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　　原標(biāo)題：違規(guī)？保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、個(gè)人被雙罰，還有的停新12個(gè)月！監(jiān)管重拳更凌厲！

　　來源：保險(xiǎn)文化

　　明天

　　財(cái)險(xiǎn)和中介機(jī)構(gòu)踩雷“編制、提供虛假資料”

　　2月23日，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布2號(hào)行政處罰決定書，針對(duì)某財(cái)險(xiǎn)公司編制、提供虛假報(bào)告的違法行為罰款20萬元，同時(shí)，對(duì)幾位當(dāng)事人分別警告并共計(jì)罰款6萬元。

　　這張罰單依然延續(xù)雙罰制，顯示出銀保監(jiān)加大處罰力度，整頓保險(xiǎn)業(yè)亂象的決心與行動(dòng)。同時(shí)，監(jiān)管規(guī)定頻繁發(fā)布，嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)已納入公司常態(tài)化的管理要求；打建結(jié)合，有序推進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展。

　　2月20日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，某大型財(cái)險(xiǎn)公司連收五張罰單，合計(jì)被罰款33萬元。被罰的原由也涉及編制或提供虛假的報(bào)告、報(bào)表。

　　統(tǒng)計(jì)顯示，“編制、提供虛假資料”是2020年保險(xiǎn)業(yè)被罰的第一大事由，平均每五張罰單就有一張與其相關(guān)，且多發(fā)于財(cái)險(xiǎn)公司及中介機(jī)構(gòu)中。

　　針對(duì)中介重拳凌厲，兩家機(jī)構(gòu)被停止新業(yè)務(wù)

　　2月5日，浙江銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，因存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料；聘任不具有任職資格的人員的問題，遠(yuǎn)景保險(xiǎn)銷售有限公司被罰款10萬元并責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)12個(gè)月；相關(guān)責(zé)任人斯臻海被警告并罰款15萬元。

　　2月5日，浙江銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，因存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的問題，方勝磐石保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司浙江分公司被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)3個(gè)月；相關(guān)責(zé)任人蔡南浦被警告并罰款10萬元。

　　2月5日，麗水銀保監(jiān)分局發(fā)布罰單顯示，因存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的問題，泰然保合保險(xiǎn)銷售有限公司浙江分公司被罰20萬元，相關(guān)責(zé)任人馬梁被警告并罰款1萬元。

　　停止新業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人雙雙被罰，針對(duì)中介機(jī)構(gòu)的處罰一點(diǎn)不遜色于保險(xiǎn)公司，顯示出針對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)亂象的監(jiān)管重拳愈加凌厲。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年1月，中國銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)布了2張行政監(jiān)管措施決定書，地方派出機(jī)構(gòu)針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)共發(fā)布300張罰單，同比增長(zhǎng)20%；罰款金額共計(jì)為3923.3萬元。其中，3家機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人被撤銷任職資格，1家中介機(jī)構(gòu)被吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，3家機(jī)構(gòu)被責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)開展。

　　一家財(cái)險(xiǎn)公司的中支公司因“利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”等違規(guī)行為，被責(zé)令停止接受貸款保證保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)2年，這家中支公司經(jīng)理也被撤銷任職資格。

　　一家保險(xiǎn)代理安徽分公司因編制虛假財(cái)務(wù)資料和利用業(yè)務(wù)便利為其他個(gè)人牟取不正當(dāng)利益共計(jì)被罰40萬元，被停止接受新業(yè)務(wù)6個(gè)月。

　　還有一家機(jī)構(gòu)因“拒絕配合檢查組開展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作”，被吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。

　　中介機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要包括：利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益、編制虛假財(cái)務(wù)資料、銷售誤導(dǎo)、實(shí)際負(fù)責(zé)人未依法取得任職資格、變更住所未按規(guī)定報(bào)告、未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)等。

　　今年監(jiān)管重拳仍將延續(xù)

　　近兩年，針對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管力度不斷加大。但下發(fā)罰單僅僅是手段，最終落到實(shí)處仍需制度先行、責(zé)任到位。今年，嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)仍將持續(xù)下去，在補(bǔ)齊制度短板的同時(shí)，還將以更加凌厲的手段守住亂象治理成果。

　　通過亂象治理，對(duì)突出問題重點(diǎn)處罰和問責(zé)，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過增強(qiáng)內(nèi)部控制、提升公司治理能力，進(jìn)一步引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來，在嚴(yán)監(jiān)管之下，行業(yè)整體合規(guī)意識(shí)有所提升，但一些行業(yè)頑疾短時(shí)間內(nèi)無法有效杜絕，機(jī)構(gòu)違規(guī)沖動(dòng)依舊存在，規(guī)范經(jīng)營仍然有待加強(qiáng)。特別是隨著銀保監(jiān)會(huì)在公司治理、險(xiǎn)資運(yùn)用、銷售及渠道管理、中介機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域強(qiáng)化監(jiān)管，嚴(yán)監(jiān)管將在監(jiān)管部門深入整治市場(chǎng)亂象的過程中得到更加突出的體現(xiàn)。

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