原標(biāo)題：保險(xiǎn)投資能力自評(píng)打幾分？ 險(xiǎn)企陸續(xù)“官宣”成績(jī)單

　　來(lái)源：證券時(shí)報(bào)

　　近日，泰康養(yǎng)老、燕趙財(cái)險(xiǎn)、北京人壽率先完成了相關(guān)投資能力的自評(píng)估，并將結(jié)果在中保協(xié)網(wǎng)站披露。據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，近期各保險(xiǎn)資管和保險(xiǎn)公司投資部門都在緊張開展自評(píng)估事項(xiàng)。

　　10月10日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕45號(hào)）（簡(jiǎn)稱“45號(hào)文”），決定進(jìn)一步深化“放管服”改革，取消投資管理能力的備案管理，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評(píng)估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”。

　　根據(jù)45號(hào)文，在明年1月31日之前，所有保險(xiǎn)公司都要完成自評(píng)估和掛網(wǎng)披露。

　　小型公司嘗“頭啖湯”

　　11月以來(lái)，陸續(xù)有保險(xiǎn)公司在中保協(xié)網(wǎng)站上披露投資管理能力自評(píng)估情況，以中小公司居多。目前，已有燕趙財(cái)險(xiǎn)披露了信用風(fēng)險(xiǎn)投資管理能力、股權(quán)投資管理能力的自評(píng)估情況；北京人壽披露了股權(quán)投資管理能力、泰康養(yǎng)老披露了信用風(fēng)險(xiǎn)投資管理能力自評(píng)估情況。

　　這些保險(xiǎn)公司都在自評(píng)估報(bào)告中承諾，相關(guān)能力符合監(jiān)管要求，并保證披露的及時(shí)性、內(nèi)容的真實(shí)性和完整性。

　　今年10月10日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文取消了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力的備案管理，將管理方式調(diào)整為公司自評(píng)估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合的形式，通過(guò)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，全面壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。

　　這是近十年來(lái)保險(xiǎn)投資制度的一次大調(diào)整。調(diào)整之后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力新定義為七類：信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力、股票投資管理能力、股權(quán)投資管理能力、不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力、衍生品運(yùn)用管理能力、債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力、股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力。

　　過(guò)去針對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力，一直是“牌照式”備案監(jiān)管。據(jù)監(jiān)管人士透露，此次改革將有力解決部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)過(guò)去存在的投管能力“重牌照、輕建設(shè)”的問(wèn)題，有利于保險(xiǎn)投管能力不斷提升，有利于保險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，也有利于提升保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，由于要在明年1月31日完成全部工作，10月以來(lái)，各家保險(xiǎn)公司投資部門就已經(jīng)針對(duì)新規(guī)要求展開了緊張的制度梳理、調(diào)研論證和自評(píng)估。尤其是對(duì)于牌照能力較多的大型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，自評(píng)估需要準(zhǔn)備的信息披露內(nèi)容將更加復(fù)雜。

　　投資管理部門透明化

　　整體來(lái)看，保險(xiǎn)公司需要披露的事項(xiàng)較為詳細(xì)，本次改革對(duì)信息披露的要求，可以說(shuō)是保險(xiǎn)公司投資管理部門對(duì)外公開程度最大的一次。

　　例如，完成自披露的公司，均公開了相關(guān)投資業(yè)務(wù)條線上的行政責(zé)任人、專業(yè)責(zé)任人的基本信息，公開了資管部門組織架構(gòu)、崗位設(shè)置的情況，甚至包括專業(yè)人員的名字及其從業(yè)年限等信息。

　　銀保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（45號(hào)文）中第九條規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開披露的投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估內(nèi)容，應(yīng)涵蓋相關(guān)能力標(biāo)準(zhǔn)的各項(xiàng)要素。涉及人員資質(zhì)的，45號(hào)文要求逐一列明專業(yè)人員的具體資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷。

　　這一度引起了部分保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)人士的擔(dān)憂，披露專業(yè)人員詳細(xì)履歷是否會(huì)為外界挖角提供便利，不利于團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定和業(yè)務(wù)發(fā)展？

　　不過(guò)，在后續(xù)的操作溝通中，這個(gè)疑慮在縮小。已經(jīng)披露的公司中，除了行政責(zé)任人和專業(yè)責(zé)任人需要按要求公開基本信息，各個(gè)崗位專業(yè)人員只需要披露姓名及從業(yè)年限。

　　各家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在滿足信息透明要求和保護(hù)公司內(nèi)部信息之間，也有一些權(quán)衡之道。比如，一些公司傾向于披露監(jiān)管要求的最低人數(shù)，也有公司會(huì)選擇披露更多。

　　45號(hào)文還要求，涉及制度建設(shè)的，應(yīng)逐條列出相應(yīng)制度名稱、發(fā)文字號(hào)。涉及流程機(jī)制的，應(yīng)清晰列明總體框架及各環(huán)節(jié)分工、管理規(guī)則名稱及責(zé)任人信息。

　　這些信息的公開，除了促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)完善相關(guān)制度，也讓后續(xù)監(jiān)管有據(jù)可查。據(jù)了解，監(jiān)管曾表示，要進(jìn)一步加強(qiáng)事中事后的監(jiān)督檢查和違規(guī)處罰。根據(jù)新規(guī)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)信息披露不及時(shí)、不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整等情形的，銀保監(jiān)會(huì)將采取監(jiān)管談話、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函等監(jiān)管措施責(zé)令限期改正。存在編造提供虛假信息、不具備投資管理能力而開展相應(yīng)投資業(yè)務(wù)、未履行信息披露和報(bào)告程序開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)、在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資等情形的，銀保監(jiān)會(huì)將予以行政處罰。

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責(zé)任編輯：潘翹楚