原標題：各罰11萬！高管不具任職資格，機構和當事人同步被罰！合規管理成監管重點！

　　來源：保險文化

　　12月29日，銀保監局針對保險業共開出10張罰單，其中上海銀保監開出4張，江蘇銀保監局開出6張罰單。

　　未取得任職資格高管被罰11萬

　　江蘇銀保監局開出6張罰單中有4張開給某保險銷售公司，其中2張針對某保險銷售公司聘任不具有任職資格的高管，分別對該機構和當事人處以11萬元罰款，這一重拳格外引人關注。

　　具體來看，在江蘇某保險銷售有限公司調查發現，自2015年初至2020年7月2日江蘇銀保監局檢查組進場日，劉某某未取得江蘇銀保監局核準的高級管理人員任職資格，但在該公司任實際負責人。在上述期間，劉某某對該公司的業務、財務和人事具有決策權和直接管理職責，其在該公司與保險公司的合作協議、公司內部的勞動合同、財務憑證等相關資料的負責人或領導審批欄均進行了簽字，實際履行了高級管理人員的職責。

　　此外，該保險銷售公司自2017年1月6日起至2019年7月，分別任命張某等19人先后擔任該公司溧水分公司等16家分公司或營業部臨時負責人。截至2020年7月2日檢查組進場日，除陳某等5人于2018年12月至2019年8月陸續離職外，其余上述人員均仍為相應單位臨時負責人，任職時間均超過三個月。

　　劉某某從2015年初至2020年7月2日一直為江蘇恒生的實際負責人，其對江蘇恒生的人事任免具有決策權，是對上述兩項違法行為直接負責的主管人員。  

　　上述聘任不具有任職資格的人員履行高管職責、臨時負責人任職超過規定期限的行為違反了《保險專業代理機構監管規定》，江蘇銀保監分別對劉某某給予警告，并處10萬元、1萬元，總計11萬元的罰款。

　　同時，江蘇銀保監局還對該保險銷售有限公司給予警告，處11萬元罰款。

　　此外，江蘇銀保監局還針對該保險銷售有限公司南京分公司給予投保人、被保險人保險合同約定以外的利益，針對該機構和相關責任人開出兩張罰單。

　　2019年1月至7月，包某等28人通過該保險銷售公司南京分公司總經理嚴某及保險代理人馬某等4人投保了車險。嚴偉等4人通過微信轉賬方式支付給包某等28名被保險人保險合同以外利益共12478元。

　　江蘇銀保監局對該保險銷售有限公司南京分公司處以5萬元罰款，并對該保險銷售有限公司南京分公司總經理嚴某偉給予警告，并處1萬元罰款。

　　其未經批準變更公司營業場所被罰

　　江蘇銀保監局的另外2張罰單則開給某財險公司南京市浦口支公司湯泉營銷服務部及其相關責任人，對其未經批準變更公司營業場所，對該機構及相關責任人吳某分別處以1萬元罰款。

　　29日，上海銀保監局共開出4張罰單，其中2張開給某壽險公司上海自貿試驗區分公司，對其未經批準變更公司營業場所處罰款3萬元，同時，對相關責任人張某給予警告并處罰款2萬元。

　　另外2張罰單則是開給某壽險公司，原因也是未經批準變更公司營業場所，分別對該公司處2萬元罰款，對相關責任人趙某給予警告并處罰款1萬元。

　　針對保險公司及中介機構的公司治理、合規管理的監管常態化

　　從上述罰單看，除了違規返傭等營銷環節的亂象以外，聘任不合格高管、未經批準變更公司營業場所等合規管理也是監管重拳出擊的重點。

　　隨著保險業快速發展，保險公司、中介機構的公司治理、合規管理問題也日益突顯。尤其是保險中介機構合規意識和管理基礎薄弱，專業化經營能力不足，股東和高管人員變動頻繁，甚至有些高管不具有任職資格。此外，有的營業場所不具備基本經營條件，而且未經批準變更公司營業場的現象時有發生。

　　近年來，針對中介機構的合規管理問題，各地銀保監局頻頻出招，早在去年11月，北京銀保監局就印發了《關于加強北京地區保險專業中介機構合規管理的通知》，針對當前保險專業中介機構存在的突出問題和薄弱環節，重點圍繞公司治理和合規管理、營業場所、信息化建設以及分支機構設立提出相應監管要求，從源頭提高機構合規經營、專業化發展能力。

　　今年11月，為規范上海轄內保險專業中介機構治理結構，加強機構合規管理工作，上海銀保監局起草了《上海保險專業中介機構合規管理暫行辦法（征求意見稿）》，共六章三十六條，具體到董事會/執行董事和總經理的合規職責、合規負責人和合規管理部門、崗位、人員等；涉及合規管理的內部三道防線建設以及外部監督方面。

　　《征求意見稿》按人員標準劃分，要求全部從業人員數量在100人以下的長尾機構應當在機構內指定人員開展合規管理工作；全部從業人員數量達到100（含）人以上且未達到300人的腰部機構應當設置專職合規管理崗位；全部從業人員數量達到300（含）人以上且未達到1000人的頭部機構，應當設置合規管理部門；全部從業人員數量達到1000（含）人以上的超級頭部機構應當設置專職合規管理部門，且專職合規管理人員數量不少于機構全部從業人員數量的1‰。

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責任編輯：潘翹楚