原標(biāo)題：3月以來(lái)28位銀行保險(xiǎn)高管被監(jiān)管否定任職資格，發(fā)生了什么？

　　銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)15日公告顯示，因不具有擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)及相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行奎屯市北京西路支行擬任行長(zhǎng)夏春玲任職資格被否。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，這是3月以來(lái)，第28位任職資格未獲核準(zhǔn)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管。

　　5月31日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（下稱《辦法》），《辦法》自7月1日起施行，著重加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管。同時(shí)，在“董監(jiān)高”準(zhǔn)入上，銀保監(jiān)會(huì)也持續(xù)實(shí)行嚴(yán)格把控，對(duì)于不符合履職條件的擬任人員，堅(jiān)決不予通過(guò)。

　　能力不足是主因

　　28位銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管中，有18位任職資格被否的原因是能力不足。

　　以6月1日山西銀保監(jiān)局公告為例，因不符合《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第二十一條規(guī)定的任職條件，恒豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司山西分公司擬任主要負(fù)責(zé)人王湖的任職資格未被核準(zhǔn)。《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第二十一條要求任職人員需具備（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷；（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上；（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；（四）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好四個(gè)條件，主要考察擬任人員的履職能力。

　　太平洋人壽保險(xiǎn)公司老河口支公司擬任副經(jīng)理丁建坤、人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司宜城支公司擬任經(jīng)理江中華等也因不具備履職必備的經(jīng)營(yíng)管理能力，任職資格被否。

　　主要涉及規(guī)定有上述《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、以及《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。

　　除能力不足外，履職回避、在超過(guò)兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職、個(gè)人債務(wù)未清償也是部分?jǐn)M任人員任職資格被否的原因。韓亞銀行西安分行擬任行長(zhǎng)弋劍，人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司呼倫貝爾市中心支公司擬任總經(jīng)理于勇，望江農(nóng)商銀行擬任獨(dú)立董事姜凌，太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司支公司擬任副經(jīng)理王新剛都因此任職資格未獲核準(zhǔn)。

　　此外，招商銀行鄂爾多斯分行擬任副行長(zhǎng)劉向東，和碩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任副主任孟兆東，都因?qū)υ温殭C(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，任職資格未獲核準(zhǔn)。

　　考察談話取代任職資格考試

　　值得注意的是，近三個(gè)月，共有3位銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管因考察談話不合格任職資格被否，分別是合眾人壽保險(xiǎn)公司山西分公司陽(yáng)曲支公司擬任副經(jīng)理薛建鑫，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏，以及中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長(zhǎng)郭慶剛。

　　那么，考察談話從何而來(lái)，又主要考察什么呢？

　　2020年12月，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》（下稱《通知》），《通知》指出，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試。

　　此前，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“董監(jiān)高”任職資格考試，是許多高管晉升的難關(guān)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年內(nèi)任職資格被否的94位銀行業(yè)高管中，有40人因?yàn)槿温毧荚囄赐ㄟ^(guò)資格被否，另有2人未參加考試，資格被否。值得注意的是，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公告，在上述40位因未通過(guò)考試而任職資格被否的銀行高管中，共有21位竟多次參考（包括補(bǔ)考）均未通過(guò)。

　　《通知》補(bǔ)充，取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查。

　　在此基礎(chǔ)上，北京銀保監(jiān)局4月印發(fā)《北京銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》（下稱《辦法》）。據(jù)《辦法》第十條，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請(qǐng)材料、擬任職務(wù)級(jí)別和崗位特點(diǎn)，及擬任職機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)類型、風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點(diǎn)，全面考察擬任高管人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，并對(duì)擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題提出工作要求。

　　可見(jiàn)，任職資格考試取消后，考察談話接過(guò)審批“接力棒”，任職資格批準(zhǔn)并未放寬標(biāo)準(zhǔn)。

　　（作者：辛繼召，實(shí)習(xí)生郎舒婷 編輯：曾芳）

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責(zé)任編輯：趙子牛