原標題：北京銀保監局：加強北京地區保險專業中介機構合規管理

　　來源：上海證券報

　　上證報中國證券網訊 為深入開展保險中介市場亂象整治，補齊監管制度短板，引導保險專業中介機構專業化發展，近日，北京銀保監局印發了《關于加強北京地區保險專業中介機構合規管理的通知》（下稱《通知》）。

　　近年來，部分保險專業中介機構合規意識和管理基礎薄弱，風險隱患較大。主要體現為：公司治理不到位，管理基礎和經營條件不足，經營模式和經營理念異化等，伴生出各類違法違規問題和風險矛盾糾紛。

　　針對當前保險專業中介機構存在的突出問題和薄弱環節，北京銀保監局圍繞公司治理、合規管理、營業場所、信息化建設、分支機構設立等方面提出了相應監管要求，以提高機構合規經營、專業化發展能力。

　　在公司治理方面，《通知》強調，保險專業中介機構應建立完善的公司治理架構，依照《公司法》規范設立股東大會（股東會）、董事會（董事）、監事會（監事）和高級管理層，獨立自主開展經營活動，股東或實際控制人不得濫用股東權利要求公司開展違法違規活動。

　　在合規管理方面，《通知》要求，保險專業中介機構建立合規管理制度，設置合規崗位或部門，任命合規負責人，制定并執行合規計劃，開展合規檢查等措施，達到強化公司依法合規意識、防控化解合規風險的目的。

　　信息化建設是保險專業中介機構可持續發展的基礎，也是合規管理能力的重要體現。《通知》表示，保險專業中介機構應配備并使用專門的業務和財務信息系統，實現電子化管理。同時法人機構應實現實時掌握分支機構業務、財務信息和系統權限控制功能，以有效加強分支機構管理。

　　為強化執行效果和約束力，《通知》明確給予保險專業中介機構6個月的整改期限，對于未整改到位的機構，將采取責令限期整改、行政處罰等監管措施，并將落實情況作為經營業務許可證有效期延續審查的重要參考依據，督導機構切實加強合規管理。（韓宋輝）

責任編輯：趙子牛