原標(biāo)題：強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險(xiǎn)防控 上海銀保監(jiān)局建立國(guó)內(nèi)首個(gè)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理制度

　　來(lái)源：上海證券報(bào)

　　上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者 魏倩）近日，上海銀保監(jiān)局印發(fā)《 上海保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理暫行辦法》，自今年7月1日起實(shí)施。辦法的出臺(tái)，旨在進(jìn)一步強(qiáng)化上海轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的公司治理與風(fēng)險(xiǎn)防控，實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求的全覆蓋，積極助力“上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”建設(shè)。

　　本次出臺(tái)的辦法主要有三個(gè)特點(diǎn)：一是明確規(guī)制要求，在國(guó)內(nèi)首個(gè)建立起保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理制度，補(bǔ)齊制度短板；二是機(jī)構(gòu)分類施策，設(shè)置人員和業(yè)務(wù)兩條標(biāo)準(zhǔn)，據(jù)以對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行區(qū)分，進(jìn)而對(duì)號(hào)入座，分類提出合規(guī)管理要求；三是履責(zé)彈性要求，結(jié)合中介機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，按照是否具備內(nèi)審職能的情況明確建立二道或三道防線的制度安排。

　　據(jù)悉，辦法共分六章、三十七條，主要包括五方面內(nèi)容：一是明確合規(guī)管理的目的與依據(jù)、適用范圍、定義、機(jī)構(gòu)和人員義務(wù)等；二是明確合規(guī)管理的職責(zé)、部門崗位人員、權(quán)利、條件等，對(duì)董事會(huì)/執(zhí)行董事、總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)予以明確，對(duì)合規(guī)管理部門、崗位、人員的設(shè)置與配備提出分類要求，規(guī)定了合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位享有的權(quán)利和獨(dú)立性要求；三是明確合規(guī)管理的主要內(nèi)容，對(duì)合規(guī)管理三道防線、合規(guī)政策、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)審核、合規(guī)調(diào)查、考核與問責(zé)、合規(guī)培訓(xùn)、管理信息系統(tǒng)等提出了明確要求；四是明確合規(guī)管理外部監(jiān)督的主要內(nèi)容，對(duì)合規(guī)管理的分類指導(dǎo)、監(jiān)督方式、年度合規(guī)報(bào)告、違規(guī)責(zé)任等作了規(guī)定；五是明確辦法的解釋權(quán)歸屬和實(shí)施起始時(shí)間。

　　合規(guī)管理是保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)通過建立合規(guī)管理機(jī)制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓(xùn)等，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為，是保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照辦法的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范、化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

　　上海銀保監(jiān)局表示，辦法的出臺(tái)將進(jìn)一步加強(qiáng)上海轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理制度化和規(guī)范化建設(shè)，不斷提升中介機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，努力防控各類風(fēng)險(xiǎn)，為建設(shè)“上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”夯實(shí)基礎(chǔ)，更好促進(jìn)上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，積極服務(wù)上海“五個(gè)中心”建設(shè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局。

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責(zé)任編輯：潘翹楚