虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi) 國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支被罰20萬元

虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi) 國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支被罰20萬元
2023年04月13日 15:39 金融一線

  4月13日消息,鞍山銀保監(jiān)分局行政處罰決定書顯示,國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支因虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi),被監(jiān)管罰款二十萬元。另外,國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支總經(jīng)理侯軍對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任,被監(jiān)管警告并罰款二萬元。

  以下為鞍銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號(hào)原文:

  被處罰單位名稱:國任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司鞍山中心支公司

  地址:鞍山市鐵西區(qū)民生西路3甲棟1-2層S-11號(hào)      

  法定代表人:侯軍      

  根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定,我分局對(duì)國任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司鞍山中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支”)涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理,并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi),當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。  

  經(jīng)查,國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支存在著以下違法行為:虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)。                  

  在2021年5月,國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支與鞍山XXX印務(wù)服務(wù)中心合作方式,通過業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—咨詢費(fèi),向該印務(wù)服務(wù)中心支付79,813元,涉及車輛咨詢服務(wù)704筆,發(fā)票8張,發(fā)票金額79,813元,扣除稅費(fèi)及成本后實(shí)際套取資金76,620元,用于30名代理人展業(yè)費(fèi)用支出。2021年12月,國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支與鞍山XXX汽車維修中心合作,向該汽車維修中心支付車輛維修檢測(cè)費(fèi)187,014元,列支業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—服務(wù)費(fèi)科目,涉及車輛檢測(cè)維修439筆,發(fā)票20張,發(fā)票金額187,014元,扣除稅費(fèi)及成本后實(shí)際套取資金179,533元,全部用于30名代理人展業(yè)費(fèi)用支出。國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支公司通過虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi),列支資金266,827元,套取并使用資金256,153元。經(jīng)調(diào)查,情況屬實(shí)。      

  上述事實(shí),有國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中心支公司2021年費(fèi)用明細(xì)賬、國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中心支公司簽報(bào)單、相關(guān)發(fā)票、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。  

  綜上,我分局決定作出如下行政處罰:

  國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支該行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定,“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng),不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏?!备鶕?jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本條法規(guī)定,有下列行為之一的,由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證:(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;(二)……”等相關(guān)規(guī)定,我分局決定對(duì)國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支予以二十萬元罰款的行政處罰。           

  當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期,將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。  

  當(dāng)事人如不服本行政處罰決定,可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。  
  

  中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)鞍山監(jiān)管分局

  2023年4月11日

  以下為鞍銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號(hào)原文:

  被處罰個(gè)人姓名:侯軍

  身份證件種類及號(hào)碼:身份證210381************

  住址:遼寧省海城市***

  職務(wù):國任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司鞍山中心支公司總經(jīng)理

  根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定,我分局對(duì)國任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司鞍山中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支”)涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理,并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi),當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。  

  經(jīng)查,當(dāng)事人對(duì)國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任:

  虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)。                  

  國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支在2021年5月,該公司與鞍山XXX印務(wù)服務(wù)中心合作方式,通過業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—咨詢費(fèi),向該印務(wù)服務(wù)中心支付79,813元,涉及車輛咨詢服務(wù)704筆,發(fā)票8張,發(fā)票金額79,813元,扣除稅費(fèi)及成本后實(shí)際套取資金76,620元,用于30名代理人展業(yè)費(fèi)用支出。2021年12月,國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支與鞍山XXX汽車維修中心合作,向該汽車維修中心支付車輛維修檢測(cè)費(fèi)187,014元,列支業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—服務(wù)費(fèi)科目,涉及車輛檢測(cè)維修439筆,發(fā)票20張,發(fā)票金額187,014元,扣除稅費(fèi)及成本后實(shí)際套取資金179,533元,全部用于30名代理人展業(yè)費(fèi)用支出。國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支公司通過虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi),列支資金266,827元,套取并使用資金256,153元。經(jīng)調(diào)查,情況屬實(shí)。

  國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中支總經(jīng)理侯軍在上述違法行為中,為該機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)的直接管理人,知悉并未及時(shí)對(duì)上述違法行為予以制止,應(yīng)付直接責(zé)任。

  上述事實(shí),有當(dāng)事人侯軍調(diào)查筆錄、國任財(cái)險(xiǎn)鞍山中心支公司簽報(bào)單、關(guān)于侯軍的任命文件等證據(jù)證明。  

  綜上,我分局決定作出如下行政處罰:

  上述虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)行為,違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定,“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng),不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。”根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的,保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,撤銷任職資格?!钡囊?guī)定,我分局決定對(duì)侯軍予以警告并罰款二萬元的行政處罰。 

  當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期,將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

  當(dāng)事人如不服本行政處罰決定,可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。  

  中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)鞍山監(jiān)管分局

  2023年4月11日

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責(zé)任編輯:李琳琳

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