原標題：君康人壽支公司因多項違法違規被查 相關直接負責人被追責
來源：中國產業經濟信息網
12月18日，銀保監會網站顯示，中國銀保監會揚州監管分局（以下簡稱揚州監管分局）下發揚銀保監罰決字〔2020〕15號行政處罰決定書。該決定書顯示，根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，揚州監管分局對君康人壽保險股份有限公司揚州中心支公司（以下簡稱君康人壽揚州中心支公司）涉嫌違法行為進行了立案調查、審理。
經調查，君康人壽揚州中心支公司存在以下違法違規行為。
一、通過虛列報銷科目和利用客戶傭金回流套取資金，君康人壽揚州中心支公司存在通過虛列報銷科目和利用客戶經理傭金回流套取資金的行為，相關套取資金被用于公司日常經營、銀保渠道業務推動、渠道維護、代理人個稅補差、客戶退保補差等。
二、給予客戶保險合同外利益，君康人壽揚州中心支公司存在給予客戶保險合同外利益的情況，合計給予客戶保險合同外利益290.94萬元。
三、利用保險業務為其他機構或個人牟取不正當利益，君康人壽揚州中心支公司存在利用保險業務為其他機構或個人牟取不正當利益的違法違規行為。
四、保險銷售從業人員執業地域超出資格證書規定的執業地域范圍，君康人壽揚州中心支公司五名保險銷售從業人員在資格證書規定的執業地域范圍外進行執業，實現銷售業績合計12.54億元保費，獲得績效合計117.05萬元。
五、營業執照負責人信息未按規定變更君康人壽揚州中心支公司存在營業執照負責人信息未按規定變更的違法違規行為。
六、投保人超過規定年齡的保單非保險公司出單，調查君康人壽揚州中心支公司2019年1月-6月退保清單發現，有181件退保客戶投保時年齡超過65周歲，且出單方式分別為電子商務、銀保通、銀保通柜面、銀保通手機銀行、銀保通網銀和銀保通自助終端，非保險公司出單。
七、在監管機構組織開展的風險防范工作中內部控制不到位，一是風險防范方案細化和傳導部署不到位，自查方式單一且未開展“上查下”工作。二是未對排查出的風險問題落實責任且明確整改責任部門，排查出的風險問題與整改臺賬不能一一對應。
揚州監管分局依據以上事實對君康人壽揚州中心支公司作出如下行政處罰。
一是通過虛列報銷科目和利用客戶傭金回流套取資金行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以罰款人民幣四十五萬元。
二是給予客戶保險合同外利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以罰款人民幣二十五萬元。
三是利用保險業務為其他機構或個人牟取不正當利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以罰款人民幣二十五萬元。
四是保險銷售從業人員執業地域超出資格證書規定的執業地域范圍違反了《保險公司管理規定》第五十五條的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。
五是營業執照負責人信息未按規定變更的行為違反了《保險公司管理規定》第五十五條的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。
六是投保人超過規定年齡的保單非保險公司出單的行為違反了《保險公司管理規定》第五十五條的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。
七是在監管機構組織開展的風險防范工作中內部控制不到行為違反了《保險公司管理規定》第五十五條的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條的規定，揚州監管分局責令當事人改正違法行為，予以警告并罰款人民幣一萬元。
中國產業經濟信息網財經頻道關注到，君康人壽揚州中心支公司總經理朱德友以及時任君康人壽揚州中心支公司總經理馬小平作為上述相關違法違規行為直接負責的主管人員也遭到相應處罰。
揚州監管分局行政處罰決定顯示，通過虛列報銷科目和利用客戶傭金回流套取資金行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規定，朱德友、馬小平各被予以警告并罰款人民幣一萬元。給予客戶保險合同外利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規定，朱德友、馬小平各被予被以警告并罰款人民幣一萬元。利用保險業務為其他機構或個人牟取不正當利益行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規定，朱德友被予以警告并罰款人民幣二萬元。
此次，揚州監管分局的調查結果暴露出君康人壽揚州中心支公司內部管理上存在的諸多問題，但處罰并不是最終的目的，中國產業經濟信息網財經頻道將對君康人壽揚州中心支公司相關違規行為的整改情況予以持續關注。
責任編輯：趙子牛
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