新華財經(jīng)和面包財經(jīng)根據(jù)相關監(jiān)管部門公開通報的處罰信息，對壽險公司2024年第一季度的違規(guī)處罰數(shù)據(jù)進行了統(tǒng)計分析，從罰單數(shù)量、罰款金額等角度透視壽險公司合規(guī)情況。金融監(jiān)管部門主要包括中國人民銀行及其分支機構，國家金融監(jiān)管總局及其派出機構、國家外匯管理局及其分支機構。

以處罰公告日統(tǒng)計，2024年第一季度，共有29家壽險公司收到金融監(jiān)管部門出具的罰單，罰沒金額合計超2600萬元。

其中，國家金融監(jiān)管總局及分局共對壽險公司開出124張罰單，涉及金額超過1700萬元，處罰事由方面主要涉及上報數(shù)據(jù)不真實及銷售誤導及等方面。

人民銀行及分支機構在一季度對壽險公司共發(fā)出了兩張大額罰單，金額均超過400萬元，處罰事由均涉及客戶身份識別。

一季度29家壽險公司收到監(jiān)管部門罰單

根據(jù)相關監(jiān)管部門公開通報的處罰信息，以處罰公告日統(tǒng)計，2024年第一季度，共有29家壽險公司收到金融監(jiān)管部門出具的罰單，罰單數(shù)量超過100張（包括分支機構收到罰單），被罰沒金額超過2600萬元。

圖1：一季度壽險公司罰單數(shù)及處罰金額情況

從單家機構來看，一季度，共有三家機構罰單數(shù)超過10張，分別為平安人壽、中國人壽及人保壽險。

處罰金額方面，2024年第一季度，共有三家壽險公司被罰金額超過400萬元，分別是平安人壽、新華人壽及中國人壽。

金融監(jiān)管總局處罰事由：主要涉及數(shù)據(jù)不真實、銷售誤導等

一季度，國家金融監(jiān)管總局及分局共對壽險企業(yè)開出124張罰單，涉及金額超過1700萬元，事由主要涉及上報數(shù)據(jù)不真實及銷售誤導等方面。

  數(shù)據(jù)不真實方面，2024年3月27日，中國人壽保險股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司曾因未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或備案的保險費率導致多收保費、虛掛保險代理人業(yè)務套取傭金、代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實等事由被國家金融監(jiān)督管理總局博爾塔拉監(jiān)管分局警告并處罰款和沒收違法所得共計78.78萬元。

圖2：國家金融監(jiān)督管理總局博爾塔拉監(jiān)管分局處罰信息公示表

2024年1月，中國人壽保險股份有限公司淮安市分公司因財務數(shù)據(jù)不真實；給予投保人保險合同約定以外利益被國家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局罰款49萬元。

圖3：國家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局公示表

此外，2024年1月，中國人壽保險股份有限公司克孜勒蘇柯爾克孜自治州分公司因傭金數(shù)據(jù)不真實；未如實告知保險責任，欺騙被保險人；利用開展保險業(yè)務為他人牟取不正當利益等事由被國家金融監(jiān)督管理總局克孜勒蘇監(jiān)管分局罰款43萬元。

銷售誤導方面，2024年1月，中國人民人壽保險股份有限公司連云港中心支公司因銷售誤導、編制虛假財務資料、虛假承保、未按監(jiān)管規(guī)定開展許可證公示等原因被國家金融監(jiān)督管理總局連云港監(jiān)管分局警告并處罰款60萬元。

圖4：國家金融監(jiān)督管理總局連云港監(jiān)管分局公示表

此外，2024年3月，國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局公布的行政處罰信息顯示，泰康人壽保險有限責任公司海南分公司因銷售誤導，被國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局罰款5萬元。

人民銀行罰單：均涉及客戶身份識別

一季度，人民銀行開出的以壽險公司為處罰對象的罰單數(shù)為2張。

具體來看，2023年一季度，新華人壽及平安人壽被人民銀行開出處罰金額超過400萬元以上的大額罰單，處罰事由均涉及客戶身份識別。

其中，2024年1月，根據(jù)中國人民銀行北京市分行行政處罰信息公示顯示，新華人壽保險股份有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”等事由被中國人民銀行北京市分行罰款428.74萬元。

此外，2024年3月，國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局公布的行政處罰信息顯示，泰康人壽保險有限責任公司海南分公司因銷售誤導，被國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局罰款5萬元。

圖5：中國人民銀行監(jiān)管處罰信息

同時，時任新華人壽保險股份有限公司副總裁龔某峰因?qū)ξ窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務負有直接責任，被人民銀行罰款4.36萬。

時任新華人壽保險股份有限公司副總裁于某剛因未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告被人民銀行罰款4.3萬元。

此外，2024年1月，中國人民銀行深圳市分行行政處罰公示表顯示，平安人壽也曾因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務被中國人民銀行深圳市分行罰款480萬元。

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