面未給予任何回復(fù)。
資料顯示,民生通惠資管成立于2012年11月15日,是由民生人壽出資設(shè)立的國內(nèi)第14家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,注冊資本1億元人民幣。
據(jù)民生人壽公告顯示,截至2021年8月31日,民生人壽與民生通惠資管之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易累計(jì)金額為7981.6萬元。
從民生人壽披露的重大關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)來看,2019年度內(nèi),截至2019年9月17日,民生人壽與民生通惠資管之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易累計(jì)金額約為471.5萬元。
相較之下,兩年時(shí)間,民生人壽與民生通惠資管之間的關(guān)聯(lián)交易金額增長了近16倍。
同時(shí),公告顯示,2021年9月8日,民生人壽與民生通惠資管簽訂補(bǔ)充協(xié)議,將雙方各自另行通過重大關(guān)聯(lián)交易審批的年度合計(jì)管理費(fèi)用限額從3億元調(diào)整為6億元。同時(shí),調(diào)整了雙方合同項(xiàng)下的關(guān)聯(lián)交易范圍和業(yè)務(wù)品種。
根據(jù)原協(xié)議,民生人壽通過“委托民生通惠資管管理資金”、“認(rèn)購民生通惠資管發(fā)行的基礎(chǔ)設(shè)施或不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃”、“認(rèn)購第三方發(fā)行的金融產(chǎn)品中涉及民生通惠資管提供咨詢服務(wù)而收取的咨詢服務(wù)費(fèi)”等關(guān)聯(lián)交易向民生通惠資管支付的管理費(fèi)用,每年合計(jì)不得超過人民幣3億元。
而監(jiān)管機(jī)構(gòu)曾于2017年10月在現(xiàn)場專項(xiàng)檢查時(shí),發(fā)現(xiàn)民生通惠資管存在違規(guī)開展通道類業(yè)務(wù)、讓渡組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人職責(zé)、未有效履行受托管理人職責(zé)等問題。同時(shí),股權(quán)投資能力、不動(dòng)產(chǎn)投資能力與信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力未能持續(xù)達(dá)到監(jiān)管要求;未按規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)管報(bào)告和對外信息披露。
針對此次雙方將重大關(guān)聯(lián)交易審批的年度合計(jì)管理費(fèi)用限額調(diào)整至6億元,以及雙方調(diào)整交聯(lián)交易范圍和業(yè)務(wù)品種的原因,中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向民生通惠資管方面進(jìn)一步了解。截至發(fā)稿,亦未獲得民生通惠資管方面任何回復(fù)。
據(jù)官網(wǎng)顯示,目前民生通惠資管的資產(chǎn)支持業(yè)務(wù)、債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力的行政、專業(yè)責(zé)任人分別為曾愛萍、張思賢。而信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力的行政、專業(yè)責(zé)任人分別為曾愛萍、許皓誠。另外,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人、股票投資能力建設(shè)等也有披露。公司簡介資料顯示,曾愛萍為民生通惠資管總經(jīng)理。
今年以來,為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,防范不當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn),銀保監(jiān)會(huì)對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易接連“出拳”。6月21日,銀保監(jiān)會(huì)就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(征求意見稿)公開征求意見,指出銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行不當(dāng)利益輸送或監(jiān)管套利,應(yīng)當(dāng)采取有效措施,防止關(guān)聯(lián)方利用其特殊地位,通過關(guān)聯(lián)交易侵害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益。9月3日,銀保監(jiān)會(huì)就《保險(xiǎn)集團(tuán)公司監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見時(shí)指出,非保險(xiǎn)子公司的風(fēng)險(xiǎn)評估包括重大關(guān)聯(lián)交易等情況。10月14日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》的背景指出,近年來,少數(shù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利,不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營,違規(guī)謀取控制權(quán),利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。在此背景下,要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理等。

責(zé)任編輯:陳嘉輝
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