近期，各家險企披露了最新償付能力報告，三季度業績數據也隨之揭曉。根據已披露的數據結果統計，三季度盈利壽險公司占比七成，幾家歡喜幾家憂，還有三成壽險公司業績虧損。《每日經濟新聞》記者注意到，與去年同期相比，民生人壽凈利潤由盈轉虧，業績出現大幅下滑。
數據顯示，今年前三季度，民生人壽的保險業務收入108.74億元；凈利潤2.92億元。而三季度單季，公司由2023年同期的盈利2888萬元，轉為大幅虧損2.23億元。
近日，公司股東中色股份正在掛牌出售民生人壽股權。北京產權交易所公告顯示，中色股份擬轉讓民生人壽約3.7億股股份，占后者總股本的6.1709%，轉讓價格要求面議。這也是中色股份年內第二次掛牌“清倉”民生人壽股權。
圖片來源：北京產權交易所民生人壽成立于2002年，注冊資本金60億元，總部設立于上海。股權結構顯示，中國萬向控股有限公司為民生人壽第一大股東，持股37.32%；另一家與萬向控股具有關聯關系的上海冠鼎澤有限公司，持股6.52%，為第五大股東。
此外，持股5%以上的股東還包括：通聯資本管理有限公司持股17.59%，海鑫鋼鐵（現更名為“山西建龍鋼鐵有限公司”）持股13.15%，江西匯仁集團醫藥科研營銷有限公司為第四大股東，持股6.99%，中色股份持股6.17%。
圖片來源：償付能力報告作為民生人壽唯一國有股東，中色股份近日在北京產權交易所掛牌轉讓民生人壽約3.7億股股份，占后者總股本的6.1709%，披露時間到2025年4月2日。這已經是中色股份年內第二次掛牌。今年4月，該股權轉讓計劃就登上北京產權交易所，其披露起止時間為2024年4月1日——2024年9月19日，最終以流拍告終。
若此次股權順利完成轉讓，中色股份將徹底退出民生人壽股東行列。對于籌劃轉讓所持民生人壽全部股權，中色股份曾在公告中表示，是“為更好地聚焦實業、突出主業、專注專業”。
不過，在業內人士看來，近年來壽險公司進入轉型調整期，中小險企經營承壓之下股權轉讓頻頻遇冷，民生人壽該筆股權轉讓存在較大不確定性。奧優國際董事長張玥對《每日經濟新聞》記者分析認為，中小險企股權轉讓流拍可能與市場環境變化、公司經營狀況等因素有關，此外監管政策可能影響市場對中小險企投資回報的預期，從而影響股權轉讓的情況。
值得一提的是，民生人壽股權結構較為分散，截至2024年三季度末，公司共計有21家大小股東，上述6家股東持股超過5%，還有13家股東持股比例不足1%。其中，多家小股東所持股權存在被質押或凍結的情況。
作為中國第一家以民營資本為主體的保險公司，民生人壽發展20多年來，保費規模目前在百億級。北京產權交易所的掛牌基本信息顯示，截至2022年底，公司實現保險業務收入118.21億元，總資產1199.31億元，連續十三年盈利。
不過在2023年年報中，民生人壽公布了2022年及以前年度存在錯報事項，因此調減2022年期初未分配利潤3.75億元，調減2022年凈利潤2.21億元，最終2022年公司凈利潤為虧損狀態，2023年公司凈利潤實現扭虧。
根據償付能力報告數據，2024年上半年，民生人壽實現保險業務收入78.64億元，凈利潤5.15億元。聯合資信表示，2024年上半年，民生人壽保險業務保持穩健發展態勢，產品類型與期限結構情況變化不大，仍以分紅壽險、傳統壽險為主要產品類型，期繳業務占比保持在較高水平；得益于保險業務收入以及投資收益的增長，民生人壽營業收入同比增長明顯，實現凈利潤較上年同期增長，盈利水平有所提升。
2024年第三季度，民生人壽業績表現下滑，三季度單季，公司由2023年同期的盈利2888萬元，轉為大幅虧損2.23億元，拖累前三季度累計凈利潤降至2.92億元。從投資收益指標看，今年前三季度公司投資收益率為2.63%，綜合投資收益率4.17%。
根據公司的關聯交易信息披露公告，2024年第三季度，公司投資一筆單一關聯方的賬面余額及全部關聯方賬面余額被動超過監管比例限制。民生人壽表示，公司已制定調整措施，將按計劃逐步控制該關聯交易金額比例，使其在保險公司資金運用關聯交易比例要求范圍內。
作為“萬向系”保險公司，民生人壽參股萬向信托、通聯支付、通惠期貨、浙商銀行等多家金融機構的股權，涉獵銀行、期貨、基金、信托等領域。今年1月19日，民生人壽還斥資21.96億元受讓萬向三農持有的浙江網商銀行10.96%股權。
償付能力數據顯示，截至2024年9月30日，公司最近季度綜合償付能力充足率為212%，核心償付能力充足率為157%，2024年二季度風險綜合評級結果為BBB類。
責任編輯：秦藝
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